ลงทุนในกองทุนรวมมานานพอสมควร แต่ทำไมพอร์ตยังไม่เติบโตเท่าที่ควร?
นักลงทุนหลายท่านอาจเคยเจอกับปัญหานี้จนเริ่มท้อใจ แต่จริง ๆ แล้ว การลงทุนในกองทุนรวมก็ไม่ต่างจากการสร้างบ้าน ถ้ารากฐานไม่แข็งแรง ต่อให้ใส่เงินลงไปเยอะแค่ไหน ก็อาจไม่เติบโตได้ตามเป้าหมายที่หวังไว้
วันนี้ Finnomena Funds เลยอยากชวนมาเช็กตัวเองด้วย 4 ข้อผิดพลาดยอดฮิตของนักลงทุนกองทุนรวม ที่อาจเป็นตัวการทำให้พอร์ตของคุณไม่โตอย่างที่ควร
Reboot Fund Port บริการตรวจสุขภาพพอร์ตกองทุนรวมจาก Finnomena Funds ที่ช่วยคุณวิเคราะห์และแนะนำการซื้อ-ถือ-ขายกองทุนรวม พิเศษ! ไม่มีขั้นต่ำมูลค่าพอร์ต สนใจรับบริการ คลิก 👉 https://finno.me/reboot-fund-port-ws
1. ซื้อกองทุนแล้วไม่เคยเช็กพอร์ต
มีนักลงทุนจำนวนไม่น้อยที่ซื้อกองทุนแล้วถือยาวไปเลย หวังว่าพอร์ตจะงอกเงยได้เองตามกาลเวลา แต่ในความเป็นจริง สภาพเศรษฐกิจและตลาดการเงินเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา การไม่ติดตามพอร์ตกองทุนอย่างสม่ำเสมออาจทำให้พลาดโอกาสในการปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับสถานการณ์ปัจจุบัน หรืออาจทำให้พอร์ตเผชิญกับความเสี่ยงที่ไม่คาดคิด
ดังนั้นควรติดตามพอร์ตเป็นประจำ เพื่อดูว่ากองทุนที่ถืออยู่ยังทำผลตอบแทนได้สอดคล้องกับเป้าหมายหรือไม่ พร้อมติดตามข่าวสารเศรษฐกิจและการลงทุนอยู่เสมอ เพื่อให้สามารถปรับพอร์ตได้เหมาะสมกับสถานการณ์ปัจจุบัน
2. กระจายความเสี่ยงไม่จริง
การกระจายความเสี่ยงเป็นเรื่องดี แต่ถ้ากระจายมั่ว ๆ อาจกลายเป็นการกระจุกตัวโดยไม่รู้ตัว เช่น กระจายลงทุนในหลายสิบกองทุน แต่กลับเป็นกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวกันหรืออุตสาหกรรมเดียวกันทั้งหมด สุดท้ายเสี่ยงเหมือนถือกองเดียว แถมยังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหลายรอบโดยไม่จำเป็นอีกด้วย
ควรกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายและมีความสัมพันธ์กันต่ำ (Low Correlation) เช่น กระจายลงทุนไปในกองทุนหุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ หรือทองคำ เพื่อให้พอร์ตมีความผันผวนลดลงและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ในระยะยาว
3. ถือกองทุนที่ไม่ตอบโจทย์เป้าหมาย
บางท่านซื้อกองทุนเพราะอยากตามกระแส หรือฟังคำแนะนำสั้น ๆ แล้วเก็บไปเรื่อย ๆ โดยไม่ได้ดูว่าเป้าหมายตัวเองคืออะไร การลงทุนที่ดีควรเริ่มต้นจากการกำหนดเป้าหมายที่ชัดเจน เช่น เกษียณอายุ ซื้อบ้าน หรือการศึกษาบุตร เพราะกองทุนแต่ละประเภทมีระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่คาดหวังแตกต่างกัน การเลือกลงทุนในกองทุนที่ไม่สอดคล้องกับเป้าหมายและระยะเวลาการลงทุน อาจทำให้ไม่สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่วางไว้ได้
ก่อนลงทุนทุกครั้ง ควรถามตัวเองก่อนว่าเป้าหมายการลงทุนของคุณคืออะไร สามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน และมีระยะเวลาการลงทุนนานเท่าไร จากนั้นจึงเลือกกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายนั้น ๆ
4. ซื้อกองทุนไม่ดูค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมกองทุนเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่มองข้ามไม่ได้ แม้ว่าจะดูเป็นตัวเลขเล็กน้อย แต่ในระยะยาวค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนโดยรวมของพอร์ตอย่างมีนัยสำคัญ
ลองเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมกองทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการขายและรับซื้อคืน (Front-End & Back-End Fee) ก่อนตัดสินใจลงทุน พร้อมเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมสมเหตุสมผลและเหมาะสมกับสไตล์การลงทุนของคุณ
พอร์ตกองทุนของคุณมีรอยรั่วอยู่หรือเปล่า?
การลงทุนกองทุนไม่ใช่แค่ “ซื้อแล้วถือ” แต่ต้องคอยตรวจสุขภาพพอร์ตอยู่เสมอ เพราะพอร์ตที่ดูเหมือนปกติดี อาจกำลังมีรอยรั่วเล็ก ๆ ที่ทำให้คุณเสียโอกาสให้พอร์ตเติบโตไปเรื่อย ๆ แบบไม่รู้ตัว
Reboot Fund Port เป็นบริการตรวจสอบสุขภาพของพอร์ตกองทุนรวม ผ่านการนำมุมมองการลงทุนของ Finnomena Funds มาช่วยในการวิเคราะห์และแนะนำการ ซื้อ-ถือ-ขาย-สับเปลี่ยน กองทุนรวม พร้อมรับบริการจากผู้แนะนำการลงทุน โดยความพิเศษคือไม่มีขั้นต่ำมูลค่าพอร์ต
ศึกษารายละเอียดบริการ Reboot Fund Port เพิ่มเติมได้ที่
https://finno.me/reboot-fund-port-ws
คำเตือน: การให้บริการ Reboot Fund Port คือการตรวจสอบสุขภาพของพอร์ตกองทุนรวมและให้คำแนะนำแก่ผู้ใช้บริการ โดยการนำเสนอข้อมูลและคำแนะนำดังกล่าวจะไม่สร้างสิทธิ, ความรับผิดชอบ, หรือภาระผูกพันทางกฎหมายในทุกกรณี บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการไม่รับประกันผลลัพธ์ใด ๆ ที่เกิดจากการใช้ข้อมูลและคำแนะนำ และจะไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียหรือความเสียหายใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นจากการนำข้อมูลหรือคำแนะนำไปใช้ในทุกกรณี | ข้อมูลที่นำเสนอใช้เพื่อเป็นข้อมูลประกอบการวางแผนลงทุนเท่านั้น ผู้ลงทุนควรประเมินความเหมาะสมและศึกษาข้อมูลกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00 -17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @Finnomenaport
