บลจ. วรรณ มุ่งเน้นการคัดสรรโอกาสการลงทุนที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว เพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับพอร์ตการลงทุนในระยะยาว ผ่านกองทุน ONE-LIFESET-UI กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก ที่เปิดมิติใหม่ของโอกาสการสร้างผลตอบแทน ด้วยกลยุทธ์เปลี่ยนกรมธรรม์ประกันชีวิตเป็นสินทรัพย์ลงทุน ผ่านการซื้อขายกรมธรรม์ประกันชีวิตในตลาดรองของสหรัฐอเมริกา (Life Settlement) ซึ่งได้รับการจัดอันดับและมอบรางวัล Most Innovative Fund จากเวที Hall of Funds 2026
รู้จักกองทุน ONE-LIFESET-UI*
- ONE-LIFESET-UI หรือ กองทุนเปิด วรรณ ไลฟ์ อินชัวรันส์ เซทเทิลเมนท์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย มีนโยบายลงทุนในกรมธรรม์ประกันชีวิตในตลาดรองของสหรัฐฯ หรือ Life Settlement โดยกองทุนจะรับหน้าที่ในการจ่ายเบี้ยประกันในอนาคต แลกกับผลประโยชน์ตามเงื่อนไขกรมธรรม์
- Life Settlement มีจุดเด่นสำคัญ คือ ไม่ผันผวนตามวัฏจักรเศรษฐกิจและความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ สัมพันธ์กับสินทรัพย์ดั้งเดิมในตลาดค่อนข้างต่ำ เนื่องจากผลตอบแทนจากการลงทุน Life Settlement ขึ้นอยู่กับปัจจัยเชิงสถิติของอายุขัยเป็นหลัก ไม่ต้องอาศัยการจับจังหวะการลงทุน (Market timing) มีการกระจายความเสี่ยงที่แตกต่างจากสินทรัพย์ทั่วไปในตลาด ช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีระยะยาว แลกกับสภาพคล่องที่จำกัดและลักษณะการลงทุนที่ค่อนข้างเฉพาะตัว
- บริหารโดยผู้เชี่ยวชาญเฉพาะอย่าง SL Investment บริษัทจัดการกองทุนจากสหราชอาณาจักร ที่มีประสบการณ์ลงทุนใน Life Settlement มากกว่า 35 ปี และเป็นสมาชิกผู้ก่อตั้ง European Life Settlement Association (ELSA) ซึ่งเป็นสมาคมที่ส่งเสริมมาตรฐานและความโปร่งใสของอุตสาหกรรม Life Settlement ในยุโรป
(*ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย / กองทุนรวมที่เสนอขายผู้ลงทุนสถาบันและผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ / กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน)
รายละเอียดสำคัญอื่น ๆ
- ความเสี่ยงระดับ 8+ (กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงจากการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ)
- นโยบายปันผล ไม่จ่าย
- ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม
- ซื้อลงทุนได้ทุกเดือน โดยบริษัทจัดการจะเปิดรับคำสั่งซื้อหน่วยลงทุนล่วงหน้าในทุกวันที่ 1 ถึง 25 ของเดือน
- ขายคืนได้ทุกไตรมาส โดยบริษัทจัดการจะเปิดรับคำสั่งขายคืนล่วงหน้าในทุกวันที่ 1 ถึง 25 ของเดือน มี.ค. มิ.ย. ก.ย. ธ.ค. โดยต้องส่งคำสั่งขายคืนล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 95 วัน ก่อนวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน
- มี 2 ชนิดหน่วยลงทุน คือ 1. ONE-LIFESET-UIG สำหรับผู้ลงทุนกลุ่ม และ 2. ONE-LIFESET-UIS สำหรับผู้ลงทุนกลุ่มพิเศษ
- มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรก/ครั้งถัดไป (รวมค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน) :
- ONE-LIFESET-UIG : 500,000 บาท / 100,000 บาท
- ONE-LIFESET-UIS: 35,000,000 บาท / 1,000,000 บาท
- ค่าธรรมเนียมขาย (Front-end Fee)
- ONE-LIFESET-UIG : 1.50%
- ONE-LIFESET-UIS: 1.07%
- ค่าธรรมเนียมรับซื้อคืน (Back-end Fee)
- ONE-LIFESET-UIG : ยกเว้น
- ONE-LIFESET-UIS: ยกเว้น
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee)
- ONE-LIFESET-UIG : 1.605% ต่อปี
- ONE-LIFESET-UIS: 1.07% ต่อปี
- รวมค่าใช้จ่ายทั้งหมด
- ONE-LIFESET-UIG : 2.17% ต่อปี
- ONE-LIFESET-UIS: 1.36% ต่อปี
- ข้อมูลจากหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ณ วันที่ 30/12/2025
ศึกษารายละเอียดของกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ Finnomena Funds
สรุปจุดเด่นของกองทุน ONE-LIFESET-UI
- Uncorrelated asset เป็นการลงทุนสินทรัพย์ทางเลือก มีความสัมพันธ์กับตลาดการเงินและสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ ค่อนข้างต่ำ ผลตอบแทนจากการลงทุนขึ้นอยู่กับปัจจัยเชิงสถิติของอายุขัยเป็นหลัก
- เหมาะสำหรับเสริมพอร์ตการลงทุน ช่วยกระจายความเสี่ยง ลดความผันผวนของพอร์ตได้ดี เป็นทางเลือกการลงทุนที่ช่วยรับมือความผันผวนในยุคทรัมป์ 2.0 และความไม่แน่นอนจากปัจจัยด้านภูมิรัฐศาสตร์
- ลงทุน Life Settlement ซึ่งเป็นการซื้อขายกรมธรรม์ประกันชีวิตในตลาดรองของสหรัฐอเมริกา มีกฎหมายคุ้มครองใน 43 รัฐ ทำให้ตลาดมีความโปร่งใส มาตรฐานชัดเจน และโครงสร้างทางกฎหมายที่เข้มแข็ง
- มีกรมธรรม์ประกันชีวิตเป็นหลักประกัน ซึ่งมีลำดับชั้นการชำระหนี้ตามกฎหมายก่อนหน้าทั้งตราสารหนี้และหุ้นสามัญ
*กองทุนนี้เป็นกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน และห้ามขายแก่ผู้ลงทุนรายย่อย
Sponsored by One Asset Management
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกตราสารหรือประเทศใดประเทศหนึ่ง จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของ พอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @FinnomenaPort
บริการและความโปร่งใสในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena
1. ค่าตอบแทนการใช้บริการและคำแนะนำ (Trailer Fee) : Trailer Fee คือค่าตอบแทนที่บริษัทจัดการกองทุนรวม (บลจ.) จัดสรรให้กับตัวแทนสนับสนุนการขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) โดยแบ่งมาจากค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ที่กองทุนเรียกเก็บอยู่แล้ว ผู้ลงทุนจึงไม่มีภาระค่าใช้จ่ายส่วนนี้เพิ่มเติม
- วัตถุประสงค์: เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับบริการที่มีคุณภาพ ทั้งการให้คำแนะนำการลงทุน การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม และบริการหลังการขายอื่นๆ อย่างต่อเนื่อง
2. การบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest) : เพื่อให้เกิดความโปร่งใสและรักษาประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน เรามีการจัดการใน 2 ระดับ ดังนี้:
- ระดับองค์กร (Firm Level): เรามีกลไกคัดเลือกและเสนอขายกองทุนรวมโดยยึดถือ ประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน (Best Interest) เป็นสำคัญ โดยใช้ปัจจัยด้าน ผลตอบแทนและความเสี่ยง เป็นเกณฑ์หลักในการพิจารณา โดยเฉพาะในกรณีที่กองทุนรวมมีนโยบายการลงทุนที่คล้ายคลึงกันแต่มีอัตรา Trailer Fee ที่แตกต่างกัน เพื่อให้มั่นใจว่าการแนะนำกองทุนเป็นไปอย่างเป็นกลางและโปร่งใส
- ระดับผู้แนะนำการลงทุนอิสระ (Independent IC): ในกรณีที่ท่านรับบริการผ่าน IC อิสระ ผู้แนะนำฯ จะต้องแสดงตนและแจ้งสังกัดอย่างชัดเจน หาก IC มีหลายสังกัดที่อาจให้ผลตอบแทนต่างกัน IC มีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลความขัดแย้งทางผลประโยชน์ดังกล่าวให้ท่านทราบ เพื่อให้ท่านมีข้อมูลครบถ้วนในการตัดสินใจ
3. บริการและสิทธิประโยชน์สำหรับผู้ลงทุน : ลงทุนผ่าน Finnomena ได้มากกว่าแค่การซื้อขาย:
- One-Stop Platform: รวมกองทุนชั้นนำจากหลากหลาย บลจ. จบในบัญชีเดียว
- Smart Tools: เครื่องมือวางแผนและจัดพอร์ต (Portfolio Construction) ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่เหมาะสม
- Market Insights: อัปเดตข่าวสาร บทวิเคราะห์ และแจ้งเตือนปรับพอร์ต (Rebalancing) ให้ทันสถานการณ์อยู่เสมอ
