แนะนำกองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี KT-GESG RMF จาก บลจ. กรุงไทย ซึ่งเน้นลงทุนในบริษัททั่วโลกที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว พร้อมสร้างโลกให้น่าอยู่มากยิ่งขึ้น

ปัจจุบันหุ้นโลกที่ปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่อง เพราะความคาดหวังว่าทิศทางของอัตราดอกเบี้ยจะเป็นขาลง โดยเฉพาะในฝั่งของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) จากนโยบายทางการเงินที่ผ่อนคลายขึ้น ซึ่งอาจช่วยลดต้นทุนทางการเงิน และหนุนการเติบโตของบริษัทจดทะเบียนทั่วโลก 

บลจ. กรุงไทย มองว่าจากนี้จะเกิดภาวะ Bond-to-stock rotation หรือพูดง่าย ๆ คือกระแสเงินลงทุนหมุนเวียนออกจากตลาดตราสารหนี้ไปเข้าสู่ตลาดหุ้น

ประกอบกับในยุคที่มีกฎเกณฑ์ด้านความยั่งยืนเข้มงวดขึ้น บริษัทที่แข็งแกร่งจึงไม่ได้หมายถึงแค่การสร้างผลกำไรได้ดี แต่ยังหมายถึงบริษัทที่มีกระบวนการผลิตสินค้าและบริการที่มีความยั่งยืน ไม่สร้างผลกระทบต่อสังคม และมีธรรมาภิบาลในการบริหารงาน ซึ่งช่วยคัดกรองว่าบริษัทดังกล่าวจะมีโอกาสเติบโตในระยะยาว ไม่ถูกโลกทิ้งไว้ข้างหลังในอนาคต

ดังนั้น KT-GESG RMF กองทุนหุ้นโลกที่มีศักยภาพในการเติบโต ‘อย่างยั่งยืน’ จึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกน่าสนใจสำหรับคนที่มองหาทางเลือกเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีช่วงปลายปี 2025 ไปพร้อมกับการสร้างความเติบโตของพอร์ตในอนาคตระยะยาว

เจาะนโยบายการลงทุน KT-GESG RMF

KT-GESG RMF หรือ กองทุนเปิดเคแทม Global Sustainable Growth Equity เพื่อการเลี้ยงชีพ (ความเสี่ยงระดับ 6) เป็นกองทุน RMF ประเภทกองทุนรวมตราสารทุนโลก (Global Equity) ลงทุนผ่านกองทุนหลักคือ Schroder International Selection Fund Global Sustainable Growth ที่มีผู้บริหารกองทุนชื่อดังอย่าง Schroder Investment Management (Europe) S.A. จากฝั่งยุโรปที่มีประสบการณ์ยาวนานกว่า 200 ปี

กองทุนหลักมีนโยบายการบริหารแบบเชิงรุก (Active Management) มุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (MSCI ACWI NR) ส่วน KT-GESG RMF มุ่งหวังให้ผลประกอบการเคลื่อนไหวตามกองทุนหลัก (Passive Management)

สินทรัพย์หลัก ๆ ที่กองทุนหลักเข้าไปลงทุนคือตราสารทุนของบริษัททั่วโลก ที่ผ่านเกณฑ์มาตรฐานความยั่งยืนที่ผู้จัดการการลงทุนกำหนดไว้ โดยไม่จำกัดอุตสาหกรรมที่ลงทุน ซึ่งกองทุนมุ่งหวังการเติบโตในระยะยาวด้วยการใช้กลยุทธ์ที่น่าสนใจหลายอย่างด้วยกัน

สัดส่วนการลงทุนของ KT-GESG RMF (as of 31 October 2025)

จุดที่น่าจับตาอย่างแรกของกองทุนหลักคือการกระจายการลงทุนไปทั่วโลกเพื่อแสวงหาโอกาสการลงทุนใหม่ ๆ อย่างที่จะเห็นได้ว่ากองทุนนี้มีการลงทุนในสหรัฐฯ เพียง 50% น้อยกว่าดัชนีชี้วัดที่ลงทุนกระจุกในสหรัฐฯ ถึง 65% 

เท่ากับว่ากองทุนสามารถเข้าไปลงทุนในประเทศอื่น ๆ ได้มากขึ้น เช่น สหราชอาณาจักร ญี่ปุ่น ไต้หวัน รวมถึงประเทศอื่น ๆ ในยุโรป ซึ่งกองทุนหลักเข้าไปลงทุนในสัดส่วนมากกว่าดัชนีชี้วัด

