หุ้นคู่อสังหาฯ มุ่งเน้นผลตอบแทนภายใต้เสถียรภาพ
Equity-Prop Balanced Growth
โดย FINNOMENA IC ร่วมกับ InvestDiary
(ชื่อเก่า Best of Risk Adjusted Return - Equity REITs)
สร้างความเสถียรของเงินต้นให้ได้มากที่สุด ในขณะที่ผลตอบแทนยังอยู่ในเกณฑ์ที่ดี...
พอร์ตการลงทุนจากทีมงาน FINNOMENA IC ร่วมกับ คุณกฤษฏิ์ หุ่นสุวรรณ เจ้าของเพจ InvestDiary ที่คอยแบ่งปันความรู้ด้านการลงทุนทั้งในหุ้นรายตัวแนว VI และกองทุนอสังหาริมทรัพย์รวมถึง REIT
โดยพอร์ตนี้ได้แรงบันดาลใจมาจากการเกษียณของพ่อแม่คุณกฤษฏิ์เอง ที่ต้องการสร้างความเสถียรของเงินต้นให้ได้มากที่สุด ในขณะที่ผลตอบแทนยังอยู่ในเกณฑ์ที่ดี
เพราะแท้จริงแล้วในโลกของการลงทุนนั้น ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวไม่ได้มาจากการสร้างผลตอบแทนให้ได้สูงที่สุดเสมอไป แต่อาจจะเป็นการขาดทุนให้น้อยที่สุดในช่วงเวลาที่ไม่ดีก็ได้เช่นกัน
ลงทุนในกองทุนหุ้นและอสังหาริมทรัพย์อย่างละครึ่ง
นำจุดเด่นของกองทุนหุ้นที่ระยะยาวได้ผลสูงกว่ามารวมกับจุดเด่นของกองทุนประเภท REIT ที่ผลตอบแทนสม่ำเสมอคาดการ์ณง่าย
คาดหวังเป้าหมาย 7% ต่อปี ดีกว่าดอกเบี้ยในระยะยาว
พร้อมโอกาสได้ปันผลจากสัดส่วนกองทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ลงทุน
คัดเข้มกองทุนที่ผลการดำเนินงานไม่ต่ำกว่า 5 ปี
กองทุนในพอร์ตที่เลือกมาต้องมีความสม่ำเสมอของผลตอบแทน และจำกัดจุดขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) ได้ดีกว่าเพื่อนๆในกลุ่ม
วางพอร์ตการลงทุนแบบ Strategic เน้น Rebalance ไม่บ่อย
เพื่อให้ไม่เสียค่าธรรมเนียม เปลี่ยนกองทุนเมื่อผลดำเนินงานมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยยะเท่านั้น
2 สินทรัพย์หลักที่ลงอย่างละ 50:50 - หุ้น Large Cap และ อสังหาริมทรัพย์
หุ้น Large cap
ให้ผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ และเลือกหุ้นไทย Large Cap เพราะต้องการความผันผวนที่ต่ำกว่าหุ้นเป็น Mid-Small Cap รวมไปถึงกองทุนที่เลือกมานั้นต้องมีการกระจายความเสี่ยงไปในหลายอุตสาหกรรมด้วย
กองทุนอสังหาริมทรัพย์
จุดเด่นของกองทุนประเภท REIT นั้นจะไม่ใช่เรื่องของกำไรจาก Capital Gain แต่เป็นผลตอบแทนการลงทุนที่สม่ำเสมอและสามารถคาดการณ์ได้ง่าย
- ให้ปันผลที่สูง เพราะกลุ่มนี้ไม่ใช่สินทรัพย์ประเภทที่จะสามารถเติบโตได้มากนัก แต่จะเน้นการจ่ายปันผลให้นักลงทุนแทน โดยส่วนใหญ่จะจ่ายถึง 90% ของกำไรสุทธิ
- ความเสี่ยงต่ำ เพราะรายได้มาจากการให้เช่า ซึ่งหากทำเลดีก็ทำให้อัตราการเช่าสูง
- สามารถเพิ่มอัตราค่าเช่าในแต่ละปีได้ ทำให้ถึงแม้จะไม่ได้โตเร็ว แต่อย่างน้อยก็มีโอกาสเติบโตที่จะเอาชนะอัตราเงินเฟ้อได้
- ที่ดินเป็นสิ่งที่มีจำกัด หากได้ทำเลดีก็แทบจะถือว่าเป็น Monopoly ในทำเลนั้นๆ
โครงสร้างพอร์ตการลงทุน
กระบวนการคัดเลือกกองทุน
ทำผลงานได้ดีในแง่การจำกัดการขาดทุน
เพื่อจำกัดความผันผวนของพอร์ตลงทุนไม่ให้เกิดความเสียหายมากในยามที่ตลาดไม่ดี
ประวัติผลการดำเนินงานอย่างน้อย 5 ปี
เพื่อเป็นเครื่องการันตีผลงานระยะยาวของผู้จัดการกองทุน ให้ได้กองทุนที่ทำผลตอบแทนได้ดีอย่างสม่ำเสมอ
ผลตอบแทนสะสมย้อนหลังในเกณฑ์ที่ดี
สูงกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยในกองทุนประเภทเดียวกัน แต่ไม่จำเป็นต้องสูงกว่ามากนักก็ได้
ผลทดสอบย้อนหลัง (Backtesting)
ผลตอบแทนของพอร์ต Equity-Prop Balanced Growth (ชื่อเก่า Best of Risk Adjusted) เทียบกับ SET Index Total Return
ดูผลการดำเนินงานย้อนหลังเต็มๆ ได้ที่บทความ
“หุ้นคู่อสังหาฯ มุ่งเน้นผลตอบแทนภายใต้เสถียรภาพ ด้วย Equity-Prop Balanced Growth“
3 ขั้นตอนเริ่มต้นลงทุน
1. เลือกแผนการลงทุน
ศึกษาข้อมูลของแผนการลงทุนที่กูรูแต่ละท่านนำเสนอ ตรวจสอบว่าเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุนหรือไม่
2. เปิดบัญชีลงทุน
เปิดบัญชีลงทุนซึ่้งสามารถทำได้ทั้งในเว็บไซต์และแอปพลิเคชันของ FINNOMENA เอง บัญชีนี้สามารถลงทุนได้กว่า 600 กองทุนจาก 14 บลจ.
