ถึงเวลาเปิดประสบการณ์ใหม่ ครั้งแรกในไทยกับกองทุนที่เปิดให้นักลงทุนทั่วไปสามารถลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพชั้นดีคัดเน้นเข้มข้นโดยมี Krungsri Finnovate ผู้มีประสบการณ์ลงทุนในสตาร์ทอัพอย่างโชกโชนเป็นผู้ดูแลกองทุน รายละเอียดกองทุนจะเป็นอย่างไร ติดตามได้ผ่านสรุปไลฟ์ Market Talk ในครั้งนี้

Krungsri Finnovate คือใคร?

• Krungsri Finnovate คือ บริษัท VC ในเครือกรุงศรีที่ลงทุนและร่วมทำงานกับสตาร์ทอัพในไทยและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เช่น เวียดนาม ฟิลิปปินส์ สิงคโปร์ อินโดนิเซีย ซึ่งเป็นประเทศที่มีอัตราการพัฒนาของเทคโนโลยีในระดับสูง
• เป็นกองทุนแรกในไทยและอาจรวมถึงในอาเซียนที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยแบบ Ultra High Net Worth รวมถึงนักลงทุนสถาบัน ได้เข้าลงทุนใน Private equity ผ่านกองทุนโดยมีโมเดลการจัดตั้งกองทุนคล้ายคลึงกับบริษัทการเงินระดับโลกอย่าง JPMorgan และ Credit Suisse
• มีบริษัทสตาร์ทอัพชั้นนำที่ลงทุนแล้ว ตัวอย่างเช่น Flash Express, FINNOMENA, Grab, Zipmex และอื่น ๆ

• ที่ผ่านมาทาง Krungsri Finnovate มีประสบการณ์ลงทุนในหลากหลายเซ็กเตอร์ที่มีความสำคัญและจำเป็นต่อโลกเทคโนโลยีในไทยและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยกองทุนนี้ จะเน้นลงทุนใน Fintech (การจ่ายเงิน ปล่อยกู้ บล็อคเชนต่าง ๆ) E-commerce (เป็นอุตสาหกรรมที่เติบโตสูงในไทยและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เน้นลงทุนในกลุ่มธุรกิจที่สนับสนุน Marketplace ซึ่งยังมีโอกาสเติบโตสูงแตกต่างจากธุรกิจประเภท Marketplace ที่อาจจะเริ่มอิ่มตัว) และ Automotive (รถยนต์ไฟฟ้าต่าง ๆ รวมไปถึงธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจดังกล่าว)

ทำไมถึงต้องลงทุนใน Startup

• บริษัทสตาร์ทอัพสามารถสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนได้สูงเนื่องจากบริษัทยังมีโอกาสเติบโตได้มาก หากเทียบกับบริษัทที่อยู่ในตลาดหลักทรัพย์ จึงอาจสร้างผลตอบแทนได้ในระดับหลายเท่า
• บริษัทสตาร์ทอัพเป็นบริษัทที่ใช้เทคโนโลยีที่ช่วยในการเติบโต ไม่ต้องมีสาขา หน้าร้าน โรงงาน ส่งผลให้เติบโตหรือสเกลได้อย่างรวดเร็วไม่เสียเวลา

วิธีการคัดเลือกบริษัทสตาร์ทอัพเพื่อลงทุนของ Krungsri Finnovate

• ศึกษาบริษัทอย่างละเอียดไม่ผิวเผิน โดยบางบริษัทที่ลงทุนอาจใช้เวลาทำความรู้จักกันถึง 4-5 ปี ศึกษามากกว่าโมเดลธุรกิจและผู้บริหาร ให้ความสำคัญกับเรื่อง Cybersecurity ซึ่งเป็นเรื่องที่มีความสำคัญในการปกป้องเทคโนโลยีของสตาร์ทอัพ อีกทั้งยังมีการเข้าไปช่วยดูแลกิจการตรวจสอบทุก ๆ 3 เดือนหรืออาจจะเป็นรายสัปดาห์อย่างใกล้ชิด
• เน้นมองหาพันธมิตรทางธุรกิจเป็นหลัก
• Krungsri Finnovate มีประสบการณ์ทำงานกับสตาร์ทอัพมามากกว่า 67 บริษัท
• พยายามนำตนเองเข้าไปอยู่ใน Ecosystem ของสตาร์ทอัพเพื่อหาโอกาสทั้งในระดับภูมิภาคและระดับโลก

