สำหรับนักลงทุนที่รู้จักกับ FINNOMENA มาระดับหนึ่ง ก็จะทราบกันดีว่า เราเสนอทางเลือกในการลงทุน เพื่อตอบโจทย์ความฝันและเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว ด้วยโปรแกรมจัดการการลงทุนผ่านกองทุนรวมที่เรียกว่า “FINNOMENA PORT”
สำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนระดับหนึ่ง และ มีหลักการในการลงทุนคือ ปกป้องตลาดขาลงในยามวิกฤต ขณะที่ผลตอบแทนชนะเงินฝาก ชนะเงินเฟ้อในระยะยาว ด้วยการคัดสรรสินทรัพย์ทุกประเภทรอบโลกมาจัดพอร์ตการลงทุนผ่านกองทุนรวม ทาง FINNOMENA ก็ได้มีการจัดพอร์ตการลงทุนโดยใช้โมเดล Global Absolute Return หรือ FINNOMENA PORT GAR ซึ่งเป็นโมเดลที่ บลน. อินฟินิติ (INFINITI) ใช้ในการแนะนำพอร์ตการลงทุนลูกค้านะครับ
และเพื่อให้เข้าถึง และตอบโจทย์การลงทุนอย่างครบถ้วน FINNOMENA จึงออกโมเดลการลงทุนที่ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการสร้างกระแสเงินสดต่อเนื่องในระหว่างการลงทุน นั่นก็คือโมเดล Global Income Focus หรือ FINNOMENA PORT GIF นั่นเอง
Global Income Focus Model (GIF) คือ โมเดลการลงทุนที่ออกแบบมาสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดระหว่างทาง โดยทีม INFINITI Investment Committee ตั้งใจสร้างโมเดลด้วยการผสมสินทรัพย์การลงทุนที่หลากหลาย เพื่อลดความผันผวน และสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอเป็นระยะเวลายาวนาน โดยตั้ง เป้าหมายจ่ายกระแสเงินสดได้ปีละ 4-5%ต่อปี และคาดหวัง Total Return ไว้ที่ 6-8%ต่อปี (Total Return คือ ผลตอบแทนจากกระแสเงินสด + ส่วนต่างราคาซื้อขาย)
เราเลือกกองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายปันผล หรือ ขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ ทุก ๆ เดือน หรือ ทุก ๆ ไตรมาส ในสินทรัพย์หลากหลายประเภทที่เหมาะกับการกระจายความเสี่ยง และให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
โดยสำหรับกองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายปันผล นักลงทุนจะสามารถเลือกได้ว่า ต้องการหักภาษี ณ ที่จ่าย ก่อนจ่ายปันผล หรือไม่ และสำหรับกองทุนรวมที่มีนโยบายขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ ข้อดีคือ ค่าขายหน่วยลงทุนที่ขายออกมา ถือเป็น Capital Gain ที่ได้รับการยกเว้นไม่เสียภาษี
ลงทุนในสินทรัพย์ 4 ประเภทหลักๆ ผ่านกองทุนรวม 4 ประเภท คือ
หากคุณคิดจะลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม นี้คือสิ่งที่คุณไม่อยากพลาด! สมัครสมาชิกตอนนี้เพื่อรับโพยกองทุนเด็ดที่แนะนำ อัพเดททุกเดือนจาก FINNOMENA
กดที่นี่เพื่อรับโพยกองทุนโดยสำหรับน้ำหนัก หรือ สัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท เรากำหนดกรอบนโยบายการลงทุน (Investment Policy) ไว้ตามรูปที่แสดงด้านบน และมีการรีวิวสัดส่วนตามมุมมองเศรษฐกิจระยะยาวทุกๆ 6 เดือน
สำหรับ Global Equity และ Global Bond เราเลือกกองทุนประเภท Multi-Asset ซึ่งมีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตการลงทุน และมีการกระจายความเสี่ยงที่ดี
โดยในส่วนของ Global Equity และ Global Bond เราเลือกกองทุน KF-AINCOME ซึ่งไปลงทุนในกองทุนหลักที่ชื่อ กองทุน Schroder Asian Income (กองทุนหลัก) : มีนโยบายลงทุนในตราสารทุนในเอเชีย (รวมถึงกองทุนเพือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หรือ “REITs”) และตราสารหนี้ในเอเชียเป็นหลัก โดยปัจจุบัน (ณ เดือน พ.ย. 2559) มีสัดส่วนการลงทุนในหุ้น 60% และที่เหลือ 40% เป็นตราสารหนี้ มีแนวทางการลงทุนที่ยืดหยุ่น สามารถสร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีและสม่ำเสมอในแต่ละสภาพตลาด
