เพราะชีวิตไม่ได้มีแค่เป้าหมายเดียว แต่การลงทุนของคนส่วนใหญ่มักถูกแยกออกเป็นหลายพอร์ต จนยากจะมองภาพรวมว่า “แผนทั้งหมดจะพาเราไปถึงฝันที่ตั้งใจไว้หรือไม่?” ในงานสัมมนาพิเศษ “พิชิตทุกเป้าหมายชีวิต ในพอร์ตเดียวด้วย Goals Navigator” เมื่อวันที่ 16 พฤษภาคม 2026 ที่ผ่านมา ได้รับเกียรติจาก คุณเภา จาตุนิตานนท์ Team Lead Investment Advisory ของ Finnomena Funds มาร่วมถ่ายทอดแนวคิดเกี่ยวกับการวางแผนการเงินและการลงทุนเพื่อเป้าหมายชีวิตระยะยาว
บรรยากาศภายในงานเต็มไปด้วยนักลงทุนที่ให้ความสนใจ ตั้งแต่ผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นวางแผนการเงิน ไปจนถึงนักลงทุนที่กำลังมองหาเครื่องมือช่วยบริหารเป้าหมายชีวิตระยะยาว โดยมีทั้งช่วงถาม-ตอบที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนได้แลกเปลี่ยนมุมมองกับวิทยากร รวมถึง Workshop วางแผนเป้าหมายการลงทุน ช่วยให้ผู้เข้าร่วมได้เห็นภาพว่า “การวางแผนชีวิตสามารถเริ่มต้นได้ตั้งแต่วันนี้”
Goals Navigator นวัตกรรมพร้อมบริการวางแผนลงทุนจัดพอร์ต ตอบโจทย์ทุกเป้าหมายชีวิต ร่วมเคียงข้างคุณจนถึงฝัน
👉 ลงทะเบียนรับบริการ คลิก https://finno.me/gnavi-web
“ทำไมหลายคนวางแผนเกษียณ แต่สุดท้ายกลับมีเงินไม่พอใช้?” หนึ่งในเหตุผลสำคัญคือ “เงินเฟ้อ” ที่ค่อย ๆ กัดกินมูลค่าของเงินทุกปี ขณะที่อายุขัยของคนในปัจจุบันยาวนานขึ้น ทำให้ชีวิตหลังเกษียณอาจกินเวลาหลายสิบปี ความเสี่ยงของการเกษียณยังรวมถึงการเริ่มวางแผนช้า การไม่ลงทุน หรือการลงทุนแบบไม่มีเป้าหมายที่ชัดเจน เพราะต่อให้วางแผนไว้ดีแค่ไหน แต่หากแผนนั้นไม่สามารถพาเราไปถึงเป้าหมายชีวิตได้จริง สุดท้ายการลงทุนนั้นก็อาจไม่ตอบโจทย์
คุณเภายังยกตัวอย่างให้เห็นภาพว่า เงินที่ต้องใช้ในอนาคต อาจไม่ใช่ตัวเลขเดียวกับในปัจจุบัน เช่น ค่าเทอมลูก 2 ล้านบาทในวันนี้ อีก 20 ปีข้างหน้า อาจเพิ่มขึ้นเป็น 5 ล้านบาทเพราะผลกระทบของเงินเฟ้อ เช่นเดียวกับเป้าหมายเกษียณที่หลายคนคิดว่าเตรียมไว้สัก 10 ล้านก็น่าจะเพียงพอ แต่เมื่อรวมค่าใช้จ่ายระยะยาว ค่ารักษาพยาบาล และเป้าหมายชีวิตอื่น ๆ รวมถึงศัตรูตัวฉกาจอย่างเงินเฟ้อเข้าไปด้วยแล้ว ตัวเลขที่ต้องเตรียมอาจสูงกว่าที่คิด จนหลายคนรู้สึกว่าเป้าหมายนั้น “แทบเป็นไปไม่ได้”
และนี่คือจุดเริ่มต้นของ “Goals Navigator” นวัตกรรมที่มาพร้อมกับบริการวางแผนลงทุนจัดพอร์ตที่เกิดจากความร่วมมือกันระหว่าง Finnomena Funds และ Franklin Templeton องค์กรบริหารสินทรัพย์ระดับโลกจากสหรัฐอเมริกา ที่มีประสบการณ์ด้านการลงทุนยาวนานกว่า 80 ปี เพื่อช่วยเปลี่ยน “เป้าหมายที่ดูไกลเกินเอื้อม” ให้กลายเป็นแผนที่มีโอกาสสำเร็จได้มากขึ้น
