เพราะเป้าหมายของแต่ละคนไม่ใช่สำเร็จรูป
Bespoke Wealth Architect
โดย FINNOMENA IC ร่วมกับคุณพิทักษ์ สภาธรรม
x
พอร์ตการลงทุนจาก FINNOMENA IC ร่วมกับคุณพิทักษ์ สภาธรรม
- เกียรตินิยม อันดับ 2 สถาปัตยกรรมศาสตร์ มหาวิทยาลัยศิลปากร
- Director of Innovative Wealth Solution Co., Ltd.
- Private Wealth Management for VVIP
- ผู้ก่อตั้งเพจ “สถาปนิกการเงิน wealthyhealthyme”
เพื่อกระตุ้นให้คนไทยมีการบริหารเงินที่ดีอย่างยั่งยืนตลอดชีวิตและสามารถช่วยเศรษฐกิจของประเทศให้ดีขึ้น
แนวคิดการลงทุน
Global Asset Allocation
การกระจายการลงทุนทั่วโลกเพื่อโอกาสในการสร้างผลตอบแทนทุกช่วงเวลา
Market Timing
จับจังหวะการลงทุน สร้างโอกาสในการทำกำไรในระยะกลางถึงยาว
Independent Selection
อิสระในการเลือกสินทรัพย์ โฟกัสเป้าหมาย ไม่ยึดติดสถาบันการเงินใดๆ
Private Wealth - Customized Management
การจัดพอร์ตเฉพาะบุคคล ออกแบบพอร์ตการเงิน เพื่อสร้างไลฟ์สไตล์ตามเป้าหมายแต่ละบุคคล
เพราะเป้าหมายของแต่ละคนไม่ใช่สำเร็จรูป
หลักการปรับพอร์ตการลงทุน
การจับจังหวะตลาดและสร้างผลตอบแทนสะสม ทุกธุรกิจและอุตสาหกรรมทั่วโลกย่อมมีวงจรเฉพาะของแต่ละส่วน การซื้อและถือยาว (Buy and Hold) ในสินทรัพย์ใดๆ เพราะเชื่อมั่นในตัวอุตสาหกรรมนั้นๆ อาจสร้างกำไรในระยะยาวได้ในระดับหนึ่ง แต่หากเราจับจังหวะในแต่ละวงจรขึ้นและลงได้ เราย่อมมีโอกาสในการสร้างผลตอบแทนสะสมที่มากกว่า
ตัวอย่างการใช้ Exponential Moving Average ระยะเวลาย้อนหลัง 15 วันและ 45 วัน | ผลการดำเนินในอดีต ไม่ได้ยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
มีการใช้วิเคราะห์ทางเทคนิค (Technical Analysis)
เพิ่มความแม่นยำในการจับจังหวะการซื้อขายให้นักลงทุนแต่ละคน สร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้น
จับจังหวะการลงทุนสำหรับนักลงทุนแต่ละคน
เนื่องจากจังหวะการเข้าลงทุนที่ต่างกัน ต้นทุนที่เกิดขึ้นก็อาจมีความแตกต่างกันบ้าง จังหวะเข้าออกจึงสำคัญ
หลักการคัดเลือกกองทุน
BOND
20%
ตราสารหนี้ เพื่อจับจังหวะในการสร้างผลตอบแทนและเก็บดอกผล
Onshore
40-50%
พอร์ตในประเทศ เน้นกองทุนหุ้น Large Cap และอสังหาริมทรัพย์
Offshore
30-40%
พอร์ตต่างประเทศ เน้นกองทุนดัชนี เฮลธ์แคร์ เทคโนโลยีและอสังหาริมทรัพย์ ไม่ลงทุนในสินทรัพย์ที่เสี่ยงเกินความจำเป็นของเป้าหมาย
คัดเลือกกองทุนจากค่าธรรมเนียมที่คุ้มค่าที่สุด
ค่าธรรมเนียมเป็นปัจจัยที่เราให้ความสำคัญ เราจะเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมในแต่ละกองทุนที่เราเลือก เพื่อให้ผลตอบแทนดีที่สุดสำหรับคุณ
ผลทดสอบย้อนหลัง (Backtesting)
ผลตอบแทนของพอร์ต Bespoke Wealth Architect เทียบกับ Benchmark
ผลการดำเนินในอดีต ไม่ได้ยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
จากข้อมูลผลการดำเนินการย้อนหลังที่แสดงให้เห็นข้างต้น ประเด็นสำคัญคือพอร์ตการลงทุนของแผน Bespoke Wealth Architect คือ การที่ได้ผลตอบแทนที่ดีพอสมควร (ย้อนหลัง 5 ปี เฉลี่ย 7.61% ต่อปี) โดย Benchmark ที่นำมาเปรียบเทียบคำนวนจากเฉลี่ยน้ำหนักของดัชนีในแต่ละสินทรัพย์ที่มีสัดส่วนอิงจากพอร์ต Bespoke Wealth Architect สำหรับสัดส่วนมีดังนี้ SET Total Return Index 50%, MSCI ACWI Index 30% และ Thai BMA Government Bond 1-3 Years (Total Return Index) 20%
3 ขั้นตอนเริ่มต้นลงทุน
1. เลือกแผนการลงทุน
ศึกษาข้อมูลของแผนการลงทุนที่กูรูแต่ละท่านนำเสนอ ตรวจสอบว่าเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุนหรือไม่
2. เปิดบัญชีลงทุน
เปิดบัญชีลงทุนซึ่้งสามารถทำได้ทั้งในเว็บไซต์และแอปพลิเคชันของ FINNOMENA เอง บัญชีนี้สามารถลงทุนได้กว่า 600 กองทุนจาก 14 บลจ.
3. ลงทุนตามคำแนะนำ
รอรับคำแนะนำจากทางผู้แนะนําการลงทุน และสามารถเริ่มลงทุนตามแผนที่วางไว้ได้ทันที
รายละเอียดเพิ่มเติม
ชื่อแผนการลงทุน
Bespoke Wealth Architect
แนวทางการปรับพอร์ต
ปรับพอร์ตเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงมุมมองการลงทุนหรือผลการดำเนินงานกองทุนอย่างมีนัยยะ
ระยะเวลาลงทุนแนะนำ
ระยะกลางถึงระยะยาว
|
3 months |
6 months |
1 year (Ann.) |
3 years (Ann.) |
5 years (Ann.) |
|
|
Return (%) |
4.76 |
4.64 |
3.69 |
9.30 |
7.61 |
|
S.D (%) |
10.36 |
10.26 |
6.84 |
7.11 |
|
|
Sharpe Ratio |
1.06 |
0.03 |
1.02 |
0.65 |
|
|
Max Drawdown (%) |
4.48 |
8.43 |
8.43 |
8.43 |
ผล Backtesting ณ วันที่ 31 พฤษภาคม 2562
ผลการดำเนินในอดีต ไม่ได้ยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
สัดส่วนพอร์ตการลงทุนสำหรับการลงทุนครั้งแรก
พอร์ตการลงทุนแนะนำประจำวันที่
| กองทุน | สัดส่วน | |
| 100% |
ท่านสามารถเริ่มลงทุนตามสัดส่วนข้างต้นได้ทันที ทั้งนี้ในอนาคตเมื่อพอร์ตมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วน จะมีแจ้งเตือนให้ท่านทราบขั้นตอนในการปรับพอร์ตต่อไป
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | พอร์ตการลงทุนแนะนำในกองทุนรวมถูกจัดทำขึ้นร่วมกันระหว่างกูรูด้านการเงินแต่ละราย และตรวจสอบความถูกต้องโดยทีมงานนักวิเคราะห์ของของบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด