เวลาที่เราคุยกันเรื่องการลงทุน คำถามยอดฮิตที่มักได้ยินบ่อยในบทสนทนาคือ “ลงทุนอะไรดีให้ได้ผลตอบแทนสูง ๆ?” หรือ “ทำยังไงให้พอร์ตโตเร็วที่สุด?”
ทำให้บางครั้งเราอาจเผลอโฟกัสไปกับการวิ่งหา ‘เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน’ มากเกินไป จนละเลยอีกหนึ่งตัวแปรสำคัญที่ส่งผลต่อการเติบโตของพอร์ตไม่แพ้กัน นั่นคือ “จำนวนของเงินต้น” ที่เราหมั่นเติมเข้าไปในพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ
พอร์ต All Weather Strategy โดย Andrew Stotz อดีตนักวิเคราะห์อันดับหนึ่งของประเทศไทยร่วมกับ Finnomena Funds ใช้ FVMR Framework ในการวิเคราะห์การลงทุน มุ่งหวังเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ดูรายละเอียดและลองสร้างแผนได้ที่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws
เปอร์เซ็นต์เท่ากัน แต่ ‘มูลค่าจริง’ ไม่เท่ากัน
สมมติว่ามีนักลงทุนสองคนที่สามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยได้เท่ากันที่ 8% ต่อปี
- คนแรก มีพอร์ตลงทุนเริ่มต้น 500,000 บาท และปล่อยให้เงินทำงานไปเรื่อย ๆ โดยไม่ได้เพิ่มเงินลงทุนใหม่เข้าไปเลย
- คนที่สอง มีพอร์ตลงทุนเริ่มต้น 500,000 บาทเท่ากัน แต่มีวินัยเพิ่มเงินลงทุนเข้าไปในพอร์ตอย่างสม่ำเสมอเดือนละ 10,000 บาท หรือปีละ 120,000 บาท
แม้ทั้งคู่จะสามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีได้เท่ากัน เมื่อเวลาผ่านไป มูลค่าผลตอบแทนจริงจะเริ่มแตกต่างกันอย่างเห็นได้ชัด ลองมาดูตัวเลขเปรียบเทียบในตารางนี้
จากตารางจะเห็นได้ว่า คนแรกใช้พลังของผลตอบแทนทบต้นเพียงอย่างเดียว ในขณะที่คนที่สองกำลังใช้ 2 พลังขับเคลื่อนไปพร้อมกัน คือพลังของผลตอบแทนทบต้น และพลังจากวินัยในการเพิ่มเงินลงทุนใหม่อย่างสม่ำเสมอ
ยิ่งจำนวนเงินต้นมากขึ้น ตัวคูณของผลตอบแทนก็ยิ่งทรงพลังขึ้นตามไปด้วย เพราะผลตอบแทนไม่ได้ทำงานแค่กับเงินต้นก้อนแรก แต่ทำงานกับเงินใหม่ที่เติมเข้าไปเรื่อย ๆ ด้วย สังเกตได้จากปีที่ 5 พอร์ตของคนที่เพิ่มเงินลงทุนสม่ำเสมอ สามารถสร้างมูลค่าผลตอบแทนได้มากกว่าพอร์ตที่ไม่เพิ่มเงินลงทุนเลยถึง 2 เท่า แม้ทั้งคู่จะสร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 8% ได้เท่ากัน
อีกหนึ่งข้อดีของการเพิ่มเงินลงทุนอย่างมีวินัย คือช่วยลดอารมณ์ในการลงทุนได้ เพราะโลกความเป็นจริง ไม่มีใครสามารถคาดเดาทิศทางตลาดได้ถูกต้องตลอดเวลา การหมั่นเพิ่มเงินลงทุนอย่างมีวินัย ควบคู่ไปกับการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ที่มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม จะช่วยให้พอร์ตการลงทุนเติบโตได้อย่างมั่นคงในระยะยาว และเมื่อเวลาผ่านไป “เวลา” กับ “พลังของผลตอบแทนทบต้น” จะค่อย ๆ ทำหน้าที่ของมันบนจำนวนเงินต้นที่เติบโตขึ้นเรื่อย ๆ
สำหรับผู้ที่ลงทุนในพอร์ต All Weather Strategy (AWS) และต้องการเพิ่มเงินลงทุน สามารถทำรายการได้เองง่าย ๆ ผ่านแอป Finnomena โดยระบบจะช่วยกระจายเงินลงทุนใหม่ตามสัดส่วนพอร์ตที่กำหนดไว้ เพียงทำตามขั้นตอนในภาพ ก็สามารถทยอยเพิ่มเงินลงทุนเข้าพอร์ตได้อย่างสะดวกและต่อเนื่อง
สำหรับลูกค้าที่ลงทุนใน All Weather Strategy สามารถดูพอร์ตการลงทุนได้ตามช่องทางนี้
ผ่านมือถือ/Tablet >> แอปฯ Finnomena
ผ่านคอมพิวเตอร์ >> เว็บไซต์ Finnomena
**All Weather Strategy พอร์ตกองทุนรวมจัดโดย A. Stotz Investment Research ซึ่งจะช่วยให้เราได้ผลตอบแทนจากหุ้นในระยะยาว ในขณะที่ลดความรุนแรงของการขาดทุนในช่วงภาวะตลาดขาลง หากสนใจสร้างแผนการลงทุน สามารถคลิกที่นี่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws หรือแบนเนอร์ข้างล่างได้เลย
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ข้อมูลและการคาดการณ์ที่ปรากฏในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลในอดีตร่วมกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความสมบูรณ์แท้จริงและความแม่นยำของการวิเคราะห์ข้อมูลในอนาคตได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
