จัดกลุ่มกองทุนจีน มีเยอะแค่ไหนก็ไม่งง

ย่อจักรวาลกองทุนจีนเป็นหมวดหมู่ ช้อปปิ้งไม่มีซ้ำ!

ที่มา: เพจ เด็กการเงิน DekFinance
ข้อมูล ณ วันที่ 10 มีนาคม 2564

กองทุนจีนในไทยมีเยอะมากเหลือเกิน วันนี้เด็กการเงินขออาสาแกะ factsheet ทุกกอง เพื่อทำเป็นหมวดหมู่ เข้าใจง่าย ซึ่งประโยชน์มีดังนี้ครับ:

1. ใช้เปรียบเทียบกองทุนในกลุ่มเดียวกันได้
2. กองทุนที่เราลงไป อยู่กลุ่มไหน จะได้ลงทุนไม่ซ้ำ
3. ใช้กระจายความเสี่ยงไปลงตลาดอื่นบ้างก็ดี
4. มี บลจ. หรือกองทุนไหน ตรงกับความต้องการเราบ้าง

เก็บเอาไว้เป็นคู่มือชอปปิ้งกองทุนจีนได้เลย!

เบื้องหลังวิธีการคัด (ครั้งเดียว เอาอยู่)

รู้หรือไม่ กองทุนจีนในไทย มีอยู่ 73 กองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 10 มีนาคม 2564)

1. แบ่งตามวัตถุประสงค์และการเข้าถึง

เป็นกองทุนทั่วไปสำหรับรายย่อย 45 กองทุน

เป็นกองทุนของสถาบันหรือกองทุนบุคคล 7 กองทุน

เป็นกองทุน SSF RMF Provident Fund 21 กองทุน

2. นำข้อ 1 มาแบ่งตามตลาดที่กองทุนไปลงทุน

A-share ตลาดจีน เซี่ยงไฮ้ เสิ่นเจิ้น

H-share ตลาดจีน ฮ่องกง (ฮั่งเส็ง)

All-shares ตลาดจีน ทั้ง A, H, ADR (จดใน USA) และไต้หวัน

จำแนกโดยการอ่าน factsheet กองทุนทั้งกองไทยและกองแม่โดยตรง

[ความรู้เสริม: All-shares + Taiwan จะเรียกว่า Greater China ครับ แต่ตอนนี้ขอเรียกทั้งหมดว่า All-shares หรือ Mixed-shares ไปก่อนนะครับ เพื่อป้องกันความสับสน]

ดูความแตกต่างของแต่ละตลาดหุ้น

โดยย่อ Fundamental ของแต่ละตลาด จาก Bloomberg เป็นดังนี้ (ข้อมูล ณ วันที่ 10 มีนาคม 2564):

A300 Share:

Current P/E 19.08

Fwd P/E 13.85

EPS เฉลี่ยมีโอกาสเติบโต +37.76%

H Share:

Current P/E 15.18

Fwd P/E 12.82

EPS เฉลี่ยมีโอกาสเติบโต +18.41%

**หมายเหตุ เป็นเพียงการคาดการณ์เท่านั้น ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต**

ทั้งสองตลาดมีข้อดี ข้อเสียแตกต่างกัน ตลาดหุ้นฮ่องกงใหญ่และอินเตอร์กว่ามาก ส่วนจีนเอแชร์ มีอัตราการเติบโตที่สูง เปิดให้กองทุนต่างชาติมากขึ้น

3. นำข้อ 2 มาแบ่งตามประเภทการจัดการของกองทุน

3.1 Passive

ให้กองทุนมีผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนีที่สุด เช่น A-Share 50 หรือ 300 ตัวแรก

ข้อดี กระจายความเสี่ยง ค่าธรรมเนียมและบริหารถูก

ข้อเสีย ไม่ได้ลงในกลุ่มใดเป็นพิเศษ

3.2 Active

กองทุน master fund ที่กองไทยไปลง ผู้จัดการกองทุนใช้ความสามารถในการคัดหุ้นจากตลาด ในข้อ 2. (จากที่ศึกษาดู พบว่ากองแบบ all-share มีค่าบริหารสูงกว่ามาก แต่มีหุ้นให้เลือกเยอะกว่า)

