เลือก Benchmark พอร์ตของคุณด้วย Morningstar Target Risk Indexes

เลือก benchmark พอร์ตของคุณด้วย Morningstar Target Risk Indexes

คุณจะรู้ได้อย่างไรว่า พอร์ตลงทุนของคุณทำผลงานได้ดีหรือไม่

ยิ่งถ้าพอร์ตคุณเป็นแบบ global multi-asset ด้วยจะไปเปรียบเทียบกับดัชนีหุ้นโลกแบบ ACWI อย่างเดียวก็คงไม่ใช่เรื่องถูกต้อง

วันนี้ผมนำทุกท่านให้รู้จักกับ Index ที่ผมจะใช้เปรียบเทียบกับพอร์ตลงทุน

Index นั้นคือ Morningstar Target Risk Indexes

ซึ่งจะเป็นตามรูปข้างล่าง

Figure 1 จาก Morningstar วันที่ 4-Nov-2022

Morningstar Target Risk Indexes จะเป็น Index ที่เป็นแบบ Global Asset Class โดยกระจายการลงทุนทั้งใน US และต่างประเทศ ผมได้จัดกลุ่มเป็น 3 กลุ่มดังนี้

กลุ่มเสี่ยงสูง มี 2 Index คือ

Morningstar Agg Tgt Risk TR USD จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 85% ถึง 100% โดยจะมีรายละเอียดของ Portfolio และ Performance ตามรูปด้านล่าง

Morningstar Agg Mod Tgt Risk TR USD จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 70% ถึง 85% จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 85% ถึง 100% โดยจะมีรายละเอียดของ Portfolio และ Performance ตามรูปด้านล่าง

Morningstar Mod Tgt Risk TR USD จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 50% ถึง 70% จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 85% ถึง 100% โดยจะมีรายละเอียดของ Portfolio และ Performance ตามรูปด้านล่าง

Morningstar Mod Con Tgt Risk TR USD จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 30% ถึง 50% จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 85% ถึง 100% โดยจะมีรายละเอียดของ Portfolio และ Performance ตามรูปด้านล่าง

Morningstar Con Tgt Risk TR USD จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 15% ถึง 30% จะถือหุ้นอยู่ระหว่าง 85% ถึง 100% โดยจะมีรายละเอียดของ Portfolio และ Performance ตามรูปด้านล่าง