WealthGuru, Author at FINNOMENA

แจ้งเตือน

Posts by WealthGuru

Global Aggressive Hybrid ประจำไตรมาสที่ 4 ปี 2020: กำจัดจุดอ่อนที่สุดในพอร์ต

การปรับพอร์ตครั้งนี้จะเป็นการปรับครั้งสุดท้ายของปีนี้ เพื่อกำจัดจุดอ่อนที่สุดในพอร์ตที่ถือครองอยู่ โดยสัดส่วนของหุ้นยังคงเดิมคือ 60% แต่ทำการตัดกองทุนหุ้นไทยที่มีแนวโน้มยังคงอ่อนแอในอนาคต เปลี่ยนไปเป็นกองทุนในเอเซียที่ยังสามารถเติบโตในอนาคต

20/10/20

808

เตรียมแผนเกษียณอย่างไร? กับทศวรรษที่กำลังจากหายไปของประเทศไทย

หลายคนคงเคยได้ยิน "3 ทศวรรษที่หายไป ของญี่ปุ่น" ประเทศไทยก็กำลังจะเป็นแบบนั้น เพราะอะไรกัน? แล้วเราจะเตรียมแผนเกษียณอย่างไร

05/10/20

2,712

Global Aggressive Hybrid ประจำเดือนกรกฎาคม 2020: ปรับลดสัดส่วน Growth ไปเพิ่มสัดส่วน Value

ในช่วง 1 เดือนที่ผ่านมา กองทุนหุ้นต่างประเทศ จะ Outperform กว่ากองทุนหุ้นในประเทศ โดยเฉพาะจุดที่น่าสังเกต จะเห็นได้ว่า PRINCIPAL GEF-A ซึ่งลงทุนทั่วโลก เริ่มมี Momentum ที่ชนะ ONE-UGG-RA ซึ่งเป็นเน้นลงทุนหุ้นเติบโตสาย Technology เราจะเห็นได้จาก ดัชนี S&P500 ปรับตัวมาทดสอบ High เดิม ในขณะที่ NASDAQ เริ่มปรับฐานลงไป

19/08/20

1,837

จัดพอร์ต Global Multi-Assets โดยใช้ RMF เพื่อเกษียณสุข

เกษียณสุขเป็นสิ่งที่ทุกคนปรารถนา การวางแผนเกษียณไม่ใช่เรื่องง่าย เพราะมีกระบวนการและความซ้บซ้อน บทความนี้จะนำพอร์ตแบบ Global Multi-Assets โดยใช้ RMF เพื่อเกษียณสุข มานำเสนอกัน

05/08/20

3,918

หลายคนคงเคยได้ดูละครเลือดข้นคนจาง ซึ่งเกี่ยวกับการแย่งมรดกกันในธุรกิจครอบครัว มีข่าวมากมายที่เกี่ยวกับการแย่งมรดกธุรกิจครอบครัว ขณะเดียวกันนั้น ละครสะท้อนชีวิตจริง! แล้วอะไรบ้างที่เป็นสัญญาณในการบ่งบอกการล่มสลายของธุรกิจครอบครัว?

13/07/20

3,735

ปี 2019 ถือเป็นปีที่ท้าทายในการลงทุนเพราะสงครามการค้าระหว่าง อเมริกาและจีน แต่กลับเป็นว่าสู้ความท้าทายในปี 2020 ซึ่งเกิดจาก COVID-19 ไม่ได้. ผลกระทบของ COVID-19 ยังไม่หมดไป พอร์ตการลงทุนก็ปรับให้เข้ากับสภาวะของตลาด "สรุป Global Aggressive Hybrid ประจำครึ่งปี 2020"

13/07/20

2,050

ETF ผู้ชนะกลุ่ม Technology สำหรับปี 2020

COVID-19 ทำให้หุ้นตกทั่วโลก แต่มีกลุ่มอุตสาหกรรมหนึ่งที่หุ้นพุ่งสวนกระแส คือ กลุ่ม Technology ที่มีความแข็งแกร่งมาก ซึ่งสามารถ Outperform ตลาดได้ในช่วงที่ผ่านมา ทำไมกลุ่ม Technology จึงแข็งแกร่ง ? แล้ว ETF ผู้ชนะคือกองไหน?

01/07/20

5,221

โอนเงินให้ภรรยา 100 ล้าน ต้องเสียภาษีการรับให้หรือไม่ ?