3. ลงทุนตามคำแนะนำ
รอรับคำแนะนำจากทางระบบทั้งผ่าน Notification และอีเมลในวันถัดไป และสามารถเริ่มลงทุนตามแผนที่วางไว้ได้ทันที
รายละเอียดเพิ่มเติม
ชื่อแผนการลงทุน
Equity-Prop Balanced Growth by InvestDiary
เป้าหมายผลตอบแทน (ไม่ใช่การการันตี)
8.5% ต่อปี
เงินลงทุนขั้นต่ำ
500,000 บาท
แนวทางการปรับพอร์ต
ปรับพอร์ทเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงอันดับกองทุนอย่างมีนัยยะทุกต้นปี
ระยะเวลาลงทุนแนะนำ
ปานกลาง 3 ปีขึ้นไป
แผนสำรองกรณีกูรู ต้องการยกเลิกการให้คำแนะนำ
FINNOMENA Goal ความเสี่ยง 6
|
3 months |
6 months |
1 year (Ann.) |
3 years (Ann.) |
5 years (Ann.) |
|
|
Return (%) |
2.13 |
1.40 |
2.58 |
12.15 |
9.59 |
|
S.D (%) |
9.00 |
8.75 |
9.70 |
||
|
Sharpe Ratio |
0.26 |
1.78 |
1.22 |
||
|
Max Drawdown (%) |
-6.70 |
-6.70 |
-11.55 |
ผล Backtesting ณ วันที่ 19 กุมภาพันธ์ 2562
คำถามที่พบบ่อย
ท่านสามารถลงทะเบียนในฟอร์มข้างล่างนี้ คลิก ระบบจะนำท่านไปสู่การสร้างแผนและเปิดบัญชีกับทาง FINNOMENA
เมื่อเปิดบัญชีสำเร็จระบบจะทำการส่ง Notification / Email สัดส่วนการลงทุนให้ท่านต่อไป
การเปิดบัญชีผ่าน FINNOMENA นอกจากจะสามารถลงทุนใน 1000 กองทุนจาก 21 บลจ. ได้ทันทีแล้ว นักลงทุนจะได้รับคำแนะนำสัดส่วนในการลงทุนของพอร์ตที่ท่านเลือกไว้ ทั้งนี้ในอนาคตหากมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุน ท่านจะได้รับ Notification / Email แจ้งเตือนทันที
พอร์ตการลงทุนทุกพอร์ตในแคมเปญนี้ เป็นพอร์ตการลงทุนที่ทีมงาน FINNOMENA Investment Commitee ได้ขอคำปรึกษาในด้านแนวคิดจากกูรู และทำการออกแบบร่วมกันเพื่อให้มีแนวคิดใกล้เคียงกับสิ่งที่กูรูต้องการมากที่สุด
สามารถลงทุนได้
หมายเหตุ: สำหรับลูกค้า Nomura โปรดติดต่อเจ้าหน้าที่ที่ดูแลพอร์ตการลงทุนของท่าน หรือ ติดต่อ 02-026-5100 เพื่อรับคำแนะนำในการลงทุนพอร์ตของแคมเปญนี้
สำหรับท่านที่ลงทุนในพอร์ตกูรู หากมีการปรับสัดส่วนการลงทุนเกิดขึ้น ท่านจะได้รับ Notification / Email แจ้งเตือนในทันที
ไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการจัดพอร์ตแต่อย่างใด
(ยังมีค่าธรรมเนียมการซื้อ ขาย และการจัดการกองทุน ที่เป็นค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นโดยทั่วไปเมื่อนักลงทุน ลงทุนในกองทุนอยู่แล้ว)
แผนนี้เป็นการจัดพอร์ตการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไปที่สามารถซื้อขายได้ในตลาด
ท่านสามารถฝากคำถามผ่านผู้ดูแลการลงทุนของท่าน หรือ ถามได้ทาง FINNOMENA Ask แล้วเลือกแผนการลงทุนที่ท่านลงทุนอยู่ ไปที่ FINNOMENA Ask
- ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
- พอร์ตการลงทุนแนะนำในกองทุนรวมถูกจัดทำขึ้นร่วมกันระหว่างกูรูด้านการเงินแต่ละราย และตรวจสอบความถูกต้องโดยทีมงานนักวิเคราะห์ของของบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด
- การให้ข้อมูลสำหรับติดต่อของท่าน ถือเป็นการยอมรับให้บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด และบริษัท ฟินโนมีนา จำกัด ติดต่อท่านได้โดยตรงเท่านั้น ข้อมูลส่วนตัวของท่านจะถูกเก็บไว้เป็นความลับ
- ผู้ลงทุนควรศึกษาคู่มือภาษีของกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
- ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
- ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุน โดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน