WealthGuru, Author at FINNOMENA

แจ้งเตือน

Posts by WealthGuru

Keep Calm and Mask On

ในช่วงที่ผ่านมา ตลาดสินทรัพย์ทั่วโลก หุ้น ตราสารหนี้ และ ทองคำ เกิดอาการ sell-off เกิดความผันผวนในทุกสินทรัพย์การลงทุน บทความนี้ Wealthguru จะมาให้ข้อแนะนำสำหรับการวางแผนการลงทุนว่าควรทำอย่างไรเพื่อรับมือกับสถานการณ์นี้

26/03/20

2,010

10 ข้อคิดของการวางแผนการเงิน...ที่คุณได้จาก "วิกฤต COVID"

หลายคนเกิดความกังวลและไม่สบายใจ แต่แทนที่จะตกใจ กังวล และ ไม่สบายใจ ก็ควรจะใช้เหตุการณ์นี้ คุณจะต้องกลับมานั่งทบทวนว่า วิกฤต COVID ให้ข้อคิดอะไรกับคุณบ้าง เพราะคนที่จะอยู่รอดและไปต่อได้ จะเป็นคนที่รู้จักปรับตัวและเปลี่ยนตัวเอง จะต้องเป็นคนหาโอกาสในวิกฤต

16/03/20

3,994

กลยุทธ์พอร์ตลงทุน Global Aggressive Hybrid (มีนาคม 2563): ปรับพอร์ตเชิงรับมากขึ้นเพื่อรับมือความไม่แน่นอน และป้องกัน market downside

ผ่านยังไม่ถึง 3 เดือน โลกก็เจอปัญหาใหญ่ คือ COVID-19 ทำให้สุดท้าย FED ได้ลดดอกเบี้ย 0.5% ประกาศลดดอกเบี้ย ไม่รอให้ถึงการประชุมอย่างเป็นทางการ อาจจะเป็นไปได้ที่ FED มองไปแง่ลบ ทำให้ต้องลดดอกเบี้ยก่อนกำหนด มาอัปเดตกันว่าพอร์ต Global Aggressive Hybrid มีปรับเปลี่ยนกลยุทธ์อะไรบ้าง

11/03/20

1,401

(เงินล้าน) บทเรียนโลกลูกหนัง แมนเชสเตอร์ ยูไนเต็ด สู่บทเรียนสำหรับเจ้าของกิจการ

แมนเชสเตอร์ ยูไนเต็ด สโมสรดังเคยยิ่งใหญ่ในยุค อเล็กซ์ เฟอร์กูสัน กลับไม่สามารถกลับมายิ่งใหญ่ได้เหมือนในอดีต เปลี่ยนผู้จัดการทีมไปแล้วถึง 3 คน ทำให้ย้อนกลับไปถึงการบริหารความมั่งคั่งของเจ้าของธุรกิจ ซึ่งการวางแผนการเงินสำหรับเจ้าของธุรกิจนั้น มีความซับซ้อนมากกว่าคนโดยปกติ รายละเอียดจะเป็นอย่างไรบ้าง?

29/01/20

3,020

กลยุทธ์พอร์ตลงทุน Global Aggressive Hybrid ในปี 2020: ลดหุ้นไทย เพิ่มลงทุนหุ้นตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market)

ในปี 2019 เศรษฐกิจโลกได้เข้าสู่ช่วงปลายวัฏจักรของการเติบโต (Late Cycle) พร้อมกับอัตราการขยายตัวรูปแบบใหม่ (New Normal) ผลการดำเนินงานของพอร์ต Global Aggressive Hybrid จะเป็นอย่างไรบ้างมาติดตามกันเลยครับ

08/01/20

2,948

ลงทุนแบบเจาะกลุ่ม หรือแบบกระจายดี?: กรณีศึกษา GURUPORT – Global Aggressive Hybrid ปะทะ Running for Growth

"การลงทุนจะต้องกระจายการลงทุน" หนึ่งในคำสอนยอดนิยมสำหรับนักลงทุน แต่อีกด้านหนึ่งพบว่า การลงทุนจัดพอร์ตแบบโฟกัสจะทำให้ได้พอร์ตลงทุนโตเร็วกว่า บทความนี้ขอนำพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ Wealthguru เปรียบเทียบกับ Running for Growth ของนายแว่นลงทุน เพื่อเป็นกรณีศึกษากัน

23/12/19

4,020

การวางแผนมรดก จะใช้ประกันชีวิต หรือ ทรัสต์ ดี?