4. ใน All-shares ส่วนใหญ่ประกอบด้วยหุ้นสุดฮิตอย่าง Alibaba, Tencent, Moutai, Taiwan Semiconductor (ถ้าลงทุนในไต้หวันด้วย) etc. มีความคล้ายกัน ต่างที่สัดส่วนลงทุนในหุ้นแต่ละตัวมากน้อย

ย้ำ นโยบายการลงทุนในกลุ่ม all-shares ที่เราทำมา ยังแยกลงไปได้อีกนะครับ อันนี้เป็นการเปรียบเทียบแยก universe เบื้องต้นครับ

ซึ่งบางกองเน้นไปกระจุกตัวกลุ่มเทคโนโลยี และนวัตกรรมซึ่งเสี่ยงกว่ากองทั่วไป เช่น UCI เน้นนวัตกรรมในหลาย ๆ ด้าน เช่น แผงโซล่า แบตเตอรี่ แอลกอฮอล์) มากกว่ากอง A-shares ทั่วไป

ดังนั้นเมื่อแยกกองทุนออกเป็นหมวดหมู่แล้ว ควรศึกษาถึงนโยบายในการลงทุนของแต่ละกอง ต่อไปด้วยนะ

หวังว่าจะสนุกนะครับ ยากแค่ตอนแรกเท่านั้น

เข้าใจแล้วเซฟ & แชร์เก็บไว้ เปรียบเทียบตอนช้อปปิ้งได้เลย

SSF & RMF

ย่อจักรวาลกองทุนจีนแบบลดหย่อนภาษีได้ ให้เป็นหมวดหมู่!

มาต่อกันเลยกับกองทุนจีนลดหย่อนภาษี SSF & RMF ..ของมันต้องมี โดยเฉพาะสาย DCA ถ้าคิดว่าเราจะกระจายการลงทุนพร้อมลดหย่อนภาษี ทุกวันนี้มีตัวเลือกกองทุนจีนขึ้นมาเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะโค้งสุดท้ายของปี แน่นอน เราจะคอยอัปเดตให้นะ !

ที่มา: เพจ เด็กการเงิน DekFinance
ข้อมูล ณ วันที่ 10 มีนาคม 2564

ตอนนี้ส่วนใหญ่จะเป็น RMF ไม่มีค่าธรรมเนียมขายแต่บางกองมีค่าธรรมเนียมซื้อเมื่อขายคืน …ส่วน SSF เป็นตัวเลือกที่จำกัด แต่ก็มีสำหรับบาง บลจ. อยู่นะ (บางคนอยากได้เงินคืนใน 10 ปีใช่มะ)

เคล็ดลับของ RMF ที่น้อยคนจะรู้คือมันสลับกับกอง RMF อื่นภายใน บลจ. เดียวกันได้ ซึ่งไม่มีค่าธรรมเนียมนะ ดังนั้น ถ้าใครตัดสินใจจะลง RMF เป็นปีแรก ๆ แอดแนะนำว่าอาจจะต้องดูตัวเลือก RMF ใน บลจ. ให้มีเยอะ ๆ ครบ ๆ ไว้ก่อน เช่น ตราสารหนี้ และตราสารทุนไทย เทศ (อเมริกา และเอเชีย เป็นต้น…) ทอง ฯลฯ แล้วสลับ-จัดแต่งพอร์ตให้สนุกไปเลย ออมยาว ๆ ถอนอีกทีอายุ 55 ปี เป็นต้นไป

สรุปรวมกองทุนจีนทั้งหมด

ที่มา: เพจ เด็กการเงิน DekFinance
ข้อมูล ณ วันที่ 10 มีนาคม 2564

เด็กการเงิน DekFinance

ที่มาบทความ:

https://www.facebook.com/DekFinance101/posts/124370262913779

https://www.facebook.com/DekFinance101/posts/124947642856041

https://www.facebook.com/DekFinance101/posts/127970535887085

คำเตือน

ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนรวม โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้ขายหน่วยลงทุนก่อนการตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”