การโอนเงินให้ภรรยาเป็นเรื่องปกติ ของสามีที่พึงมีต่อภรรยา แต่การโอนเงินให้ภรรยาถึง 100 ล้าน อาจจะมีอะไรจะต้องระวังหรือไม่ การโอนเงินให้ภรรยา 100 ล้าน เกี่ยวข้องกับภาษีการรับให้หรือไม่ ต้องเสียภาษีหรือไม่ ??

19/06/20

10,830

กลยุทธ์การลงทุนด้วย ETF ตอนที่ 5: “สร้างพอร์ต Global Multi-Asset”

เราจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่ลงทุนไปทั่วโลกได้อย่างไร และสำคัญจะต้องกระจายหลากหลายสินทรัพย์อีกด้วย ETF จะเป็นหนึ่งในสิ่งที่จะตอบโจทย์ของนักลงทุนได้ เนื่องจากมีให้เลือกหลากหลายสินทรัพย์และได้หลากหลายภูมิภาคทั่วโลก วันนี้ เราจะมาดูกันว่า จะสร้างพอร์ต Global Multi-Asset ได้อย่างไร

17/06/20

2,969

กลยุทธ์การลงทุนด้วย ETF ตอนที่ 4: “ใช้ Leveraged เพิ่มพลังทวีคูณ”

Leveraged ETF เป็นหนึ่งในเสน่ห์ของการลงทุนใน ETF ยามตลาดกระทิง ขาขึ้นก็สามารถใช้ Leveraged ในการเพิ่มพลังทวีคูณให้กับผลตอบแทน ยามตลาดหมี ขาลงก็สามารถทำกำไรได้เช่นเดียวกัน มาดูตัวอย่างการทดสอบกันเลยครับ

11/06/20

5,062

ปรับพอร์ต Global Aggressive Hybrid ครึ่งปีแรก (2020): รับตลาดหุ้นฟื้น บนความเปราะบาง

ตลาดหุ้นเข้าสู่ โหมด Risk-On ตลาดหุ้นทั่วโลกวิ่งขึ้นรับการ Unlock Down ในประเทศต่าง ๆ ผู้คนเริ่มกลับมาทำงาน แต่ความเสี่ยงก็ยังคงมีอยู่ เช่น การระบาดรอบที่ 2 ยิ่งถ้าผลประกอบการออกมาไม่ดีตามที่นักลงทุนคาดหวังไว้ ตลาดอาจจะเกิดปรับฐานครั้งใหม่ได้ ผมจึงจะมีการปรับพอร์ตเชิง Tactical ปรับ Risk On แต่พอร์ตยังมี Defensive ถ้าเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน

09/06/20

3,889

กลยุทธ์การลงทุนด้วย ETF ตอนที่ 3: “ชนะตลาดด้วย Hybrid”

หนึ่งในความท้าทายของนักลงทุน คือ การเอาชนะตลาดในระยะยาว และไม่พลาดทั้งโอกาสการลงทุนทั้ง หุ้นเติบโต และหุ้นเน้นคุณค่าขนาดใหญ่ กลยุทธ์ที่จะตอบโจทย์ความต้องการแบบนี้ คือ กลยุทธ์ “Hybrid แบบ Core-Satellite” มาดูกันว่าอะไรคือแนวคิดของ “Hybrid แบบ Core-Satellite”

04/06/20

3,226

กลยุทธ์การลงทุนด้วย ETF ตอนที่ 2: “Sector Rotation รดน้ำให้ดอกไม้แล้วถอนวัชพืช”

ความท้าทายในการการจัดพอร์ตลงทุนคือจะกระจายพอร์ตลงทุนอย่างไร? นักลงทุนหลายคนกระจายพอร์ตการลงทุนตามกลุ่มอุตสาหกรรม แต่ยิ่งกระจายการลงทุนมาก ก็อาจจะยิ่งลดผลตอบแทน ดีกว่าหรือไม่ที่เราจะลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมที่แข็งแกร่งที่สุด? ดังนั้น การลงทุน ETF ด้วย Sector Rotation ก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ

25/05/20

4,040

กลยุทธ์การลงทุนด้วย ETF ตอนที่ 1: Trade Like Stock

ในปัจจุบันมีทางเลือกมากมายที่จะช่วยให้คุณกระจายความการลงทุนไปต่างประเทศ หนึ่งในทางเลือกคือการลงทุนใน ETF บทความนี้จะเจาะลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับลงทุนใน ETF โดยตอนนี้มีชื่อว่า Trade Like Stock เพราะเราสามารถลงซื้อขาย ETF ได้เหมือนหุ้นเลย กลยุทธ์เบื้องต้นจะมีอะไรบ้างไปดูกันเลยครับ