หลายคนอาจจะคุ้นเคยกับประกันชีวิต (Life Insurance) ในการส่งต่อมรดก แต่ไม่รู้จัก Trust ก็เพราะว่า คนที่จัดตั้ง Trust ได้ ต้องมีสินทรัพย์สูงเพียงพอที่จะคุ้มค่าในการจัดตั้ง แล้ว Insurance กับ Trust แตกต่างกันอย่างไร?

13/12/19

3,170

(เงินล้าน) ถ้าเปรียบวางแผนการเงินเหมือนการวางแผนฟุตบอล...จะเป็นอย่างไร?

คุณจะจัดทัพสินค้าทางการเงิน หรือ ตราสารทางการเงิน อย่างไร? ใครเป็นกองหน้า กองกลาง กองหลัง? ถ้าประตูของคู่แข่งคือ เป้าหมายการเงินของคุณ และประตูของคุณคือ เงินเก็บของคุณที่เก็บและลงทุนไว้ เราจะจัดทัพการเงินให้เหมือนกับการวางตัวฟุตบอลได้อย่างไร?

12/12/19

2,966

(เงินล้าน) 5 หลุมพรางของความขยัน...ที่ทำให้จน !!

ทำไม สุภาษิตจีนบอกว่า ให้กำจัดคนขยันแต่โง่ก่อน?? ขยันแล้วไม่ดีตรงไหน ??? ประโยคที่บอกว่า “อย่าขยันทำงานหนักอย่างเดียว ต้องทำงานในฉลาดด้วย” มันเพียงพอจริงหรือไม่ ??? ต้องรู้เท่าทันความขยัน เพราะเราอาจเจอ “หลุมพรางของความขยัน” ที่ทำให้จนได้!

22/11/19

11,228

(เงินล้าน) เป้าหมายอยู่ไม่ไกล ด้วยแนวคิดลงทุนแบบ Goal-Based Investing

หลายคนคงรู้จักหลักการจัดพอร์ตตามความเสี่ยงอยู่ในระดับที่เหมาะสมกับตัวเอง เช่น เป็นคนรับความเสี่ยงได้สูง ก็ลงทุนพอร์ตแบบเสี่ยงสูง คือลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงพวกหุ้นได้เยอะ แต่ถ้าเป็นคนรับความเสี่ยงได้ต่ำก็จะต้องลงทุนพอร์ตแบบเสี่ยงต่ำ คือลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงพวกหุ้นได้น้อย แต่ว่าการจัดพอร์ตลงทุน ตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพียงพอจริงหรือไม่ ?

18/11/19

3,892

ความลับในการลงทุนต่างประเทศโดยตรง ที่แม้แต่ที่ปรึกษาการลงทุนยังไม่รู้!!!!

การลงทุนต่างประเทศโดยตรง ก็มักจะมีคำแนะนำ เรื่องความเสี่ยง จากที่ปรึกษาการลงทุน แต่มีอีกหนึ่งความลับที่ ที่ปรึกษาการลงทุน ไม่บอก หรือ อาจจะไม่รู้ คือ ความเสี่ยงจากโดนภาษีมรดก !!

11/11/19

5,797

Update สถานการณ์พอร์ต Global Aggressive Hybrid หลังผ่านไป 3 ไตรมาส

ในระยะ 9 เดือนที่ผ่านมา ผลตอบแทนของพอร์ต Global Aggressive Hybrid อยู่ที่ 9.55% ซึ่งใกล้เคียงกับผลตอบแทนคาดหวังตั้งไว้ที่ 8% แต่ Max Drawdown ของพอร์ต อยู่ที่ -3.69% น้อยกว่าค่า Max Drawdown ของดัชนี SET TR ซึ่งอยู่ที่ -7.81% ประมาณ 2 เท่า !! รายละเอียดการดำเนินงานของพอร์ตจะเป็นอย่างไรมาดูรายละเอียดเลยครับ

04/11/19

4,310

(เงินล้าน) 6 ความปรารถนาสำคัญก่อนตาย

ไม่ว่าคุณจะมีสินทรัพย์มากน้อยเพียงใด ทุกคนล้วนมีความปรารถนาก่อนตาย มาดูกันว่ามีความปรารถนาแบบใดบ้างที่ควรได้รับการเติมเต็ม ซึ่งถ้าคุณเตรียมการไว้ดีพอ คุณจะจากอย่างสงบ ไม่ต้องกังวลคนข้างหลัง เมื่อรู้แล้วจะได้เตรียมการได้อย่างทันท่วงทีครับ

