กำลังจัดสัดส่วนกองทุนแล้วเกิดมีคำถามคือ จะแบ่งลงกองทุนตราสารหนี้กับตราสารทุน แต่เห็นบางกองทุนลงทั้งสองอย่างในกองทุนเดียวกัน มากน้อยตามนโยบายกองทุน
คำถามมีอยู่ว่า ถ้าเราเลือกลงกองทุนแบบนี้กองทุนเดียว ลงทุนรายเดือนเป็น 100% ไปเลย แต่ได้ลงทั้งหุ้นทั้งตราสารหนี้แทนที่จะลงแยกเป็นสองกอง จะเป็นไปได้มั้ยคะ มีข้อดี ข้อเสีย อย่างไรบ้างคะ
กองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนผสมกัน เราเรียกว่า “กองทุนผสม” หรือ “Balanced Fund” หากยังไม่รู้จัก ผมแนะนำให้ดูวิดีโอด้านล่างนี้ก่อนครับ
วิดีโอสอน กองทุนผสม และ วิธีเลือกกองทุนผสม
ข้อดีของกองทุนผสม
ข้อเสียของกองทุนผสม
ดังนั้นสำหรับคำถามที่ถามมาว่า สามารถลงกองทุนผสมกองเดียวแทนที่จะต้องแยกซื้อได้หรือไม่ คำตอบคือ “แล้วแต่เรา” ครับ คือลองพิจารณาข้อดีข้อเสียข้างต้นดูว่า เราเหมาะกับแบบไหน ก็เลือกใช้เครื่องมือแบบนั้น
คร่าวๆ ถ้าเรามีความรู้ที่ดีพอสมควร ซื้อแยกจะได้อิสระมากกว่า แต่ถ้าเรายังใหม่ หรือต้องการระบบและวินัยมาช่วย ซื้อกองทุนผสม ก็จะง่ายและให้ผลดีได้เช่นกัน นอกจากนั้น กรณีที่เงินลงทุนต่อเดือน (หรือต่อครั้ง) ค่อนข้างน้อย การซื้อแยกกองก็อาจไม่สามารถทำได้ เนื่องจากยอดซื้อในแต่ละเดือน ไม่ถึง “ยอดซื้อขั้นต่ำ” ของแต่ละกอง แต่การซื้อกองทุนผสมเพียงกองเดียว จะไม่มีปัญหาดังกล่าว
ส่วนศัพท์ต่างๆ ข้างต้นถ้าอ่านแล้วไม่เข้าใจ ว่าคืออะไร สามารถศึกษาเพิ่มได้ในวิดีโอต่อไปนี้ครับ
วิดีโอสอน Portfolio Rebalancing : การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน
วิดีโอสอน Tactical Asset Allocation : หลักการปรับพอร์ตระยะสั้น-กลาง
หากคุณคิดจะลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม นี้คือสิ่งที่คุณไม่อยากพลาด! สมัครสมาชิกตอนนี้เพื่อรับโพยกองทุนเด็ดที่แนะนำ อัพเดททุกเดือนจาก FINNOMENA
กดที่นี่เพื่อรับโพยกองทุน