โดยอีก 1 กองทุนที่เป็นตัวแทนฝั่ง Global Bond ก็คือ KF-SINCOME ที่ไปลงทุนในกองทุน PIMCO GIS Income Fund (กองทุนหลัก): มีหลักการสำคัญในการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลกอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สิน ทั้งนี้ Fund Manager ลงทุนโดยใช้ Macro Theme เป็นตัวจับว่า แนวโน้มในอนาคตคืออะไร แล้วไปผสมสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับธีมการลงทุนนั้น อย่าง ณ ปัจจุบัน กองทุนมีธีมการลงทุน 4 ธีมหลักๆ a) Improving U.S. Growth b) U.S. Housing Recovery c) Slowing China Growth และ d) Policy Divergence จุดเด่นอีกข้อคือ กองทุน PIMCO GIS Income Fund (Class I-Acc) สามารถยืดและหด Duration (อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ในพอร์ต) ได้ตั้งแต่ 0 ปี ไปจนถึง 8 ปี เรียกว่า ไม่ยาวเกินไป ไม่ Sensitive กับอัตราดอกเบี้ยมากนัก
สำหรับ Global Infrastructure เราเลือกกองทุน K-GINFRA ซึ่งมีนโยบายลงทุนผ่านกองทุนหลัก Morgan Stanley Investment Funds Global Infrastructure, Class Z ที่เน้นลงทุนในหุ้นรวมถึง ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจโครงสร้างพื้นฐานทั่วโลก เช่น การคมนาคมขนส่ง โทรคมนาคมสื่อสาร ระบบสาธารณูปโภค และพลังงาน กองทุนหลักกองนี้ ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวจาก Morningstar และบริหารจัดการโดย Morgan Stanley Investment Management บริษัทจัดการกองทุนชั้นนำระดับโลกที่มีประสบการณ์ยาวนานกว่า 40 ปี
โดยในฝั่งหุ้นไทย เราเลือกกองทุน SCBSE และ CIMB PRICIPAL iDIV-R ซึ่งเป็นกองทุนที่มีนโยบาย นโยบายจ่ายปันผล และ ขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ อย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ โดยผลการดำเนินงานอยู่ในกลุ่ม Top 20 ในช่วง 3-5 ปีที่ผ่านมา
จากนโยบายการจ่ายปันผล และ ขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ ของแต่ละกองทุนที่เราเลือกมา จะได้ตารางการจ่ายกระแสเงินสดตามตารางด้านล่างนี้
คาดการณ์กระแสเงินสดตามตารางข้างต้น เป็นแค่ประมาณการเท่านั้นนะครับ เพราะจากตารางการจ่ายกระแสเงินสด จะเห็นว่า บางกองทุน มีนโยบายจ่ายออกแบบรายไตรมาส ทำให้กระแสเงินสดที่นักลงทุนได้รับ จะมากหรือน้อย แตกต่างกันในแต่ละเดือน และที่กำหนดขั้นต่ำไว้ค่อนข้างสูงคือ 5 ล้านบาท ก็เพราะถ้าเงินลงทุนยังน้อยกว่านี้ ผมแนะนำให้กำหนดจุดประสงค์การลงทุนเป็นการเพิ่มพูนมูลค่า เช่นการใช้ FINNOMENA PORT GOAL หรือ FINNOMENA PORT GAR น่าจะเหมาะสมกว่าครับ
คำเตือน
• การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน
• ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นเครื่องยืนยันผลการดำเนินในอนาคต
• การนำเสนอข้อมูลข้างต้น มิใช่การให้คำแนะนำการลงทุน
• การลงทุนใดๆ ต้องเกิดจากการศึกษา วิเคราะห์ข้อมูลและตัดสินใจลงทุน บนความเสี่ยงที่รับได้ของนักลงทุนเอง
• ทางผู้ให้ข้อมูลขอสงวนสิทธิ์ ไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียในทุกกรณีที่อาจเกิดขึ้นจากการให้ข้อมูลข้างต้น
หากคุณคิดจะลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม นี้คือสิ่งที่คุณไม่อยากพลาด! สมัครสมาชิกตอนนี้เพื่อรับโพยกองทุนเด็ดที่แนะนำ อัพเดททุกเดือนจาก FINNOMENA
กดที่นี่เพื่อรับโพยกองทุนCash Flow, FINNOMENA PORT, GIF, กระแสเงินสด, ขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ, ปันผล