WealthGuru, Author at FINNOMENA

แจ้งเตือน

Posts by WealthGuru

กลยุทธ์พอร์ตลงทุน Global Aggressive Hybrid ในปี 2020: ลดหุ้นไทย เพิ่มลงทุนหุ้นตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market)

ในปี 2019 เศรษฐกิจโลกได้เข้าสู่ช่วงปลายวัฏจักรของการเติบโต (Late Cycle) พร้อมกับอัตราการขยายตัวรูปแบบใหม่ (New Normal) ผลการดำเนินงานของพอร์ต Global Aggressive Hybrid จะเป็นอย่างไรบ้างมาติดตามกันเลยครับ

08/01/20

2,155

ลงทุนแบบเจาะกลุ่ม หรือแบบกระจายดี?: กรณีศึกษา GURUPORT – Global Aggressive Hybrid ปะทะ Running for Growth

"การลงทุนจะต้องกระจายการลงทุน" หนึ่งในคำสอนยอดนิยมสำหรับนักลงทุน แต่อีกด้านหนึ่งพบว่า การลงทุนจัดพอร์ตแบบโฟกัสจะทำให้ได้พอร์ตลงทุนโตเร็วกว่า บทความนี้ขอนำพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ Wealthguru เปรียบเทียบกับ Running for Growth ของนายแว่นลงทุน เพื่อเป็นกรณีศึกษากัน

23/12/19

3,466

การวางแผนมรดก จะใช้ประกันชีวิต หรือ ทรัสต์ ดี?

หลายคนอาจจะคุ้นเคยกับประกันชีวิต (Life Insurance) ในการส่งต่อมรดก แต่ไม่รู้จัก Trust ก็เพราะว่า คนที่จัดตั้ง Trust ได้ ต้องมีสินทรัพย์สูงเพียงพอที่จะคุ้มค่าในการจัดตั้ง แล้ว Insurance กับ Trust แตกต่างกันอย่างไร?

13/12/19

2,801

(เงินล้าน) ถ้าเปรียบวางแผนการเงินเหมือนการวางแผนฟุตบอล...จะเป็นอย่างไร?

คุณจะจัดทัพสินค้าทางการเงิน หรือ ตราสารทางการเงิน อย่างไร? ใครเป็นกองหน้า กองกลาง กองหลัง? ถ้าประตูของคู่แข่งคือ เป้าหมายการเงินของคุณ และประตูของคุณคือ เงินเก็บของคุณที่เก็บและลงทุนไว้ เราจะจัดทัพการเงินให้เหมือนกับการวางตัวฟุตบอลได้อย่างไร?

12/12/19

2,543

(เงินล้าน) 5 หลุมพรางของความขยัน...ที่ทำให้จน !!

ทำไม สุภาษิตจีนบอกว่า ให้กำจัดคนขยันแต่โง่ก่อน?? ขยันแล้วไม่ดีตรงไหน ??? ประโยคที่บอกว่า “อย่าขยันทำงานหนักอย่างเดียว ต้องทำงานในฉลาดด้วย” มันเพียงพอจริงหรือไม่ ??? ต้องรู้เท่าทันความขยัน เพราะเราอาจเจอ “หลุมพรางของความขยัน” ที่ทำให้จนได้!

22/11/19

10,446

(เงินล้าน) เป้าหมายอยู่ไม่ไกล ด้วยแนวคิดลงทุนแบบ Goal-Based Investing

หลายคนคงรู้จักหลักการจัดพอร์ตตามความเสี่ยงอยู่ในระดับที่เหมาะสมกับตัวเอง เช่น เป็นคนรับความเสี่ยงได้สูง ก็ลงทุนพอร์ตแบบเสี่ยงสูง คือลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงพวกหุ้นได้เยอะ แต่ถ้าเป็นคนรับความเสี่ยงได้ต่ำก็จะต้องลงทุนพอร์ตแบบเสี่ยงต่ำ คือลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงพวกหุ้นได้น้อย แต่ว่าการจัดพอร์ตลงทุน ตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพียงพอจริงหรือไม่ ?

18/11/19

3,697

ความลับในการลงทุนต่างประเทศโดยตรง ที่แม้แต่ที่ปรึกษาการลงทุนยังไม่รู้!!!!

การลงทุนต่างประเทศโดยตรง ก็มักจะมีคำแนะนำ เรื่องความเสี่ยง จากที่ปรึกษาการลงทุน แต่มีอีกหนึ่งความลับที่ ที่ปรึกษาการลงทุน ไม่บอก หรือ อาจจะไม่รู้ คือ ความเสี่ยงจากโดนภาษีมรดก !!

11/11/19

5,604

Update สถานการณ์พอร์ต Global Aggressive Hybrid หลังผ่านไป 3 ไตรมาส

ในระยะ 9 เดือนที่ผ่านมา ผลตอบแทนของพอร์ต Global Aggressive Hybrid อยู่ที่ 9.55% ซึ่งใกล้เคียงกับผลตอบแทนคาดหวังตั้งไว้ที่ 8% แต่ Max Drawdown ของพอร์ต อยู่ที่ -3.69% น้อยกว่าค่า Max Drawdown ของดัชนี SET TR ซึ่งอยู่ที่ -7.81% ประมาณ 2 เท่า !! รายละเอียดการดำเนินงานของพอร์ตจะเป็นอย่างไรมาดูรายละเอียดเลยครับ

04/11/19

4,129

(เงินล้าน) 6 ความปรารถนาสำคัญก่อนตาย

ไม่ว่าคุณจะมีสินทรัพย์มากน้อยเพียงใด ทุกคนล้วนมีความปรารถนาก่อนตาย มาดูกันว่ามีความปรารถนาแบบใดบ้างที่ควรได้รับการเติมเต็ม ซึ่งถ้าคุณเตรียมการไว้ดีพอ คุณจะจากอย่างสงบ ไม่ต้องกังวลคนข้างหลัง เมื่อรู้แล้วจะได้เตรียมการได้อย่างทันท่วงทีครับ

28/10/19

5,948

(เงินล้าน) 10 มายาคติแห่งความจน (ตอนที่ 2)

มายาคติของคุณ ส่งผลทำให้พฤติกรรมและวิธีใช้เงินผิดพลาด นำมาสู่ความจน !! มาดูกันว่ามีความคิดแบบไหนบ้าง บทความนี้จะนำ 5 ข้อหลังมาฝากกันครับ

08/10/19

6,723

ไม่ใช่แค่ Passive!! Smart Beta ETF ของดีที่นักลงทุนไทยมองข้าม

คุณเป็นอีกคนใช่ไหมที่คิดว่าการลงทุนใน ETF เป็นการลงทุนแบบ Passive ซึ่งได้ผลตอบแทนเท่าตลาด ดังนั้นนักลงทุนไทยจึงมองข้ามการลงทุนใน ETF แต่ในปัจจุบัน ETF ได้ก้าวหน้าไปมาก ไม่ใช่เป็นแค่การลงทุนแบบ Passive อย่างเดียว... ETF ได้พัฒนาไปสู่การเป็น Smart Beta ETF ซึ่งจะทำให้ ETF มีจุดสนใจในการลงทุนดังนี้ครับ

27/09/19

5,188

วิธีอันชาญฉลาดที่จะส่งต่อความมั่งคั่งที่ยั่งยืน

ถ้าเก็บเงินไว้ใช้เองมาก ก็จะเหลือให้ทายาทน้อย ถ้าเก็บไว้ใช้เองน้อย อาจจะมีปัญหาเรื่องมาตรฐานการใช้ชีวิตหลังเกษียณจะต้องลดลง ถ้าอย่างนั้น มีวิธีไหนบ้างที่จะส่งต่อสินทรัพย์ให้ทายาทได้ และมีเงินเกษียณเพียงพอด้วย?

