หลายคนวางแผนเกษียณโดยตั้งเป้าว่าขอมีสัก 5 ล้านก็พอแล้ว แต่รู้ไหมว่า ถ้าเงินเฟ้อกินปีละ 3% เงิน 5 ล้านในวันนี้ จะเหลือใช้จ่ายจริงแค่ 2.06 ล้าน ในอีก 30 ปี!
พอร์ต All Weather Strategy โดย Andrew Stotz นักวิเคราะห์การลงทุนชั้นนำ ร่วมกับ Finnomena Funds ใช้ FVMR Framework ในการวิเคราะห์การลงทุน มุ่งหวังเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ดูรายละเอียดและลองสร้างแผนได้ที่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws
คำนวณตัวอย่างมาให้ ตามเงื่อนไข ดังนี้
- เป้าหมายเงินเกษียณ: 5,000,000 บาท
- อัตราเงินเฟ้อ: 3% ต่อปี
สูตรที่ใช้: PV = FV/(1+r)^n
(FV = จำนวนเงินในอนาคต, r = อัตราเงินเฟ้อ, n = จำนวนปี)
วันนี้ (ปีที่ 0) → มูลค่าเต็ม 5,000,000 บาท
10 ปีข้างหน้า
- PV = 5,000,000 / (1+3%)^10
- มูลค่าที่แท้จริงเหลือ 3,720,469 บาท
- ลดลงจากวันนี้ 1,279,531 บาท (ลดลง 25.6%)
20 ปีข้างหน้า
- PV = 5,000,000 / (1+3%)^20
- มูลค่าที่แท้จริงเหลือ 2,768,378 บาท
- ลดลงจากวันนี้ 2,231,622 บาท (ลดลง 44.6%)
30 ปีข้างหน้า
- PV = 5,000,000 / (1+3%)^30
- มูลค่าที่แท้จริงเหลือ 2,059,933 บาท
- ลดลงจากวันนี้ 2,940,067 บาท (ลดลง 58.8%)
ควรรับมือกับเงินเฟ้อยังไง?
- คิดเป้าหมายแบบเงินเฟ้อรวมแล้วตั้งแต่แรก อย่าตั้งเป้าแค่ตัวเลขสวย ๆ
- ลงทุนให้เงินโตแซงเงินเฟ้อ มองหาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยมากกว่า 3% ต่อปี เช่น กองทุนรวม หุ้น หรือพอร์ตที่มีการจัดสัดส่วนสินทรัพย์อย่างเหมาะสม
- อัปเดตแผนสม่ำเสมอ เงินเฟ้อแต่ละปีไม่เท่ากัน และชีวิตเราก็เปลี่ยนเรื่อย ๆ ปรับเป้าหมายหรือวิธีลงทุนให้สอดคล้องกับสถานการณ์จริง
ต่อให้ตั้งเป้าเก็บเงินไว้เกษียณได้สวยแค่ไหน แต่ถ้า “ผลตอบแทนโตไม่ทันเงินเฟ้อ” ก็เหมือนเรากำลังเดินอยู่บนลู่วิ่งที่เร่งความเร็วขึ้นทุกปี ยืนอยู่ที่เดิมแต่เงินมีค่าลดลงเรื่อย ๆ
เพราะฉะนั้น แค่ “เก็บเงินให้ถึงเป้า” ไม่พออีกต่อไป แต่ต้อง “เก็บพร้อมลงทุนให้โตแซงเงินเฟ้อ” ด้วย
วางแผนเกษียณมั่นคง ไม่หวั่นทุกสภาวะตลาดด้วย พอร์ต All Weather Strategy
สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาวิธีให้เงินเกษียณเติบโตแซงหน้าเงินเฟ้อ พอร์ต All Weather Strategy (AWS) เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะเป็นพอร์ตการลงทุนที่ทางทีมงานของ Dr. Andrew Stotz นักวิเคราะห์การลงทุนชั้นนำ จับมือร่วมกับ Finnomena Funds สรรค์สร้างขึ้นมา โดยพอร์ต AWS มุ่งหวังที่จะเพิ่มพูนและปกป้องความมั่งคั่งระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ว่าจะเป็น หุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และทองคำ ใช้โมเดล FVMR Framework เป็นกลยุทธ์ในการลงทุน พร้อมแนวทางบริหารความเสี่ยงอย่างมีระบบ เพื่อช่วยปกป้องพอร์ตให้พร้อมลุยทุกสภาวะตลาด (All Weather)
จุดเด่นพอร์ต All Weather Strategy
- ใช้ FVMR Framework เป็นกลยุทธ์ในการลงทุน ซึ่งประกอบไปด้วย Fundamental (พื้นฐานของสินทรัพย์), Valuation (มูลค่าของสินทรัพย์), Momentum (โมเมนตัมของสินทรัพย์) และ Risk (ความเสี่ยง)
- กระจายการลงทุนไปทั่วโลก ไม่จำกัดเพียงแค่ในประเทศไทย
- มีการกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์หลายประเภท ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และทองคำ เพื่อช่วยลดความผันผวน พร้อมเฟ้นหาโอกาสลงทุนใหม่ ๆ ตามสภาวะตลาดอยู่เสมอเพื่อให้ผลตอบแทนเติบโตอย่างสม่ำเสมอ
- สร้างผลตอบแทนระยะยาวจากหุ้น พร้อมลดความผันผวนของพอร์ตในช่วงที่ตลาดหุ้นพักฐาน
- ใช้หลักการวิเคราะห์ทั้งเชิงประมาณ (Quantitative) ที่ใช้สูตรและโมเดลทางคณิตศาสตร์ และเชิงคุณภาพ (Qualitative) ที่ใช้ประสบการณ์และความรู้ของทีมงาน เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด
- ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 500,000 บาท และไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการจัดพอร์ตลงทุน
All Weather Strategy เหมาะกับใคร?
- คนที่ต้องการให้เงินเติบโตไม่เน้นปันผล
- คนที่ต้องการการลงทุนที่ยืดหยุ่น ปรับพอร์ตตามสถานการณ์เสมอ
- คนที่มีเงินลงทุนครั้งแรกขั้นต่ำ 500,000 บาท
- คนที่พร้อมลงทุนระยะกลาง 3 ปีขึ้นไป
สำหรับลูกค้าที่ลงทุนใน All Weather Strategy สามารถดูพอร์ตการลงทุนได้ตามช่องทางนี้
ผ่านมือถือ/Tablet >> แอปฯ Finnomena
ผ่านคอมพิวเตอร์ >> เว็บไซต์ Finnomena
สามารถติดตามมุมมองการลงทุนรายละเอียดการปรับพอร์ตอย่างใกล้ชิดได้ที่
https://www.finnomena.com/tag/guruport-aws/
**All Weather Strategy พอร์ตกองทุนรวมจัดโดย A. Stotz Investment Research ซึ่งจะช่วยให้เราได้ผลตอบแทนจากหุ้นในระยะยาว ในขณะที่ลดความรุนแรงของการขาดทุนในช่วงภาวะตลาดขาลง หากสนใจสร้างแผนการลงทุน สามารถคลิกที่นี่ https://finno.me/plan-guruport-aws-ws หรือแบนเนอร์ข้างล่างได้เลย
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ข้อมูลและการคาดการณ์ที่ปรากฏในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลในอดีตร่วมกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความสมบูรณ์แท้จริงและความแม่นยำของการวิเคราะห์ข้อมูลในอนาคตได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