19/05/20

4,914

3 เคล็ดลับสำหรับการวางแผนการเงินในวัยเกษียณ ในช่วงเวลาที่ผันผวน

หลังจากทำงานหนักมาทั้งชีวิต สร้างตัวเองจนประสบความสำเร็จในอาชีพการงาน การเกษียณคือการเดินทางครั้งใหม่ที่ตื่นเต้น ได้พักผ่อน แต่สิ่งต่าง ๆ อาจไม่ได้ผลตามที่วางแผนไว้เสมอไป โดยเฉพาะแผนการเงินสำหรับการเกษียณในยามที่ตลาดผันผวน วันนี้มี 3 เคล็ดลับสำหรับการวางแผนการเงินในวัยเกษียณ ในช่วงเวลาที่ผันผวนแบบ COVID-19 มาฝากกันครับ

13/05/20

10,136

อะไรที่น่ากลัวกว่า COVID-19?

COVID-19 โรคระบาดที่สร้างความหวาดกลัวไปทั่วโลก ช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา ประกัน COVID ขายดีมาก ๆ คนตื่นตระหนกในการซื้อประกัน COVID แต่ยังมีโรคที่น่ากลัวกว่า COVID-19 โรคที่เป็นแล้วนอกจากการเสียชีวิต ยังต้องเสียเงินอาจถึงขั้นล้มละลาย มีโรคอะไรที่ต้องระวังบ้าง ไปดูกันครับ

08/05/20

6,385

Smart Financial Planning สำหรับคุณหมอ

ถ้าพูดถึงอาชีพ “หมอ” หลายคนคิดว่าหมอเป็นอาชีพที่มีรายได้สูง หาเงินง่าย เป็นอาชีพที่ไม่ตกงาน เป็นที่ต้องการสูง แต่ภายใต้รายได้ที่สูง ก็ต้องแบกรับความเครียดและความรับผิดชอบ บางครั้งแทบจะไม่มีเวลา และยิ่งกว่านั้น ถ้าทำงานพลาดก็มีโอกาส ถูกคนไข้ฟ้อง เพราะอย่างนี้เอง ทำให้แผนการเงินของหมอมักจะผิดพลาด มาดูกันว่าจะจัดการอย่างไร

28/04/20

4,141

ยินดีต้อนรับสู่ยุค The Perennials: วางแผนการเงินเพื่อเกษียณ 100 ปีอย่างไรดี?

กลุ่มคนที่เป็น The Perennials ทำให้อายุเกษียณมีแนวโน้มที่จะถูกขยายออกไป เพราะยังทำงานได้ ยังไปท่องเที่ยวได้อยู่ นอกจากนี้อายุของมนุษย์ก็มีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นถึง 100 ปีได้ แต่ปัญหาคืออะไร ?? จะวางแผนการเงินเพื่อเกษียณ 100 ปี ในยุค The Perennials อย่างไรดี?

24/04/20

4,103

ประโยชน์จากการลงทุนต่อเนื่องในช่วงตลาดขาลง (The Benefits of Staying Invested)

ถ้านักลงทุนสามารถรับความเสี่ยงได้ ถ้ามีการกระจายพอร์ตการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ จัดพอร์ตตามเป้าหมายการลงทุน นักลงทุนก็ไม่จำเป็นต้องรีบตัดขาดทุน แต่แน่นอนการไม่ตัดขาดทุนก็จะทำให้นักลงทุนจะประสบปัญหา drawdown มากกว่าไม่ขาย ลองมาดู backtest ย้อนหลังเปรียบเทียบกันครับ

22/04/20

3,712

อวสาน Momentum Investing ในหุ้นไทย ?

แนวคิดการลงทุนแบบ Momentum Investing ได้แพร่หลายในไทยมาได้หลายปีแล้ว แต่ช่วงปี 2018-2019 เริ่มมีอัตราผลตอบแทนที่ลดลง บทความนี้ WealthGuru จึงได้ทำการจำลองผลย้อนหลัง (Backtest) เพื่อดูว่าเป็นเพราะเหตุใด?

13/04/20

7,156