28/10/19

6,426

(เงินล้าน) 10 มายาคติแห่งความจน (ตอนที่ 2)

มายาคติของคุณ ส่งผลทำให้พฤติกรรมและวิธีใช้เงินผิดพลาด นำมาสู่ความจน !! มาดูกันว่ามีความคิดแบบไหนบ้าง บทความนี้จะนำ 5 ข้อหลังมาฝากกันครับ

08/10/19

6,894

ไม่ใช่แค่ Passive!! Smart Beta ETF ของดีที่นักลงทุนไทยมองข้าม

คุณเป็นอีกคนใช่ไหมที่คิดว่าการลงทุนใน ETF เป็นการลงทุนแบบ Passive ซึ่งได้ผลตอบแทนเท่าตลาด ดังนั้นนักลงทุนไทยจึงมองข้ามการลงทุนใน ETF แต่ในปัจจุบัน ETF ได้ก้าวหน้าไปมาก ไม่ใช่เป็นแค่การลงทุนแบบ Passive อย่างเดียว... ETF ได้พัฒนาไปสู่การเป็น Smart Beta ETF ซึ่งจะทำให้ ETF มีจุดสนใจในการลงทุนดังนี้ครับ

27/09/19

5,553

วิธีอันชาญฉลาดที่จะส่งต่อความมั่งคั่งที่ยั่งยืน

ถ้าเก็บเงินไว้ใช้เองมาก ก็จะเหลือให้ทายาทน้อย ถ้าเก็บไว้ใช้เองน้อย อาจจะมีปัญหาเรื่องมาตรฐานการใช้ชีวิตหลังเกษียณจะต้องลดลง ถ้าอย่างนั้น มีวิธีไหนบ้างที่จะส่งต่อสินทรัพย์ให้ทายาทได้ และมีเงินเกษียณเพียงพอด้วย?

12/09/19

6,430

(เงินล้าน) 10 มายาคติแห่งความจน (ตอนที่ 1)

มายาคติของคุณ ส่งผลทำให้พฤติกรรมและวิธีใช้เงินผิดพลาด นำมาสู่ความจน !! มาดูกันว่ามีความคิดแบบไหนบ้าง บทความนี้ขอนำมาให้ศึกษากัน 5 ข้อก่อนครับ

04/09/19

6,074

จัดพอร์ตแบบ “บูรพาไม่แพ้” ด้วยกลยุทธ์ Risk Parity

เราจะลงทุนอย่างไรในตลาดที่ผันผวนสูง? แนวคิดของ Risk Parity จะใช้ความเสี่ยงเป็นตัวกำหนดสัดส่วนของการลงทุน บทความนี้จะให้เห็นผลของการจัดพอร์ตแบบ Risk Parity โดยจะใช้แนวคิดการให้น้ำหนักแบบง่ายๆ มาดูกันเลยว่าแตกต่างจากวิธีจัดพอร์ตแบบดั้งเดิมอย่างไร?

19/08/19

4,183

SME ระวังล้มละลาย…ยามที่ลูกจ้างเกษียณ

ลองนึกภาพ อีก 10-15 ปี จะมีจำนวนคนที่เกษียณจากระบบการทำงานเยอะขึ้น ยิ่งจำนวนคนที่เกษียณมากเท่าไร ผู้ประกอบการจะต้องเตรียมเงินเกษียณมากขึ้น ถ้าไม่ได้เตรียมให้ดี ก็จะโดนฟ้องร้องได้ถึงขั้นล้มละลายได้ !!! แต่ละบริษัทควรจะทำอย่างไร?

19/08/19

4,143

(เงินล้าน) กฏ 7 ข้อของเส้นทางอิสรภาพทางการเงิน

บทความนี้จะมาแชร์กฏ 7 ข้อที่จะทำให้เราอยู่บนเส้นทางของอิสรภาพทางการเงิน ลองมาดูกันว่า เราจะสามารถนำกฏเหล่านี้ไปประยุกต์ใช้กับการวางแผนการเงินการลงทุนได้อย่างไรบ้าง?

16/08/19

4,611