จุดเด่นของ Goals Navigator คือการวางแผนได้แบบ Multi Goals, Multi Priority เพราะในชีวิตจริง คนเราไม่ได้มีเพียงเป้าหมายเดียว บางคนอยากเก็บเงินเกษียณ ขณะเดียวกันก็อยากซื้อบ้าน ส่งลูกเรียน หรือมีเงินสำหรับท่องเที่ยวในอนาคต Goals Navigator จึงถูกออกแบบให้สามารถแยกพอร์ตตามเป้าหมายได้ครบในที่เดียว พร้อมจัดลำดับความสำคัญของแต่ละเป้าหมายเป็น Need, Want, Wish และ Dream เพื่อให้ระบบจัดสรรเงินลงทุนได้มีประสิทธิภาพสูงสุด
ต่อมาคือ Success-driven Investment ที่ไม่ได้มองเพียงผลตอบแทนเฉลี่ยของพอร์ต แต่ให้ความสำคัญกับโอกาสที่จะไปถึงเป้าหมายมากกว่าผลตอบแทนเฉลี่ย เพราะเป้าหมายการลงทุน อาจไม่ใช่การเอาชนะตลาดในระยะสั้น แต่คือการทำให้เงินสามารถดูแลชีวิตเราได้ และเพราะชีวิตของคนเราไม่ได้หยุดนิ่ง Lifetime Planning Tool ของ Goals Navigator จะติดตามและดูแลแผนการลงทุนตลอดช่วงชีวิต เนื่องจากเป้าหมาย รายได้ และสถานการณ์ชีวิตสามารถเปลี่ยนแปลงได้เสมอ จากแผนที่เคยเหมาะสมในวันนี้ อาจจะไม่ใช่แผนที่เหมาะสมในอีก 5 หรือ 10 ปีข้างหน้า
นอกจากนี้ Goals Navigator ยังสามารถคำนวณโอกาสความสำเร็จของแต่ละเป้าหมายออกมาเป็นเปอร์เซ็นต์ โดยคำนวณจากหลายปัจจัยร่วมกัน ทั้งระดับความเสี่ยงที่รับได้ จำนวนเงินลงทุน ระยะเวลาการลงทุน และเป้าหมายทางการเงิน หากคำนวณแล้วว่าโอกาสไปถึงเป้าหมายต่ำเกินไปจะมีคำแนะนำเพิ่มเติม เช่น เพิ่มเงินลงทุนต่อเดือน เพิ่มเงินก้อนเริ่มต้น หรือขยายระยะเวลาลงทุน เพื่อช่วยเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายตามแผนที่วางไว้
Goals Navigator ยังมีระบบติดตามและดูแลพอร์ตอย่างต่อเนื่องผ่าน 3R ได้แก่ Reconstitution, Rebalancing และ Reallocation ช่วยให้พอร์ตการลงทุนยังคงสอดคล้องกับเป้าหมาย แม้สถานการณ์ตลาดหรือเป้าหมายชีวิตจะเปลี่ยนไป โดยเฉพาะการ Rebalancing ที่ช่วยควบคุมระดับความเสี่ยงไม่ให้พอร์ตผันผวนเกินกว่าที่นักลงทุนรับได้ และปรับลดความเสี่ยงอัตโนมัติเมื่อใกล้ถึงเป้าหมาย
สุดท้ายแล้ว การลงทุนที่ดีอาจไม่ใช่แค่การมองหาผลตอบแทนที่ดีที่สุด แต่คือการออกแบบพอร์ตที่เหมาะกับชีวิต และช่วยเพิ่มโอกาสให้ไปถึงเป้าหมายสำคัญในแต่ละช่วงของชีวิตได้มากที่สุด เพราะทุกเป้าหมายล้วนต้องอาศัยทั้งเวลา วินัย และแผนการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อทำให้เป้าหมายเหล่านั้นเกิดขึ้นจริง และอนาคตที่เคยคิดว่าไกลเกินเอื้อม อาจเริ่มเข้าใกล้ขึ้นได้ หากเริ่มต้นวางแผนตั้งแต่วันนี้
ติดตามข่าวสารกิจกรรมและงานสัมมนาจาก Finnomena ได้ที่ https://www.finnomena.com/event-hub/
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | การลงทุนในกองทุนรวม ไม่ใช่การฝากเงิน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ข้อมูลและการคาดการณ์ที่ปรากฏในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลในอดีตร่วมกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความสมบูรณ์แท้จริงและความแม่นยำของการวิเคราะห์ข้อมูลในอนาคตได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