รู้จักกองทุน Finnoventure Private Equity Trust I

• กองทุนมีอายุอยู่ที่ 10 ปี และอาจขยายเวลาเพิ่มเติมได้อีก 1-2 ปี โดยมีระยะเวลาการลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพอยู่ที่ 5 ปี
• ทาง Krungsri Finnovate ได้มีการใช้เงินลงทุนของตนเองในกองทุนนี้ 500 ล้านบาท นักลงทุนจึงมั่นใจได้ว่าทาง Krungsri Finnovate จะร่วมเดินทางไปกับทุกคน
• บริษัทที่จะเข้ามาอยู่ในพอร์ตการลงทุนนั้น ต้องมีการเติบโตมากพอ และถ้ากำลังอยู่ในช่วงที่ใกล้ถึงการ IPO ซึ่งการลงทุนในบริษัทดังกล่าวจะสร้างผลตอบแทนในระดับที่มีความปลอดภัยเพียงพอสำหรับนักลงทุน
• กองทุนเน้นลงทุนในบริษัทช่วง Series A และ Series B เป็นหลัก โดยมีรายละเอียดดังนี้
  • Series A คือ ช่วงที่ผลิตภัณฑ์หรือบริการของสตาร์ทอัพถูกพัฒนาอย่างสมบูรณ์และพร้อมเข้าสู่ตลาด ซึ่งเป็นช่วงที่กำลังสร้างการเติบโต
  • Series B คือ ช่วงที่ผลิตภัณฑ์หรือบริการเติบโตขยายไปในพื้นที่ต่างจังหวัดหรือต่างประเทศหลังจากสร้างฐานลูกค้าได้จำนวนหนึ่งในช่วงก่อนหน้า
• สัดส่วนการลงทุน: ลงทุนในสตาร์ทอัพไทย 60-70% และสตาร์ทอัพในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้อีกราว 30-40%
• ผลตอบแทนที่คาดหวัง: ลงทุนหลัก ๆ ใน Series A และ Series B โดยต้องการสร้างผลตอบแทนที่ 20-25% ต่อปี
• วิธีการขายหรือทำกำไร: กองทุนจะถือหุ้นในบริษัทที่มีการระดมทุนในช่วง Series A ประมาณ 5-7.5 ปี ไปจนถึงช่วง Series B และถึงรอบก่อน IPO ที่ใช้เวลาประมาณ 6 ปีโดยประมาณ ก่อนจะทำการ Exit โดยทาง Krungsri Finnovate มักจะไม่ Exit ระหว่างทาง และจะอยู่ร่วมกันกับสตาร์ทอัพไปจนถึงการ IPO
• บริษัทที่ทาง Krungsri Finnovate เข้าลงทุนในช่วงก่อนการ IPO มักใช้เวลาไม่เกิน 2-3 ปี ก่อนจะเริ่ม IPO

ความเสี่ยง

• กรณีต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้ในการลงทุนสตาร์ทอัพมีอยู่ 3 กรณีหลัก ๆ ก็คือ
  • Fly: สตาร์ทอัพประสบความสำเร็จและสามารถทำการ IPO ได้ หรือสามารถขยายกิจการจนมีคนมาซื้อกิจการหรือมีคนมาควบรวมด้วย
  • Die: สตาร์ทอัพที่ไม่สามารถเติบโตได้อีกต่อไปและต้องปิดกิจการ
  • Zombie: สตาร์ทอัพที่สามารถดำเนินกิจการต่อไปได้ แต่อาจจะมีขนาดเล็กประมาณเดิม
• ทั้งหมดข้างต้นคือกรณีที่เกิดขึ้นได้ผ่านการลงทุนในสตาร์ทอัพ ดังนั้นนักลงทุนควรเข้าใจพื้นฐานดังกล่าวก่อนเข้าลงทุน
• กองทุนสตาร์ทอัพมีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 8+

การจัดการความเสี่ยง เงินลงทุนขั้นต่ำและเงื่อนไขอื่น ๆ

• ทาง Krungsri Finnovate มีประสบการณ์การลงทุนในสตาร์ทอัพอย่างโชกโชน เน้นลงทุนในบริษัท Series A ขึ้นไป เป็นช่วงที่มีรากฐานและกำลังเติบโตจึงช่วยปิดความเสี่ยง และเราเน้น Synergy กับสตาร์ทอัพ ซึ่งช่วยให้สตาร์ทอัพมีรายได้ประจำจากกรุงศรีและจากบริษัทที่ร่วมลงทุน เติบโตไปด้วยกัน
• แนะนำให้ลงทุนด้วยเงินเย็น โดยใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 1 ล้านบาท โดยนักลงทุนต้องมีคุณสมบัติในข้อใดข้อหนึ่งดังนี้
  • มีการลงทุนในกองทุนหรือตราสาร 25 ล้านบาทขึ้นไป หรือกรณีนับรวมเงินฝาก 50 ล้านบาทขึ้นไป
  • มีรายได้ประจำ 7 ล้านบาทขึ้นไป หรือรายได้รวมครอบครัว 10 ล้านบาทขึ้นไป
  • มีสินทรัพย์มากกว่า 70 ล้านบาท ไม่รวมสินทรัพย์ที่อยู่อาศัยประจำ
• เป็นกองทุนปิดซึ่งสามารถซื้อได้เฉพาะช่วง IPO เท่านั้น โดยสามารถโอนย้ายให้กับนักลงทุนท่านอื่นที่เป็น Ultra High Net Worth ได้ แต่ไม่สามารถทำการขายระหว่างทางได้
• ได้สิทธิ์เข้ารับฟังอีเวนต์ Pitching จากสตาร์ทอัพคุณภาพดี

สำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนในกองทุน Finnoventure Private Equity Trust 1

Finnoventure Private Equity Trust I เป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสำหรับนักลงทุนผู้มองหาโอกาสการลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพคุณภาพดี มีโอกาสเติบโตสูง หากต้องการสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมสามารถติดต่อได้ที่ธนาคารกรุงศรีทุกสาขา บลจ. กรุงศรี โทร 02-657-5757 บล. กรุงศรี โทร 02-659-7000 หรือ ติดต่อเข้ามาที่ FINNOMENA โทร 02 026 5100 โดยกองทุนจะมีการ IPO ในวันที่ 16-22 ธันวาคม 2564

​​คำเตือน

• ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน