ประเด็นสำคัญคือ เราจะรู้ได้อย่างไรว่ากลุ่มสินทรัพย์ (Asset Class)ไหนที่เหมาะกับตัวคุณ ซึ่งผมขอเสนอวิธีวิเคราะห์อย่างง่าย ๆ ดังนี้ครับ
ตารางที่1. ผลการคำนวณ 1-year holding period return/ SD / Sharpe Ratio (ข้อมูลย้อนหลัง 2001 – ก.ค. 2010)
จากตารางที่ 1. พบว่า
– ผลตอบแทนเฉลี่ย: สำหรับการลงทุนต่อปีที่สูงสุดคือ SET ที่ 15.59% ต่ำสุดคือการลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินคือ 2.51%
– กรณีที่แย่ที่สุด: สำหรับการลงทุน 1 ปีคือการลงทุนใน SET ที่ – 57.63% และสินทรัพย์ที่ขาดทุนน้อยที่สุดคือการลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินที่ +0.69% จะเห็นว่ากองทุนรวมตลาดเงินแม้กรณีแย่ที่สุดก็ยังเป็นบวก
หากคุณคิดจะลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม นี้คือสิ่งที่คุณไม่อยากพลาด! สมัครสมาชิกตอนนี้เพื่อรับโพยกองทุนเด็ดที่แนะนำ อัพเดททุกเดือนจาก FINNOMENA
กดที่นี่เพื่อรับโพยกองทุน– กรณีที่ดีที่สุด: ของการลงทุน 1 ปี คือการลงทุนใน SET ที่ได้ผลตอบแทน 121.41% และสินทรัพย์ที่ได้กำไรน้อยที่สุดคือการลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินที่ +4.34%
– Sharpe Ratio: ซึ่งสะท้อนถึงผลตอบแทนโดยปรับด้วยความผันผวนของราคา จากดีที่สุด ไปหาดีน้อยที่สุด คือ World Bond > Thai Bond > SET > World Equity > MM Fund
ตารางที่2. ผลการคำนวณผลตอบแทนแต่ละปีปฏิทิน (ข้อมูลย้อนหลัง 2001 – ก.ค. 2010)
การวิเคราะห์จากตารางที่ 1. เราควรมองที่ความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเองว่าสามารถรับกรณีที่แย่ที่สุดได้ขนาดไหน และผลตอบแทนเฉลี่ยที่เราคาดหวังจะได้รับเป็นอย่างไร เห็นได้ชัดว่าผลตอบแทนที่ดีย่อมมากับความเสี่ยงครับ จากนั้นทำการวิเคราะห์ตารางที่ 2 จะทำให้คุณสามารถให้ภาพชัดขึ้นว่าผลตอบแทนของแต่ละชนิดสินทรัพย์ในแต่ละปีซึ่งในที่นี้ผมทำ 5 ปีย้อนหลังมาให้ดูกัน เพื่อให้เห็นภาพจริงว่าผลตอบแทนแต่ละปีที่จะได้รับเป็นอย่างไร ที่สำคัญคือผลตอบแทนย้อนหลังก็ไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคตนะครับ บทความสั้นฉบับนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แนวทางวิเคราะห์วิธีหนึ่ง สำหรับนักลงทุนในการจัดสรรการลงทุนให้เหมาะกับตัวท่าน เพื่อเป้าหมายในการไปสู่อิสรภาพทางการเงินของแต่ละท่านครับ
ติดตามบทความดีๆเรื่องเศรษฐกิจ, การลงทุน และเวบบอร์ดเพื่อนักลงทุนไทย ได้ที http://FundManagerTalk.com
Facebook Page: http://facebook.com/FundManagerTalk | Twitter : http://twitter.com/FundTalk สำหรับวันนี้ สวัสดีครับ…
หากคุณคิดจะลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม นี้คือสิ่งที่คุณไม่อยากพลาด! สมัครสมาชิกตอนนี้เพื่อรับโพยกองทุนเด็ดที่แนะนำ อัพเดททุกเดือนจาก FINNOMENA
กดที่นี่เพื่อรับโพยกองทุนAsset Allocation, กลยุทธ์การลงทุน, การลงทุน