สัดส่วนการลงทุนของ Schroder ISF Global Sustainable Growth แยกตามประเทศที่ลงทุน ทั้งนี้ สัดส่วนการลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนหลัก
Source: schroders.com as of 31 October 2025

กองทุนหลักมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้น 10 อันดับแรก เป็นสัดส่วน 40% ของพอร์ต โดยประกอบด้วยหุ้นจากหลากหลายธุรกิจทั่วโลก ดังนี้

สินทรัพย์ที่ Schroder ISF Global Sustainable Growth ลงทุนมากที่สุด
Source: schroders.com as of 31 October 2025

กลยุทธ์การลงทุนที่โดดเด่นของกองทุนหลัก

แน่นอนว่า ด้วยการที่กองทุนนี้เน้นความยั่งยืน จึงมีกรอบในการคัดหุ้นของบริษัททั่วโลกที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว โดยนำปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลหรือบรรษัทภิบาล (ESG) มาประกอบการวิเคราะห์ในการลงทุน

เช่น กองทุนจะไม่ลงทุนในบริษัทที่มีสัดส่วนรายได้บางส่วนจากธุรกิจที่ไม่ยั่งยืน เช่น พลังงานฟอสซิล เครื่องดื่มแอลกอฮอล์ ยาสูบ การค้าอาวุธ การพนัน เป็นต้น

อย่างไรก็ตาม กองทุนยังมีนโยบายอื่น ๆ ที่น่าสนใจ ได้แก่

1. ลงทุนแบบกระจุกตัว (High Conviction) จะถือหุ้นไม่เกิน 30-50 ตัว เพื่อสร้างผลตอบแทนแบบเน้น ๆ ระยะยาว ในหุ้นที่คัดมาแล้วว่ามีคุณภาพ

2. วิเคราะห์หุ้นแบบ Bottom-Up ไม่คัดหุ้นโดยมองลงมาจากธีมใหญ่ ซึ่งจะจำกัดตัวเองไว้ในบางอุตสาหกรรม แต่กองทุนจะมองหุ้นที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดี จึงทำให้ลงทุนได้อย่างยืดหยุ่น

ถ้าดูสัดส่วนการลงทุนรายอุตสาหกรรมจะเห็นได้เลยว่า หน้าตาของกองทุนค่อนข้างต่างจากดัชนีชี้วัด เช่น เน้นการลงทุนในธุรกิจ IT, อุตสาหกรรม และการดูแลสุขภาพ ในสัดส่วนที่สูงกว่า

สัดส่วนการลงทุนของ Schroder ISF Global Sustainable Growth แยกตามอุตสาหกรรม ทั้งนี้ สัดส่วนการลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนหลัก                                                                        Source: schroders.com as of October 2025

3. SQ Framework ซึ่งเป็นกรอบคิดของ Schroders มาใช้ในการประเมินความสัมพันธ์ระหว่างบริษัทที่จะเข้าไปลงทุนกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมด (Stakeholders) รวมถึงใช้ประเมินคุณลักษณะด้านความยั่งยืนของธุรกิจ

4. การมีส่วนร่วม (Engagement) ทีมผู้จัดการการลงทุนจะเข้าไปมีส่วนร่วมในบริษัทที่กำลังลงทุนอยู่ เพื่อส่งเสริมและสนับสนุนการดำเนินธุรกิจให้มีความยั่งยืน รวมถึงช่วยพัฒนาการกำกับดูแลกิจการที่ดี

รายละเอียดสำคัญอื่น ๆ

  • ความเสี่ยงระดับ: 6
  • นโยบายปันผล: ไม่มี
  • ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: อาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยง (ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน)
  • ลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกและครั้งถัดไป: 500 บาท
  • สนใจซื้อกองทุนคลิก https://www.finnomena.com/fund/KT-GESG%20RMF

 

สามารถศึกษารายละเอียดของกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ www.finnomena.com/fund

ที่มา

 

คำเตือน: กองทุนนี้มีความเสี่ยงในด้านอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ในกรณีที่กองทุนไม่ได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือจะได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนที่ต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ | ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FinnomenaPort”

Tax Cal
แท็ก: