กองทุน Thai ESG คืออะไร?
Thai ESG หรือ Thailand ESG Fund คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ซึ่งมีสิทธิพิเศษให้ผู้ลงทุนสามารถนำจำนวนเงินลงทุนมาหักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
นโยบายการลงทุนของ Thai ESG สามารถลงทุนในหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทย ที่ให้ความสำคัญเรื่องความยั่งยืน ตามหลัก ESG ซึ่งประกอบด้วยมิติด้านสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) อาทิ หุ้นไทยยั่งยืน หรือตราสารหนี้ด้านความยั่งยืน
กองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และลงทุนสูงสุดได้ไม่เกิน 300,000 บาท โดยไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ เท่ากับว่าเราจะได้วงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจาก Thai ESG ไปเลย 300,000 บาท และเมื่อนับรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ ก็จะลดหย่อนได้สูงสุดถึง 800,000 บาท
ระยะเวลาการลงทุน Thai ESG ต้องถือลงทุนเป็นเวลา 5 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน) ซื้อปีไหน ลดหย่อนปีนั้น และไม่บังคับว่าต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี
Thai ESGX คืออะไร?
Thai ESGX คือ กองทุนรวมที่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษี ซึ่งออกมาพิเศษเฉพาะปี 2568 นี้เท่านั้น เพื่อรองรับการสับเปลี่ยนจาก LTF และเงินลงทุนใหม่ ภายในช่วงระยะเวลา 2 เดือนซึ่งคาดว่าจะเป็นช่วงพฤษภาคม-มิถุนายน โดยเงินลงทุนทั้งหมดต้องถือตามเงื่อนไข Thai ESGX คือ ≥ 5 ปี ตั้งแต่วันที่แจ้งสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน
เงื่อนไขสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ของ Thai ESGX จะใช้ตามหลักเกณฑ์เดียวกับ Thai ESG ซึ่งลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV แต่ Thai ESGX จะมีข้อกำหนดเพิ่มเติมว่าต้องลงทุนในหุ้นยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV ด้วย ส่วนเงินลงทุนอื่น ๆ เช่น เงินสด หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศ Thai ESGX สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 20% ของ NAV
กองทุน Thai ESG แนะนำ
วงเงินสำหรับการลงทุนใหม่ที่ซื้อ Thai ESGX ในปี 2568
ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท และไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน
วงเงินสำหรับผู้ลงทุนที่โยก LTF มาเข้า Thai ESGX
ลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท
แบ่งเป็น ปีที่ 1 (2568): สูงสุด 300,000 บาท
และ ปีที่ 2 – 5: สูงสุดปีละ 50,000 บาท
สรุปสิทธิประโยชน์ทางภาษีกองทุนกลุ่ม Thai ESG ในปี 2569
เงินลงทุนใหม่ที่ซื้อกองทุน Thai ESG
หรือ Thai ESGX ปี 2569
ลดหย่อนไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด 300,000 บาท
สำหรับผู้ที่สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนจาก LTF ไป
กองทุน Thai ESGX เมื่อปี 2568
ปี 2569 ลดหย่อนได้สูงสุด 50,000 บาท
และปี 2570-2572 ลดหย่อยได้สูงสุดอีกปีละ 50,000 บาท
หมายเหตุ:
- Thai ESGX คือกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV และต้องลงทุนในหุ้นยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV ด้วย ส่วน
- Thai ESGX คือกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV และต้องลงทุนในหุ้นยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV ด้วย ส่วนเงินลงทุนอื่น ๆ เช่น เงินสด หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศ สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 20% ของ NAV
- กองทุน Thai ESGX เปิดขายพิเศษในปี 2568 เพื่อรองรับการสับเปลี่ยนจาก LTF และเงินลงทุนใหม่ ภายในช่วงระยะเวลา 2 เดือน คือ พฤษภาคม-มิถุนายน 2568 โดยเงินลงทุนทั้งหมดต้องถือตามเงื่อนไข ≥ 5 ปี ตั้งแต่วันที่แจ้งสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน
- สำหรับผู้ที่สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนจาก LTF ทุกกองทุนไป Thai ESGX เมื่อปี 2568 จะได้รับสิทธิวงเงินลดหย่อนปีแรก (2568) สูงสุด 300,000 บาท และปีที่ 2-5 (2569-2572) สูงสุดปีละ 50,000 บาท
- สำหรับในปี 2569 กองทุน Thai ESGX กลับมาเปิดให้ลงทุนได้อีกครั้ง แต่จะใช้วงเงินลดหย่อนภาษีรวมกันกับกองทุน Thai ESG คือสูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ และไม่เกิน 300,000 บาท
กองทุน Thai ESG แนะนำจาก Finnomena Funds
คัดเลือกโดยพิจารณาจากกองทุน F-Pick ในปัจจุบัน และทำการวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening) และการวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening) เพื่อให้ได้กองทุนลดหย่อนภาษีที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในระยะยาวจากกองทุนลดหย่อนภาษีที่มีอยู่ทั้งหมดในประเทศไทย
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนตราสารหนี้ภาครัฐระยะยาวให้สอดคล้องกับระยะเวลาการลงทุนลดหย่อนภาษี
- คาดอายุตราสารหนี้เฉลี่ยในพอร์ต 9 ปี
- บริหารโดยผู้จัดการกองทุนมากประสบการณ์ และคว้ารางวัลกองทุนตราสารหนี้อย่างต่อเนื่อง
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- เน้นลงทุนในหุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป 70%
- ผสมกับตราสารหนี้ประเภท Green Bond, Sustainability Bond และ Sustainability – Linked Bond อย่างน้อย 30%
- ใช้กลยุทธ์การลงทุน Active Management ผ่านกระบวนการวิเคราะห์ ESG Integration
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนหุ้นไทยคุณภาพดีที่มีแนวโน้มการจ่ายเงินปันผลสูงและผ่านเกณฑ์การคัดเลือก ESG
- มีเป้าหมายสร้างผลตอบแทนเหนือดัชนีชี้วัด SETESG TRI
- บริหารโดยผู้จัดการกองทุนมากประสบการณ์ ซึ่งพิสูจน์ฝีมือผ่านการบริหารกองทุน TISCOHD
คลังความรู้ Thai ESG และ Thai ESGX
Our Partners
คำเตือน
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน ThaiESGX กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน / การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน / ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ผู้ลงทุน ขาดทุนหรือได้รับกําไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / กองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวในประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย / คำแนะนำการลงทุนนี้เป็นไปตามกรอบการพิจารณาของ Finnomena Funds บริษัทมิได้การันตีถึงผลตอบแทนที่จะได้จากคำแนะนำการลงทุนดังกล่าว มีความเสี่ยงที่ผลตอบแทนอาจไม่เป็นไปตามคาดหวัง หรือมีผลขาดทุนได้
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FinnomenaPort”