B-GDI กองทุนที่สร้างกระแสเงินสดระหว่างทาง จากแหล่งรายได้ที่หลากหลายทั่วโลก

รู้จักกองทุน B-GDI จาก บลจ. บัวหลวง ที่มองหาโอกาสสร้างกระแสเงินสดรายเดือน จากแหล่งรายได้ที่หลากหลาย และกระจายไปยังสินทรัพย์ทั่วโลก ตอบโจทย์เป้าหมายการสร้าง Passive Income ระหว่างการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ โดยมี Templeton Asset Management เป็นที่ปรึกษาการลงทุน

เวลาพูดถึงวิธีสร้างรายได้หรือกระแสเงินสดที่จ่ายสม่ำเสมอทุก ๆ เดือน ภาพที่คนส่วนใหญ่นึกถึงอาจจะมีแค่ดอกเบี้ยจากการฝากธนาคารกับตราสารหนี้ ซึ่งได้ในแง่ของความมั่นคง แต่ให้ผลตอบแทนที่ไม่ได้สูงมากนัก

หรือถ้าจะหันไปสร้างรายได้จากหุ้นปันผลที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น ก็มักจะติดปัญหาในเรื่องความถี่ของช่วงเวลาในการจ่ายเงินปันผล ทำให้การบริหารจัดการกระแสเงินสดรายเดือนเป็นไปได้ยาก

เชื่อว่านี่คือปัญหาที่หลายคนเคยเจอ วันนี้เลยจะพามารู้จักกับกองทุน B-GDI ที่จะช่วยให้การสร้างพอร์ตลงทุนเพื่อรับ Passive Income รายเดือน ทำได้ง่ายขึ้น เพราะรวมสินทรัพย์สร้างรายได้จากทั่วโลกมาไว้ในกองเดียว โดยมี Templeton Asset Management เป็นที่ปรึกษาการลงทุน

สรุปกองทุน B-GDI กับโอกาสสร้างกระแสเงินสดจากหลากหลายแหล่งทั่วโลก

กองทุนเปิดบัวหลวง Global Diversified Income หรือ B-GDI (ความเสี่ยงระดับ 5) เป็น Fund of Funds ที่ออกแบบมาเพื่อโอกาสรับรายได้จากหลากหลายสินทรัพย์ ตั้งแต่ตราสารหนี้ หุ้นปันผล กองทุน REITs และกองทุน Infra พร้อมด้วยกลยุทธ์เสริม เช่น High Yield Bond, Convertible Bond, ELNs (Equity-Linked Notes)

B-GDI มี Templeton Asset Management ผู้เชี่ยวชาญด้าน Multi-Asset ระดับโลก และมีประสบการณ์บริหารพอร์ตแบบ Income มายาวนานกว่า 70 ปี เป็นที่ปรึกษาการลงทุน พร้อมทั้งคอยให้คำแนะนำอย่างใกล้ชิด ทำให้กองทุนสามารถจัดสรรสินทรัพย์เชิงรุก และปรับน้ำหนักพอร์ตให้ยืดหยุ่นรับมือกับทุกสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา

Templeton Asset Management เป็นบริษัทลูกที่ถือหุ้นทั้งหมดโดย Franklin Resources, Inc. หรือที่รู้จักกันในนามกลุ่มบริษัท Franklin Templeton

นอกจากนี้ B-GDI มีกลไกรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) ไม่เกินปีละ 12 ครั้ง นั่นคือระหว่างที่เราถือครองหน่วยลงทุนอยู่ กองทุนจะมีโอกาสจ่ายกระแสเงินสดกลับคืนให้ผู้ลงทุนเรื่อย ๆ ซึ่งการรับเงินคืนแบบ Auto Redemption จะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้สำหรับบุคคลธรรมดา ต่างจาก “เงินปันผล” ที่จะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%

เจาะพอร์ตกองทุน B-GDI กับ 3 ฟันเฟืองสร้างรายได้

การจัดพอร์ตของกองทุน B-GDI จะกระจายการลงทุนไปยังหลายกองทุน เพื่อครอบคลุมแหล่งของรายได้ที่หลากหลาย และแบ่งบทบาทของแต่ละส่วนอย่างชัดเจน ออกเป็น 3 ส่วนสำคัญ

1. Core Portfolio แกนหลักของพอร์ต ทำหน้าที่สร้างรายได้ และช่วยให้การจัดพอร์ตมีทิศทางชัดเจน ซึ่งคาดว่าจะลงทุนใน Franklin Income Fund ที่สัดส่วนประมาณ 40%
2. Income Diversification ส่วนเสริมรายได้และกระจายความเสี่ยง ผ่านกองทุนเฉพาะทางที่คาดว่าจะลงทุนที่มีหน้าที่ต่างกันเพื่อให้ครอบคลุมแหล่งรายได้ทุกมิติ เช่น Templeton Emerging Markets Dynamic Income Fund, Franklin High Yield Fund, Franklin European Quality Dividend UCITS ETF เป็นต้น
3. Growth Opportunity สร้างการเติบโตจากหุ้น โดยเน้นเพิ่มผลตอบแทนให้พอร์ตจาก Capital Gain ซึ่งคาดว่าจะลงทุนใน Putnam US Research Fund มุ่งรับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นของมูลค่าหุ้นสหรัฐฯ ในระยะยาว