12/09/19

6,183

(เงินล้าน) 10 มายาคติแห่งความจน (ตอนที่ 1)

มายาคติของคุณ ส่งผลทำให้พฤติกรรมและวิธีใช้เงินผิดพลาด นำมาสู่ความจน !! มาดูกันว่ามีความคิดแบบไหนบ้าง บทความนี้ขอนำมาให้ศึกษากัน 5 ข้อก่อนครับ

04/09/19

5,899

จัดพอร์ตแบบ “บูรพาไม่แพ้” ด้วยกลยุทธ์ Risk Parity

เราจะลงทุนอย่างไรในตลาดที่ผันผวนสูง? แนวคิดของ Risk Parity จะใช้ความเสี่ยงเป็นตัวกำหนดสัดส่วนของการลงทุน บทความนี้จะให้เห็นผลของการจัดพอร์ตแบบ Risk Parity โดยจะใช้แนวคิดการให้น้ำหนักแบบง่ายๆ มาดูกันเลยว่าแตกต่างจากวิธีจัดพอร์ตแบบดั้งเดิมอย่างไร?

19/08/19

3,994

SME ระวังล้มละลาย…ยามที่ลูกจ้างเกษียณ

ลองนึกภาพ อีก 10-15 ปี จะมีจำนวนคนที่เกษียณจากระบบการทำงานเยอะขึ้น ยิ่งจำนวนคนที่เกษียณมากเท่าไร ผู้ประกอบการจะต้องเตรียมเงินเกษียณมากขึ้น ถ้าไม่ได้เตรียมให้ดี ก็จะโดนฟ้องร้องได้ถึงขั้นล้มละลายได้ !!! แต่ละบริษัทควรจะทำอย่างไร?

19/08/19

3,429

(เงินล้าน) กฏ 7 ข้อของเส้นทางอิสรภาพทางการเงิน

บทความนี้จะมาแชร์กฏ 7 ข้อที่จะทำให้เราอยู่บนเส้นทางของอิสรภาพทางการเงิน ลองมาดูกันว่า เราจะสามารถนำกฏเหล่านี้ไปประยุกต์ใช้กับการวางแผนการเงินการลงทุนได้อย่างไรบ้าง?

16/08/19

4,350

พูดถึงโอกาสผิดพลาดสำหรับการลงทุนผ่านกองทุนรวม ลองมาดูกันว่า คนส่วนใหญ่ผิดพลาดอะไรบ้าง ??

26/07/19

23,384

ออกจากงาน ทำอย่างไรกับ Provident Fund (PVD) ดี?

คำถามยอดฮิตสำหรับคนย้ายงาน "เวลาออกจากงาน จะย้าย Provident Fund (PVD) ไป RMF หรือ จะย้าย PVD ของทำงานใหม่?" บทความนี้ WealthGuru จะมาช่วยตอบคำถามว่าเมื่อย้ายงานแล้ว เราควรทำยังไงกับ PVD?

17/07/19

12,647

รู้จัก 3 Phases of Retirement ก่อนวางแผนเกษียณ

ในชีวิตหลังเกษียณ คนส่วนใหญ่ก็คงอยากจะไปท่องเที่ยวหรือทำกิจกรรมต่างๆ แต่คนส่วนใหญ่ยังไม่ได้คิดละเอียดสำหรับค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้น ทำให้ค่าใช้จ่ายที่คาดหวังไว้ กับ ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริง มีแนวโน้มที่จะแตกต่างกันมาก เพื่อให้ประมาณการค่าใช้จ่ายเงินหลังเกษียณได้ตรงมากขึ้น บทความนี้จะบอกถึง 3 Phases of Retirement ว่าแต่ละระยะเป็นอย่างไร

11/07/19

3,830

Global Aggressive Hybrid ประจำครึ่งปีแรก (2019): กระจายการลงทุนไปต่างประเทศมากขึ้น

ผ่านครึ่งปี 2019 หลายท่านคงมีความสุขเพราะทั้งหุ้นไทยและหุ้นต่างประเทศปรับตัวขึ้นอย่างมาก วันนี้ ผมจะมา Review พอร์ตลงทุน Global Aggressive Hybrid ประจำครึ่งปี ซึ่งรอบนี้จะมีการปรับพอร์ตอย่างไรบ้างมาติดตามกันเลยครับ

11/07/19

1,241