นักวางแผนการเงินที่ดี ไม่ควรมีเพียงความรู้ความสามารถ แต่สิ่งสำคัญที่เหนือกว่านั้นคือ ความซื่อสัตย์ ความจริงใจ และเห็นแก่ผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญเสมือนเป็นผลประโยชน์ของตนเอง