แจกสูตร จัดพอร์ตลงทุน ตามแนวคิด Asset Allocation

หลายคนในทีนี้คงรู้จักวิธีการลงทุนอย่าง Asset Allocation ในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เพื่อเลี่ยงความผันผวน และกระจายความเสี่ยง

เพราะการลงทุนถ้าจะเอาเงินทั้งหมดไปไว้กับสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง ถ้าเกิดขาดทุนขึ้นมาอาจหมดตัวได้ แต่ถ้าได้กำไรก็เป็นที่น่ายินดี

แต่เราจะแบกรับความเสี่ยงแบบนี้ได้ขนาดไหน?

Asset Allocation เป็นแนวคิดการจัดพอร์ต ที่มีความหลากหลายของ สินทรัพย์เข้าด้วยกัน ทั้ง เงินฝาก, ตราสารหนี้, กองทุน, หุ้น, ทองคำ, อนุพันธ์ เป็นต้น โดยมีจุดประสงค์หลักในการกระจายความเสี่ยง กระจายโอกาสสร้างผลตอบแทน เพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนของแต่ละคน

วันนี้ FinSpace จะขอยกตัวอย่างการจัดพอร์ต ให้สำหรับมือใหม่ หรือคนที่ยังจับทางไม่อยู่ ทั้งหมด 3 แบบ ไปดูกันเลยครับ

1. ปลอดภัยไว้ก่อน (ความเสี่ยงต่ำ)

  • พันธบัตรระยะสั้น 50%
  • กองทุนรวมตลาดเงิน 25%
  • ฝากประจำ 25%

2. ทางสายกลาง (ความเสี่ยงปานกลาง)

  • กองทุนรวมหุ้น 50%
  • ตราสารหนี้ 40%
  • เงินสด 10%

3. กล้าได้กล้าเสีย (ความเสี่ยงสูง)

  • หุ้น 40%
  • กองทุนรวมผสม 40%
  • สินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ 20%

 

หมายเหตุ: เป็นเพียงแนวทางจัดพอร์ตคร่าว ๆ ตามความเสี่ยง และผลตอบแทนเท่านั้น ควรนำไปปรับใช้ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคนอีกครั้ง

FinSpace

ที่มาบทความ: https://www.finspace.co/asset-allocation-3/

คู่มือเลือกกองทุน SSF RMF อย่างไรให้ประสบความสำเร็จ