รู้จักกองทุน Passive Global Equity ใช้เป็นส่วนหลักของ Core Port
วันนี้เด็กการเงินขอพาทุกคนมารู้จักกับกองทุนหุ้นโลกแบบ passive ทั้งดัชนี MSCI World และ MSCI All Country World Index (ACWI) ที่เราชอบแนะนำให้เป็นส่วนประกอบหลักของ Core Port
รู้จักกองทุน Passive Global Equity ใช้เป็นส่วนหลักของ Core Port

MSCI ACWI Index vs MSCI World Index

MSCI ACWI คือ Index ที่มีหุ้นขนาดกลาง-ใหญ่ ใน 23 ตลาดที่เป็น Developed Market (DM) และอีก 27 ประเทศใน Emerging Market (EM) คือ MSCI ACWI จะได้ทั้ง Developed + EM

MSCI World คือ Index ที่มีหุ้นขนาดกลาง-ใหญ่ แต่มีแค่ 23 ตลาดที่เป็น DM เป็นข้อแตกต่างกับ MSCI ACWI ที่มี EM เสริมเข้ามาด้วย

ข้อดีของ 2 ดัชนีนี้คืออะไร?

  1. ดัชนีกระจายตัวไปยังหุ้นขนาดใหญ่ Large Cap ทั่วโลก
  2. น้ำหนักหุ้นตัวที่ใหญ่ที่สุดน้อยกว่า 5% และกระจายไปยังหุ้นเกือบ 3,000 ตัว
  3. หุ้นขนาดใหญ่มักจะทนทานต่อสภาวะเศรษฐกิจได้ดีกว่าหุ้นเล็ก เหมาะกับการลงทุนเป็น Core Port เติบโตอย่างมั่นคง
  4. มีความเป็นมาตรฐาน ผู้จัดการกองทุนมักจะใช้ 2 ดัชนีนี้ในเป็น Benchmark ของกองทุน

Index ทั้งสองอันประกอบไปด้วยประเทศอะไรบ้าง (ณ สิ้นเดือน พ.ย. 22)?

ตลาด MSCI ACWI ประกอบไปด้วยประเทศ USA 61% ญี่ปุ่น 5% อังกฤษ 4% จีน 3% แคนาดา 3%

ตลาด MSCI World ประกอบไปด้วยประเทศ USA 69%, ญี่ปุ่น 6%, UK 4%, ฝรั่งเศส 3%, แคนนดา 3% เนื่องจากลงทุนใน Developed Market (DM) อย่างเดียว ก็เลยมีแต่สัดส่วนหุ้นอเมริกาและยุโรปเป็นหลัก

Index ทั้งสองอันมีหุ้นกลุ่มใดบ้าง?

MSCI ACWI มี Info. Tech 21%, Financials 15%, Health Care 13%, Consumer Discretionary 11%, Industrials 10%

MSCI World มี Info. Tech 21%, Healthcare 14%, Financials 14%, Consumer Discretionary 10%, Industrials 10.93%

Index ทั้งสองประกอบด้วย Top Holdings อะไรบ้าง (ณ สิ้นเดือน พ.ย. 22)?

MSCI ACWI มีหุ้น Apple 4%, Microsoft 5%, Amazon 2%, Alphabet A และ C รวมกัน 2% Tesla 1%, United Health Care, Exxon Mobil, J&J, NVIDIA อย่างละ 0.7-0.8%

MSCI World มีหุ้น Apple 5%, Microsoft 3%, Amazon 2%, Alphabet A และ C รวมกัน 2% United Health Care, Exxon Mobil, J&J, NVIDIA อย่างละ 0.8-0.9%

ความแตกต่างของทั้งสอง Index คือ MSCI ACWI จะมีหุ้นฝั่งเอเชียด้วย เนื่องจากลงทุน DM + EM ขณะที่ MSCI World ก็จะมีแต่พวกหุ้นใหญ่ของตลาด DM

ทั้งสอง Index ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็นอย่างไรบ้าง?

ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี ของตลาด MSCI ACWI Index

  • 3 ปี – 6.63%
  • 5 ปี – 6.41%
  • 10 ปี – 8.66%
  • ตั้งแต่ปี 2000 – 5.60%

ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี ของตลาด MSCI World

  • 3 ปี: 8.04%
  • 5 ปี: 7.90%
  • 10 ปี: 10.12%
  • ตั้งแต่ปี 2000: 8.00%

เลือกดัชนีไหนดี? คำถามโลกแตก

ถ้าใครคิดว่ากลุ่มประเทศตะวันตกยังคงดีต่อไป เลือก MSCI WORLD

ถ้าคิดว่าอยากได้ประเทศกลุ่ม Emerging Market ผสมผสานด้วยเลือก MSCI ACWI

ครั้งหน้า เราจะมาต่อด้วยเรื่องของ “Active Global Equity”

สร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่า Passive (ที่ว่าดีแล้ว) ด้วย Active Fund (อาจจะดีกว่า?) ได้อย่างไร?

เด็กการเงิน DekFinance

ที่มาบทความ: facebook.com/DekFinance101/photos/a.110145077669631/551472396870228/


คำเตือน

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | กองทุนอาจลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมและประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”

คู่มือเลือกกองทุน SSF RMF อย่างไรให้ประสบความสำเร็จ