หลายคนเพิ่งเริ่มคิดเรื่องเกษียณตอนอายุ 45 แล้วอยากมีเงินไว้ใช้สบาย ๆ ตอนอายุ 60 สัก 10 ล้านบาท คำถามคือต้องเก็บเงินเดือนละเท่าไรถึงจะพอ?
พอร์ต All Weather Strategy โดย Andrew Stotz นักวิเคราะห์การลงทุนชั้นนำ ร่วมกับ Finnomena Funds ใช้ FVMR Framework ในการวิเคราะห์การลงทุน มุ่งหวังเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ดูรายละเอียดและลองสร้างแผนได้ที่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws
คำนวณตัวอย่างมาให้ ตามเงื่อนไข ดังนี้
- อายุปัจจุบัน: 45 ปี
- อายุเกษียณ: 60 ปี (เหลือเวลา 15 ปี หรือ 180 เดือน)
- เงินเป้าหมาย (Future Value) = 10,000,000 บาท
- ลงทุนแบบ DCA รายเดือน + ดอกเบี้ยทบต้นรายเดือน
คำนวณด้วยสูตร Future Value of Annuity
FV = P * [((1 + r)^n – 1) / r]
(FV = เงินเป้าหมายในอนาคต, P = เงินออมต่อเดือน, r = อัตราผลตอบแทนต่อเดือน, n = จำนวนเดือน)
ผลตอบแทนที่คาดหวัง 3% ต่อปี (เสี่ยงต่ำ)
- ต้องลงทุนต่อเดือน: ประมาณ 44,300 บาท
- ครบ 15 ปี คาดว่าจะมีมูลค่าประมาณ 10 ล้านบาท
ผลตอบแทนที่คาดหวัง 5% ต่อปี (เสี่ยงกลาง)
- ต้องลงทุนต่อเดือน: ประมาณ 38,000 บาท
- ครบ 15 ปี คาดว่าจะมีมูลค่าประมาณ 10 ล้านบาท
ผลตอบแทนที่คาดหวัง 7% ต่อปี (เสี่ยงสูง)
- ต้องลงทุนต่อเดือน: ประมาณ 31,000 บาท
- ครบ 15 ปี คาดว่าจะมีมูลค่าประมาณ 10 ล้านบาท
หมายเหตุ: การคำนวณนี้เป็นการประมาณการ โดยไม่มีการถอนเงินออกจนกว่าจะครบระยะเวลาลงทุน 15 ปี และไม่นับรวมปัจจัยอื่นที่อาจทำให้ผลตอบแทนไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง
วางแผนเกษียณ ไม่หวั่นทุกสภาวะตลาดด้วย พอร์ต All Weather Strategy
สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาการลงทุนเพื่อวางแผนเกษียณ พอร์ต All Weather Strategy (AWS) เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะเป็นพอร์ตการลงทุนที่ทางทีมงานของ Dr. Andrew Stotz นักวิเคราะห์การลงทุนชั้นนำ จับมือร่วมกับ Finnomena Funds สรรค์สร้างขึ้นมา โดยพอร์ต AWS มุ่งหวังที่จะเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ว่าจะเป็น หุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และทองคำ ใช้โมเดล FVMR Framework เป็นกลยุทธ์ในการลงทุน พร้อมแนวทางบริหารความเสี่ยงอย่างมีระบบ มีเป้าหมายในการกระจายความเสี่ยงให้พร้อมลุยทุกสภาวะตลาด (All Weather)
จุดเด่นพอร์ต All Weather Strategy
- ใช้ FVMR Framework เป็นกลยุทธ์ในการลงทุน ซึ่งประกอบไปด้วย Fundamental (พื้นฐานของสินทรัพย์), Valuation (มูลค่าของสินทรัพย์), Momentum (โมเมนตัมของสินทรัพย์) และ Risk (ความเสี่ยง)
- กระจายการลงทุนไปทั่วโลก ไม่จำกัดเพียงแค่ในประเทศไทย
- มีการกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์หลายประเภท ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และทองคำ เพื่อช่วยลดความผันผวน พร้อมเฟ้นหาโอกาสลงทุนใหม่ ๆ ตามสภาวะตลาดอยู่เสมอเพื่อให้ผลตอบแทนเติบโตอย่างสม่ำเสมอ
- สร้างผลตอบแทนระยะยาวจากหุ้น พร้อมลดความผันผวนของพอร์ตในช่วงที่ตลาดหุ้นพักฐาน
- ใช้หลักการวิเคราะห์ทั้งเชิงประมาณ (Quantitative) ที่ใช้สูตรและโมเดลทางคณิตศาสตร์ และเชิงคุณภาพ (Qualitative) ที่ใช้ประสบการณ์และความรู้ของทีมงาน เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด
- ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 500,000 บาท และไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการจัดพอร์ตลงทุน
All Weather Strategy เหมาะกับใคร?
- คนที่ต้องการให้เงินเติบโตไม่เน้นปันผล
- คนที่ต้องการการลงทุนที่ยืดหยุ่น ปรับพอร์ตตามสถานการณ์เสมอ
- คนที่มีเงินลงทุนครั้งแรกขั้นต่ำ 500,000 บาท
- คนที่พร้อมลงทุนระยะกลาง 3 ปีขึ้นไป
สำหรับลูกค้าที่ลงทุนใน All Weather Strategy สามารถดูพอร์ตการลงทุนได้ตามช่องทางนี้
ผ่านมือถือ/Tablet >> แอปฯ Finnomena
ผ่านคอมพิวเตอร์ >> เว็บไซต์ Finnomena
สามารถติดตามมุมมองการลงทุนรายละเอียดการปรับพอร์ตอย่างใกล้ชิดได้ที่
https://www.finnomena.com/tag/guruport-aws/
**All Weather Strategy พอร์ตกองทุนรวมจัดโดย A. Stotz Investment Research ซึ่งจะช่วยให้เราได้ผลตอบแทนจากหุ้นในระยะยาว ในขณะที่ลดความรุนแรงของการขาดทุนในช่วงภาวะตลาดขาลง หากสนใจสร้างแผนการลงทุน สามารถคลิกที่นี่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws หรือแบนเนอร์ข้างล่างได้เลย
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ข้อมูลและการคาดการณ์ที่ปรากฏในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลในอดีตร่วมกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความสมบูรณ์แท้จริงและความแม่นยำของการวิเคราะห์ข้อมูลในอนาคตได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
