เนื่องจาก Bond Yield ทั่วโลกที่ Duration ระยะยาว นั้นมีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง จากแนวโน้มนโยบายดอกเบี้ยขาขึ้นของธนาคารกลางทั่วโลก
สำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการลดความเสี่ยงให้กับพอร์ตการลงทุน และกระจายความเสี่ยงเรื่อง Yield ที่สูงในช่วงนี้ Finnomena Funds ได้คัดกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่น่าสนใจมาฝาก
กองทุน K-AHY
- เป็นกองทุนเชิงรุก (Active Management) ที่มุ่งเน้นสร้างผลตอบแทนรวม (Total Return) ผ่านกองทุนหลัก Lombard Odier – Asia Diversified High Yield Bond โดยเน้นลงทุนในตราสารหนี้ระดับ High Yield (ต่ำกว่า Investment Grade) ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก
- ใช้กลยุทธ์ High-Conviction และเน้นคุณค่า (Value Investing) ค้นหาตราสารที่มีราคาผิดเพี้ยน (Mispricing) โดยทีมงานที่มีความเชี่ยวชาญสูง
- เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการ Yield สูง (Yield to Worst ประมาณ 9.2% ณ ก.ค. 2026 และ duration 3.3 ปี) และสามารถรับความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ได้
- กองทุนนี้ได้รับรางวัล Hall of Funds 2026 ประเภท Best Emerging Market Bond
กองทุน SCBAUD
- เน้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นและเงินฝากในรูปสกุลเงินออสเตรเลียดอลลาร์ (AUD) ทั้งภาครัฐและเอกชนชั้นดี (Investment Grade)
- มุ่งเน้นการรักษาเงินต้นและสภาพคล่อง โดยมีอายุเฉลี่ยของตราสาร (Duration) สั้นมาก (ประมาณ 1-2 เดือน) เพื่อลดความผันผวนจากอัตราดอกเบี้ย
- เป็นทางเลือกในการกระจายความเสี่ยงไปยังสกุลเงิน AUD เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าไทย และโอกาสจากค่าเงิน AUD ที่แข็งค่าตามราคาสินค้าโภคภัณฑ์ ตอนนี้ bond yield อายุ 1 เดือนอยู่ที่ 4.3%
กองทุน FP IGFIXED-A
- เป็นกองทุนแรกในไทยที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่มีการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ (Asset-Backed Securities: ABS) ระดับ Investment Grade (AAA ถึง A) ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ซึ่งหลัก ๆ จะเป็นประเทศออสเตรเลีย
- เน้นสินทรัพย์ที่สร้างกระแสเงินสดสม่ำเสมอ เช่น สินเชื่อที่อยู่อาศัย (RMBS), สินเชื่อรถยนต์ และสินเชื่อบริโภค โดยพอร์ตส่วนใหญ่เป็นอัตราดอกเบี้ยลอยตัว (Floating Rate) ทำให้มี Duration ต่ำมาก
- มีความผันผวนต่ออัตราดอกเบี้ยต่ำมาก (Low Interest Rate Sensitivity) และมีสหสัมพันธ์ (Correlation) กับตลาดหุ้นต่ำ เหมาะในภาวะดอกเบี้ยทรงตัวหรือขาขึ้น โดย Yield ของตราสารหนี้พอร์ตอยู่ที่ 5.5%-6.0%
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกตราสารหรือประเทศใดประเทศหนึ่ง จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของ พอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | คำแนะนำการลงทุนนี้เป็นไปตามกรอบการพิจารณาของ Finnomena Funds ซึ่งมีเป้าหมายในการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนในระยะเวลาตามแต่ละประเภทของพอร์ตเท่านั้น บริษัทมิได้การันตีถึงผลตอบแทนที่จะได้จากคำแนะนำการลงทุนดังกล่าว มีความเสี่ยงที่ผลตอบแทนอาจไม่เป็นไปตามคาดหวัง หรือมีผลขาดทุนได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @FinnomenaPort | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by Krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299
บริการและความโปร่งใสในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena
1. ค่าตอบแทนการใช้บริการและคำแนะนำ (Trailer Fee): Trailer Fee คือค่าตอบแทนที่บริษัทจัดการกองทุนรวม (บลจ.) จัดสรรให้กับตัวแทนสนับสนุนการขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) โดยแบ่งมาจากค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ที่กองทุนเรียกเก็บอยู่แล้ว ผู้ลงทุนจึงไม่มีภาระค่าใช้จ่ายส่วนนี้เพิ่มเติม
- วัตถุประสงค์: เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับบริการที่มีคุณภาพ ทั้งการให้คำแนะนำการลงทุน การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม และบริการหลังการขายอื่น ๆ อย่างต่อเนื่อง
2. การบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest): เพื่อให้เกิดความโปร่งใสและรักษาประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน เรามีการจัดการใน 2 ระดับ ดังนี้
- ระดับองค์กร (Firm Level): เรามีกลไกคัดเลือกและเสนอขายกองทุนรวมโดยยึดถือประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน (Best Interest) เป็นสำคัญ โดยใช้ปัจจัยด้านผลตอบแทนและความเสี่ยงเป็นเกณฑ์หลักในการพิจารณา โดยเฉพาะในกรณีที่กองทุนรวมมีนโยบายการลงทุนที่คล้ายคลึงกันแต่มีอัตรา Trailer Fee ที่แตกต่างกัน เพื่อให้มั่นใจว่าการแนะนำกองทุนเป็นไปอย่างเป็นกลางและโปร่งใส
- ระดับผู้แนะนำการลงทุนอิสระ (Independent IC): ในกรณีที่ท่านรับบริการผ่าน IC อิสระ ผู้แนะนำฯ จะต้องแสดงตนและแจ้งสังกัดอย่างชัดเจน หาก IC มีหลายสังกัดที่อาจให้ผลตอบแทนต่างกัน IC มีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลความขัดแย้งทางผลประโยชน์ดังกล่าวให้ท่านทราบ เพื่อให้ท่านมีข้อมูลครบถ้วนในการตัดสินใจ
3. บริการและสิทธิประโยชน์สำหรับผู้ลงทุน: ลงทุนผ่าน Finnomena ได้มากกว่าแค่การซื้อขาย
- One-Stop Platform: รวมกองทุนชั้นนำจากหลากหลาย บลจ. จบในบัญชีเดียว
- Smart Tools: เครื่องมือวางแผนและจัดพอร์ต (Portfolio Construction) ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่เหมาะสม
- Market Insights: อัปเดตข่าวสาร บทวิเคราะห์ และแจ้งเตือนปรับพอร์ต (Rebalancing) ให้ทันสถานการณ์อยู่เสมอ