เมื่อมองผ่านสินทรัพย์ที่กองทุนปลายทางลงทุน พอร์ตประมาณการ ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2026 แบ่งเป็น ตราสารหนี้ 52% และตราสารทุน 48% สะท้อนการผสมผสานระหว่างโอกาสรับรายได้กับการเติบโตที่สมดุล

ทั้งนี้ จะมีการพิจารณาปรับพอร์ตเป็นรายเดือน เพื่อประเมินโอกาสและความเสี่ยงให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด

สรุปจุดเด่นกองทุน B-GDI

1. เป็นทางเลือกสำหรับผู้ลงทุนที่คาดหวัง Passive Income เป็นประจำ จากกระแสเงินสดระหว่างการลงทุน โดยมีการรับซื้อคืนอัตโนมัติ (Auto Redemption) เพื่อสร้างสภาพคล่องสำหรับผู้ลงทุน ไม่เกินปีละ 12 ครั้ง

2. เพิ่มโอกาสสร้างการเติบโตของพอร์ตในระยะยาว ด้วยการกระจายลงทุนไปยังสินทรัพย์คุณภาพทั่วโลกแบบ Multi-Asset ทั้งตราสารหนี้ หุ้นปันผล กองทุน REITs&Infra รวมไปถึง High Yield Bond, Convertible Bond, ELNs (Equity-Linked Notes) ที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างกระแสเงินสด

3. บริหารโดยทีมผู้เชี่ยวชาญจาก บลจ. บัวหลวง และมี Templeton Asset Management เป็นที่ปรึกษาการลงทุน เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลพอร์ตให้อย่างเป็นระบบ หรือผู้ที่ไม่ได้มีเวลาติดตามตลาดอย่างต่อเนื่อง อยากตัดความยุ่งยากในการเลือกสินทรัพย์ และไม่ต้องเลือกลงทุนในหลาย ๆ กองทุน

กองทุน B-GDI เสนอขายครั้งแรก (IPO) ระหว่างวันที่ 3 – 10 พฤศจิกายน 2026 โดยกองทุนมีค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) อยู่ที่ 0.8025% ต่อปี และโปรโมชันพิเศษ ลงทุนในช่วง IPO ปรับลดค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน (Front-end Fee) อยู่ที่ 0.50%

เริ่มต้นลงทุนขั้นต่ำ ด้วยเงินลงทุนเพียง 500 บาท
ซื้อได้เลยที่แอปฯ Finnomena
– > B-GDI

สนับสนุนโดย บลจ. บัวหลวง
แหล่งข้อมูล: เอกสารแนะนำกองทุน บลจ. บัวหลวง

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากกองทุนไม่มีนโยบายการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @FINNOMENAPORT | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299

บริการและความโปร่งใสในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena

1. ค่าตอบแทนการใช้บริการและคำแนะนำ (Trailer Fee) : Trailer Fee คือค่าตอบแทนที่บริษัทจัดการกองทุนรวม (บลจ.) จัดสรรให้กับตัวแทนสนับสนุนการขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) โดยแบ่งมาจากค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ที่กองทุนเรียกเก็บอยู่แล้ว ผู้ลงทุนจึงไม่มีภาระค่าใช้จ่ายส่วนนี้เพิ่มเติม

• วัตถุประสงค์: เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับบริการที่มีคุณภาพ ทั้งการให้คำแนะนำการลงทุน การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม และบริการหลังการขายอื่น ๆ อย่างต่อเนื่อง

2. การบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest) : เพื่อให้เกิดความโปร่งใสและรักษาประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน เรามีการจัดการใน 2 ระดับ ดังนี้

• ระดับองค์กร (Firm Level): เรามีกลไกคัดเลือกและเสนอขายกองทุนรวมโดยยึดถือประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน (Best Interest) เป็นสำคัญ โดยใช้ปัจจัยด้านผลตอบแทนและความเสี่ยงเป็นเกณฑ์หลักในการพิจารณา โดยเฉพาะในกรณีที่กองทุนรวมมีนโยบายการลงทุนที่คล้ายคลึงกันแต่มีอัตรา Trailer Fee ที่แตกต่างกัน เพื่อให้มั่นใจว่าการแนะนำกองทุนเป็นไปอย่างเป็นกลางและโปร่งใส
• ระดับผู้แนะนำการลงทุนอิสระ (Independent IC): ในกรณีที่ท่านรับบริการผ่าน IC อิสระ ผู้แนะนำฯ จะต้องแสดงตนและแจ้งสังกัดอย่างชัดเจน หาก IC มีหลายสังกัดที่อาจให้ผลตอบแทนต่างกัน IC มีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลความขัดแย้งทางผลประโยชน์ดังกล่าวให้ท่านทราบ เพื่อให้ท่านมีข้อมูลครบถ้วนในการตัดสินใจ

3. บริการและสิทธิประโยชน์สำหรับผู้ลงทุน : ลงทุนผ่าน Finnomena ได้มากกว่าแค่การซื้อขาย

• One-Stop Platform: รวมกองทุนชั้นนำจากหลากหลาย บลจ. จบในบัญชีเดียว
• Smart Tools: เครื่องมือวางแผนและจัดพอร์ต (Portfolio Construction) ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่เหมาะสม
• Market Insights: อัปเดตข่าวสาร บทวิเคราะห์ และแจ้งเตือนปรับพอร์ต (Rebalancing) ให้ทันสถานการณ์อยู่เสมอ