B-WEALTH RMF Series จัดพอร์ตลงทุนเพื่อทุกเป้าหมายชีวิต พร้อมลดหย่อนภาษี ที่ช่วยดูแลยาวยามเกษียณ

เริ่มต้นวางแผนจัดพอร์ตเพื่อเป้าหมายชีวิตในระยะยาวและลดหย่อนภาษีไปพร้อมกัน ด้วยกองทุน B-WEALTH RMF Series ที่จะช่วยดูแลการลงทุนระหว่างทาง ไปจนถึงทุกเป้าหมายในชีวิต บริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวม ในระดับความเสี่ยงที่คุณเลือกได้ จาก บลจ. บัวหลวง และผสานความเชี่ยวชาญกับพันธมิตรชั้นนำระดับโลก

คนที่มีรายได้ถึงเกณฑ์ต้องเสียภาษี โดยเฉพาะฐานภาษีสูง ๆ ตั้งแต่ 15% ขึ้นไป หรือมีเงินได้สุทธิมากกว่า 500,000 บาท เชื่อเลยว่าส่วนใหญ่ต้องมองหาตัวช่วยในการลดหย่อนภาษีกันทั้งนั้น

กองทุน RMF ถือเป็นสิ่งแรก ๆ ที่หลายคนนึกถึง เพราะให้สิทธิลดหย่อนภาษี 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณอื่นๆ ซึ่งนอกจากสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้แล้ว หัวใจสำคัญคือเป็นเครื่องมือที่ถูกออกแบบสำหรับการวางแผนเกษียณอายุ ด้วยเงื่อนไขการถือครองที่ยาวจนถึงอายุ 55 ปี

การเลือกซื้อ RMF จึงไม่ควรคิดแค่ว่าอยากลดภาษีให้คุ้ม ๆ ซื้ออะไรก็ได้ไปก่อน ไม่ดีปีหน้าค่อยเปลี่ยนใหม่ แต่อยากให้ทุกคนมองเป็นภาพระยะยาวของชีวิตทางการเงินที่ครบวงจร

• เป้าหมายวันนี้ เพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีให้คุ้มค่ามากที่สุด
• ระหว่างทาง จัดพอร์ตลงทุนในสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ พร้อมติดตามปรับพอร์ตสม่ำเสมอ เพื่อให้เงินงอกเงยตามช่วงอายุที่เปลี่ยนไป
• เป้าหมายอนาคต ให้เงินที่สะสมมาตลอดเส้นทางนั้นเติบโตเพียงพอสำหรับใช้ชีวิตหลังเกษียณ

จัดพอร์ตลงทุนจนถึงเกษียณ ต้องดูอะไรบ้าง ?

คำถามคือถ้าจะหากองทุน RMF ที่ตอบโจทย์เป้าหมายการเงินของเราได้ไปตลอดในอีก 10 20 30 40 ปีข้างหน้า มีเช็กลิสต์อะไรบ้างที่ต้องให้ความสำคัญ ?

1. มีการจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนแบบ Asset Allocation กระจายในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เพื่อเข้าถึงโอกาสการเติบโตจากทั่วโลก
2. มีกลยุทธ์เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สมดุลระหว่าง Risk & Return เพื่อลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนในระหว่างทาง
3. มีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลและปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาว ช่วยให้ผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องจัดสรรสินทรัพย์ด้วยตนเองทั้งหมด

และถ้าใครกำลังมองหากองทุน RMF แบบนี้อยู่ละก็ อยากแนะนำให้รู้จัก B-WEALTH RMF Series จำนวน 5 กองทุน ที่จะช่วยให้การบริหารพอร์ตความมั่งคั่งแบบองค์รวม ครบจบในกองเดียว (Expertly Managed Portfolio Solution Fund) ด้วยนโยบายจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนทั่วโลก และปรับพอร์ตอย่างเป็นระบบตามสถานการณ์ตลาดอย่างใกล้ชิด

– อ่านบทความเพิ่มเติม B-WEALTH Series บริหารพอร์ตความมั่งคั่ง ผนึกกำลังทีมผู้เชี่ยวชาญทั่วโลก กองทุนเดียวตอบโจทย์ทุกสภาวะตลาด

ลงทุนลดหย่อนภาษีกับ B-WEALTH RMF ด้วย 5 ทางเลือกกองทุนที่ใช่ในแบบของคุณ

ทุกคนสามารถใช้ B-WEALTH RMF Series เป็นพอร์ตการลงทุนสำเร็จรูปพร้อมกับการลดหย่อนภาษี ด้วยกองทุนที่เปิดโอกาสสู่ทุกเป้าหมายที่แตกต่างกัน ผ่าน 5 กองทุนที่คุณเลือกได้ จากการรวมพันธมิตรผู้จัดการกองทุนระดับโลก ผสานความเชี่ยวชาญของผู้จัดการกองทุน บลจ. บัวหลวง ดังนี้

1. B-WEALTHCRMF: กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Conservative เพื่อการเลี้ยงชีพ

• ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงไม่เกินเฉลี่ยไม่เกิน 20% ของ NAV
• ความเสี่ยงระดับ 5
• เหมาะกับนักลงทุนที่รับความผันผวนได้ต่ำ เน้นควบคุมความผันผวน

2. B-WEALTHMRMF: กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ

• ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยไม่เกิน 40% ของ NAV
• ความเสี่ยงระดับ 5
• เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แต่ยังคงมีตราสารหนี้เป็นสัดส่วนหลัก

3. B-WEALTHBRMF: กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Balanced เพื่อการเลี้ยงชีพ

• ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยไม่เกิน 60% ของ NAV
• ความเสี่ยงระดับ 5
• เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและการเติบโต โดยจัดสัดส่วนการลงทุนระหว่างหุ้นและตราสารหนี้ใกล้เคียงกัน

4. B-WEALTHDRMF: กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Dynamic เพื่อการเลี้ยงชีพ

• ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยไม่เกิน 80% ของ NAV
• ความเสี่ยงระดับ 6
• เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการเพิ่มโอกาสการเติบโตในระยะยาว ผ่านการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ

5. B-WEALTHGRMF: กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ

• ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยไม่เกิน 100% ของ NAV
• ความเสี่ยงระดับ 6
• เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงที่สุด ยอมรับความผันผวนได้สูง และมุ่งหวังการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว

จะเห็นว่า B-WEALTH RMF Series ถูกออกแบบมาให้ตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนระยะยาวของคนไทย ทั้งเรื่องการลดหย่อนภาษี และใช้เป็นพอร์ตเกษียณ เพราะมีการทำ Asset Allocation ในหลากหลายสินทรัพย์คุณภาพทั่วโลก ตลอดจนมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารความเสี่ยง ช่วยให้นักลงทุนถือลงทุนเพื่อสะสมความมั่งคั่งได้ง่ายขึ้น

ที่สำคัญเลยคือมีถึง 5 กองทุนตามระดับความเสี่ยง ตั้งแต่ Conservative, Moderate, Balanced, Dynamic และ Growth จึงสามารถเลือกแนวทางที่เหมาะกับเป้าหมาย ระยะเวลาลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ตัวเองยอมรับได้

ไม่ว่าจะเป็นคนวัย 20 ปลาย ๆ 30 ต้น ๆ ที่ยังมีเวลา คนที่เข้าสู่วัย 40 ซึ่งต้องการสร้างสมดุล หรือแม้แต่คนวัย 50 ที่เข้าใกล้ช่วงเกษียณ ก็สามารถใช้ B-WEALTH RMF Seriesเป็นพอร์ตหลัก และเมื่อเวลาผ่านไปก็มีทางเลือกในการขยับปรับเปลี่ยนกองทุนให้สอดคล้องกับ Risk Profile ของตัวเองได้ดียิ่งขึ้น

B-WEALTH RMF Series กองทุนที่ตอบโจทย์มนุษย์ทำงานสาย Active Income ส่วนเรื่อง Passive Income ให้ผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลให้ง่ายขึ้น ครบทุกเป้าหมาย สำหรับชีวิตหลังเกษียณ

เริ่มต้นลงทุนขั้นต่ำ ด้วยเงินลงทุนเพียง 500 บาท ซื้อได้เลยที่แอปฯ Finnomena โดย IPO ระหว่างวันที่ 23-30 กันยายน 2026

สนับสนุนโดย บลจ. บัวหลวง
แหล่งข้อมูล: เอกสารแนะนำกองทุน บลจ.บัวหลวง

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม RMF กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @FINNOMENAPORT | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299

บริการและความโปร่งใสในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena

1. ค่าตอบแทนการใช้บริการและคำแนะนำ (Trailer Fee) : Trailer Fee คือค่าตอบแทนที่บริษัทจัดการกองทุนรวม (บลจ.) จัดสรรให้กับตัวแทนสนับสนุนการขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) โดยแบ่งมาจากค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ที่กองทุนเรียกเก็บอยู่แล้ว ผู้ลงทุนจึงไม่มีภาระค่าใช้จ่ายส่วนนี้เพิ่มเติม

• วัตถุประสงค์: เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับบริการที่มีคุณภาพ ทั้งการให้คำแนะนำการลงทุน การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม และบริการหลังการขายอื่นๆ อย่างต่อเนื่อง

2. การบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest) : เพื่อให้เกิดความโปร่งใสและรักษาประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน เรามีการจัดการใน 2 ระดับ ดังนี้

• ระดับองค์กร (Firm Level): เรามีกลไกคัดเลือกและเสนอขายกองทุนรวมโดยยึดถือ ประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน (Best Interest) เป็นสำคัญ โดยใช้ปัจจัยด้าน ผลตอบแทนและความเสี่ยง เป็นเกณฑ์หลักในการพิจารณา โดยเฉพาะในกรณีที่กองทุนรวมมีนโยบายการลงทุนที่คล้ายคลึงกันแต่มีอัตรา Trailer Fee ที่แตกต่างกัน เพื่อให้มั่นใจว่าการแนะนำกองทุนเป็นไปอย่างเป็นกลางและโปร่งใส
• ระดับผู้แนะนำการลงทุนอิสระ (Independent IC): ในกรณีที่ท่านรับบริการผ่าน IC อิสระ ผู้แนะนำฯ จะต้องแสดงตนและแจ้งสังกัดอย่างชัดเจน หาก IC มีหลายสังกัดที่อาจให้ผลตอบแทนต่างกัน IC มีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลความขัดแย้งทางผลประโยชน์ดังกล่าวให้ท่านทราบ เพื่อให้ท่านมีข้อมูลครบถ้วนในการตัดสินใจ

3. บริการและสิทธิประโยชน์สำหรับผู้ลงทุน : ลงทุนผ่าน Finnomena ได้มากกว่าแค่การซื้อขาย

• One-Stop Platform: รวมกองทุนชั้นนำจากหลากหลาย บลจ. จบในบัญชีเดียว
• Smart Tools: เครื่องมือวางแผนและจัดพอร์ต (Portfolio Construction) ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่เหมาะสม
• Market Insights: อัปเดตข่าวสาร บทวิเคราะห์ และแจ้งเตือนปรับพอร์ต (Rebalancing) ให้ทันสถานการณ์อยู่เสมอ