กองทุนกดซื้อง่ายแค่คลิก แต่พอจัดพอร์ตเองจริง ทำไมยากกว่าที่คิด?

การเริ่มต้นลงทุนกองทุนในปัจจุบันอาจง่ายแค่ปลายนิ้วคลิก ไม่ว่าจะหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ ทองคำ หรือสินค้าโภคภัณฑ์ แต่การบริหารพอร์ตให้ไปถึงเป้าหมาย กลับไม่ง่ายเหมือนตอนกดซื้อ

เมื่อขยับจากการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียว มาสู่การจัดพอร์ตที่มีสินทรัพย์หลากหลาย โจทย์จึงไม่ได้หยุดอยู่แค่จะเลือกลงทุนอะไรดี แต่ยังต้องคิดต่อว่าจะจัดสัดส่วนอย่างไรให้เหมาะสม ติดตามปัจจัยที่กระทบต่อสินทรัพย์แต่ละประเภท และปรับพอร์ตเมื่อไรเพื่อให้สอดคล้องกับแผนการลงทุนระยะยาว

สุดท้ายแล้ว การเริ่มสร้างพอร์ตกองทุนอาจทำได้ไม่ยาก แต่การดูแลให้พอร์ตเดินหน้าไปตามเป้าหมาย พร้อมรับมือกับความเปลี่ยนแปลงของตลาดอยู่เสมอ กลับกลายเป็นเรื่องที่ต้องใช้ทั้งพลังงานและวินัยอย่างมหาศาล

พอร์ต All Weather Strategy โดย Andrew Stotz นักวิเคราะห์การลงทุนชั้นนำของประเทศไทยร่วมกับ Finnomena Funds ใช้ FVMR Framework ในการวิเคราะห์การลงทุน มุ่งหวังเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ดูรายละเอียดและลองสร้างแผนได้ที่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws

ทำไมการจัดพอร์ตกองทุนเอง ถึงยากกว่าที่คิด?

นักลงทุนหลายคนเริ่มต้นจัดพอร์ตด้วยความตั้งใจที่ว่า “อยากกระจายความเสี่ยงไปหลาย ๆ สินทรัพย์” เพราะเชื่อว่าเมื่อหุ้นตก ทองคำหรือตราสารหนี้จะช่วยพยุงพอร์ตได้

แต่เมื่อเริ่มลงมือจัดพอร์ตด้วยตัวเองจริง ๆ ยังมีด่านวัดใจระหว่างทางอีกหลายเรื่องที่ต้องคอยรับมือและตัดสินใจอยู่ตลอดเวลา

1. Information Overload: ยิ่งลงทุนหลายสินทรัพย์ ยิ่งมีข้อมูลให้ต้องตาม

หุ้นอาจได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของกำไรบริษัท ขณะที่ตราสารหนี้ได้รับอิทธิพลจากทิศทางอัตราดอกเบี้ย ส่วนทองคำและสินค้าโภคภัณฑ์ก็อาจเคลื่อนไหวตามค่าเงิน ความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ และอุปสงค์กับอุปทานในตลาดโลก

เมื่อพอร์ตลงทุนครอบคลุมสินทรัพย์หลากหลายประเภท การติดตามข่าวสารและประเมินปัจจัยที่เกี่ยวข้องจึงไม่ได้จำกัดอยู่แค่ตลาดหุ้นอีกต่อไป แต่ต้องเข้าใจด้วยว่าปัจจัยเดียวกันจะส่งผลต่อสินทรัพย์แต่ละประเภทแตกต่างกันอย่างไร

ยิ่งไปกว่านั้น การรับรู้ข่าวสารเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอ เพราะนักลงทุนยังต้องประเมินต่อว่าข้อมูลเหล่านั้นมีนัยสำคัญต่อมูลค่า แนวโน้ม และความเสี่ยงของสินทรัพย์มากน้อยเพียงใด ก่อนนำไปใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุน

2. Emotion Trap: ความผันผวนของตลาดทำให้ใจไม่นิ่ง

การกระจายลงทุนหลายสินทรัพย์ช่วยให้พอร์ตไม่ต้องพึ่งพาการเคลื่อนไหวของตลาดใดตลาดหนึ่งเพียงอย่างเดียว แต่ไม่ได้หมายความว่าพอร์ตจะปราศจากความผันผวนหรือมีผลตอบแทนเป็นบวกได้ในทุกช่วงเวลา

เมื่อหุ้นปรับตัวลง ขณะที่ทองคำกำลังปรับตัวขึ้น นักลงทุนอาจลังเลว่าควรย้ายเงินไปเพิ่มในสินทรัพย์ที่กำลังให้ผลตอบแทนดีหรือไม่ หรือเมื่อสินทรัพย์บางประเภทเผชิญแรงกดดันต่อเนื่อง ก็อาจเกิดความกังวลจนอยากลดสัดส่วนการลงทุนลงทันที การตัดสินใจตามความรู้สึกหรือผลตอบแทนในระยะสั้น อาจทำให้พอร์ตค่อย ๆ เบี่ยงเบนไปจากแผนที่วางไว้ตั้งแต่ต้น

สิ่งสำคัญจึงไม่ใช่แค่การเลือกสินทรัพย์ให้เหมาะสม แต่ยังรวมถึงการมีหลักเกณฑ์ในการประเมินสถานการณ์และตัดสินใจอย่างมีวินัย โดยไม่ปล่อยให้ความเคลื่อนไหวของตลาดในแต่ละวันเป็นตัวกำหนดทิศทางของพอร์ตทั้งหมด

3. Portfolio Allocation: มีสินทรัพย์ครบ ไม่ได้แปลว่าพอร์ตสมดุล

ต่อให้เราคัดเลือกกองทุนที่น่าสนใจมาได้ครบ แต่คำถามสำคัญถัดมาคือ จะจัดสัดส่วนแต่ละสินทรัพย์อย่างไรให้เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงของพอร์ต?

ควรให้น้ำหนักกับหุ้นมากแค่ไหนเพื่อสร้างโอกาสเติบโต ควรมีตราสารหนี้เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงอย่างไร และควรจัดสรรทองคำหรือสินค้าโภคภัณฑ์ในสัดส่วนเท่าไร เพื่อให้แต่ละส่วนทำหน้าที่ร่วมกันได้อย่างเหมาะสม และเมื่อเวลาผ่านไป หากตลาดหนึ่งเติบโตจนสัดส่วนในพอร์ตเปลี่ยนไป เราควรปล่อยให้สัดส่วนไหลไปตามตลาด หรือปรับกลับเข้าสู่กรอบเดิมด้วยการ Rebalance?

เพราะการมีกองทุนหลายสินทรัพย์ไม่ได้หมายความว่าพอร์ตจะสมดุลโดยอัตโนมัติ การจัดพอร์ตจึงต้องมองให้ไกลกว่าการเลือก “อะไรควรอยู่ในพอร์ต” แต่ต้องคิดต่อว่า “แต่ละสินทรัพย์ควรมีบทบาทและน้ำหนักเท่าไรในแต่ละช่วงเวลา”

พอร์ต All Weather Strategy พร้อมรับมือแม้ตลาดเปลี่ยนฤดู

All Weather Strategy (AWS) พอร์ตการลงทุนที่ทางทีมงานของ Dr. Andrew Stotz จับมือร่วมกับ Finnomena Funds สรรค์สร้างขึ้นมา โดยพอร์ต AWS นี้ มุ่งหวังที่จะเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ว่าจะเป็นกองทุนประเภทหุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และทองคำ เพื่อช่วยปกป้องพอร์ตให้พร้อมลุยทุกสภาวะตลาด (All Weather) โดยลงทุนในกองทุน Passive เสริมด้วยการคัดเลือกกองทุนที่มีโอกาสชนะกองทุน Passive เพิ่มเติม และมีการปรับพอร์ต (Rebalance) ปีละ 4 ครั้ง

จุดเด่นพอร์ต All Weather Strategy

• ใช้ FVMR Framework เป็นกลยุทธ์ในการลงทุน ซึ่งประกอบไปด้วย Fundamental (พื้นฐานของสินทรัพย์), Valuation (มูลค่าของสินทรัพย์), Momentum (โมเมนตัมของสินทรัพย์) และ Risk (ความเสี่ยง)
• กระจายการลงทุนไปทั่วโลก ไม่จำกัดเพียงแค่ในประเทศไทย
• มีการกระจายความเสี่ยงในกองทุนหลายประเภท ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และทองคำ เพื่อช่วยลดความผันผวน พร้อมเฟ้นหาโอกาสลงทุนใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่อง ตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนไป เพื่อเสริมศักยภาพของพอร์ตในระยะยาว
• มุ่งสร้างผลตอบแทนระยะยาวจากกองทุนหุ้น พร้อมบริหารความเสี่ยงเพื่อช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนในช่วงตลาดพักฐาน
• ใช้หลักการวิเคราะห์ทั้งเชิงประมาณ (Quantitative) ที่ใช้สูตรและโมเดลทางคณิตศาสตร์ และเชิงคุณภาพ (Qualitative) ที่ใช้ประสบการณ์และความรู้ของทีมงาน เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด
• ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 500,000 บาท และไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

All Weather Strategy เหมาะกับใคร?

• คนที่ต้องการให้เงินเติบโตไม่เน้นปันผล
• คนที่ต้องการการลงทุนที่ยืดหยุ่น ปรับพอร์ตตามสถานการณ์เสมอ
• คนที่มีเงินลงทุนครั้งแรกขั้นต่ำ 500,000 บาท
• คนที่พร้อมลงทุนระยะกลาง 3 ปีขึ้นไป

สำหรับลูกค้าที่ลงทุนใน All Weather Strategy สามารถดูพอร์ตการลงทุนได้ตามช่องทางนี้

ผ่านมือถือ/Tablet >> แอปฯ Finnomena
ผ่านคอมพิวเตอร์ >>  เว็บไซต์ Finnomena

**All Weather Strategy พอร์ตกองทุนรวมจัดโดย A. Stotz Investment Research ซึ่งจะช่วยให้เราได้ผลตอบแทนจากกองทุนหุ้นในระยะยาว ในขณะที่ลดความรุนแรงของการขาดทุนในช่วงภาวะตลาดขาลง หากสนใจสร้างแผนการลงทุน สามารถคลิกที่นี่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws หรือแบนเนอร์ข้างล่างได้เลย

ข้อมูลในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อว่าเชื่อถือได้ ณ วันที่จัดทำ อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่รับรองความถูกต้องครบถ้วนของข้อมูลดังกล่าว และข้อมูลอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า

บริการและความโปร่งใสในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena

1. ค่าตอบแทนการใช้บริการและคำแนะนำ (Trailer Fee) : Trailer Fee คือค่าตอบแทนที่บริษัทจัดการกองทุนรวม (บลจ.) จัดสรรให้กับตัวแทนสนับสนุนการขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) โดยแบ่งมาจากค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ที่กองทุนเรียกเก็บอยู่แล้ว ผู้ลงทุนจึงไม่มีภาระค่าใช้จ่ายส่วนนี้เพิ่มเติม
   1. วัตถุประสงค์: เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับบริการที่มีคุณภาพ ทั้งการให้คำแนะนำการลงทุน การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม และบริการหลังการขายอื่นๆ อย่างต่อเนื่อง
2. การบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest) : เพื่อให้เกิดความโปร่งใสและรักษาประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน เรามีการจัดการใน 2 ระดับ ดังนี้:
   1. ระดับองค์กร (Firm Level): เรามีกลไกคัดเลือกและเสนอขายกองทุนรวมโดยยึดถือ ประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน (Best Interest) เป็นสำคัญ โดยใช้ปัจจัยด้าน ผลตอบแทนและความเสี่ยง เป็นเกณฑ์หลักในการพิจารณา โดยเฉพาะในกรณีที่กองทุนรวมมีนโยบายการลงทุนที่คล้ายคลึงกันแต่มีอัตรา Trailer Fee ที่แตกต่างกัน เพื่อให้มั่นใจว่าการแนะนำกองทุนเป็นไปอย่างเป็นกลางและโปร่งใส
   2. ระดับผู้แนะนำการลงทุนอิสระ (Independent IC): ในกรณีที่ท่านรับบริการผ่าน IC อิสระ ผู้แนะนำฯ จะต้องแสดงตนและแจ้งสังกัดอย่างชัดเจน หาก IC มีหลายสังกัดที่อาจให้ผลตอบแทนต่างกัน IC มีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลความขัดแย้งทางผลประโยชน์ดังกล่าวให้ท่านทราบ เพื่อให้ท่านมีข้อมูลครบถ้วนในการตัดสินใจ
3. บริการและสิทธิประโยชน์สำหรับผู้ลงทุน : ลงทุนผ่าน Finnomena ได้มากกว่าแค่การซื้อขาย:
   1. One-Stop Platform: รวมกองทุนชั้นนำจากหลากหลาย บลจ. จบในบัญชีเดียว
   2. Smart Tools: เครื่องมือวางแผนและจัดพอร์ต (Portfolio Construction) ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่เหมาะสม
   3. Market Insights: อัปเดตข่าวสาร บทวิเคราะห์ และแจ้งเตือนปรับพอร์ต (Rebalancing) ให้ทันสถานการณ์อยู่เสมอ

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน  | ข้อมูลและการคาดการณ์ที่ปรากฏในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลในอดีตร่วมกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความสมบูรณ์แท้จริงและความแม่นยำของการวิเคราะห์ข้อมูลในอนาคตได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”