สำหรับการเปิดบัญชีแบบใหม่กับ Finnomena Funds ที่จะเริ่มตั้งแต่วันที่ 15 พ.ค. 2567 เป็นต้นไป
บทความนี้ ขอพาเพื่อน ๆ ไปสร้างแผนการลงทุนกองทุนรวม พร้อมสอนขั้นตอนการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds แบบ Step by Step
สารบัญ
มาสร้างแผนการลงทุนกองทุนรวมกับ Finnomena Funds กัน!
ก่อนที่เราจะเริ่มสร้างแผนการลงทุน ขอพาทุกคนมาสมัครสมาชิกกับ Finnomena กันก่อนนะครับ
การสมัครสมาชิกผ่าน Website ให้เข้าไปที่ finno.me/web-register ลิงก์นี้ก็จะพาทุกคนไปยังหน้าสมัครสมาชิกโดยตรงเลย หรือมองไปที่ด้านบนขวาจะเห็นปุ่ม “สมัครสมาชิก” สีเหลืองให้กดเข้าไปได้เลย ก็จะนำเราเข้าสู่หน้าสำหรับสมัครสมาชิกได้เช่นกัน และสำหรับการสมัครสมาชิกผ่าน Application หลังจากดาวน์โหลดแอปพลิเคชันมาแล้วให้กดไปที่ไอคอนรูปคนด้านซ้ายบน กด “สมัครสมาชิก” และกรอกข้อมูลให้ครบถ้วน ส่วนใครที่เป็นสมาชิกกับ Finnomena แล้วก็สามารถลงชื่อเข้าใช้ได้เลย
หลังจากสมัครสมาชิกหรือลงชื่อเข้าใช้เรียบร้อยแล้วก็มาเริ่มสร้างแผนการลงทุนกัน สำหรับการสร้างแผนการลงทุนกองทุนรวมกับ Finnomena Funds สามารถทำได้ 2 ช่องทาง คือ
- สร้างแผนการลงทุนผ่าน Website ที่ finnomena.com/port/ โดยการกดที่ “ลองใช้งาน PORT”
- สร้างแผนการลงทุนผ่าน Application โดยการเลือกเมนู Port และกด “เริ่มใช้งาน”
หลังจากนั้นให้กดที่ “เลือกแผนการลงทุนที่เหมาะกับคุณ” เพื่อดูแผนการลงทุนและคำแนะนำกองทุนที่เหมาะกับคุณ ทั้งด้านกลยุทธ์ เงินลงทุน และความเสี่ยง
ในขั้นตอนต่อมา Finnomena Funds ก็จะนำทุกคนเข้าสู่การเลือกแผนการลงทุน ซึ่งตรงนี้ก็จะมีแผนการลงทุนมากมายให้ได้เลือกกันตามความเหมาะสม โดยสามารถกดเข้าไปดูได้ว่าแต่ละแผนนั้นมีรายละเอียดอย่างไร ถ้าหากเลือกแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายของคุณได้แล้วก็กด “เริ่มสร้างแผน” ได้เลย
หลังจากนั้นจะเป็นการกรอกรายละเอียดต่าง ๆ เช่น ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน เงินลงทุนที่พร้อมลงทุนครั้งแรก เงินลงทุนที่พร้อมลงทุนทุกเดือน ความเสี่ยงที่รับได้ รวมไปถึงการตั้งชื่อแผนการลงทุน
เมื่อเรากรอกรายละเอียดต่าง ๆ ครบถ้วนแล้วระบบก็จะคำนวณค่าประมาณการมาให้ว่าจากข้อมูลที่เรากรอกมานั้นจะสามารถพาเราไปถึงเป้าหมายการลงทุนที่เราตั้งไว้ได้รึเปล่า ซึ่งจะมีทั้ง Wealth Path (สำหรับพอร์ต Goal และ 1stM) พอร์ตกองทุนรวมแนะนำ รวมถึงผลตอบแทนในอดีต ให้ทุกคนได้ดูข้อมูลแบบจุก ๆ กันเลย
หลังจากสร้างแผนการลงทุนแล้วก็ทำการ “ยืนยันการสร้างแผน” ของคุณได้เลย ในส่วนนี้ก็จะให้กรอก ชื่อ-สกุล เบอร์โทรศัพท์มือถือ เมื่อกรอกครบถ้วนแล้วก็กด “บันทึกข้อมูล” เป็นอันเรียบร้อย
ขั้นตอนการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds
หลังจากที่เราสร้างแผนการลงทุนที่ตรงกับเป้าหมายของเราเรียบร้อยแล้วต่อจากนี้ก็ถึงเวลาเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนจริง ๆ สักที สำหรับขั้นตอนนั้นจะขอไล่ไปทีละ Step ให้ทุกคนทำตามได้แบบง่าย ๆ กัน
สำหรับใครที่สร้างแผนการลงทุนผ่านทาง Website ก็จะขึ้น Pop-up ให้โหลด Application มาเพื่อกรอกข้อมูลเปิดบัญชี โดยสามารถ Scan QR Code ที่หน้าจอ หรือเข้าไปค้นหาแอปฯ “Finnomena” ผ่าน App Store หรือ Play Store ได้เลย ซึ่งตรงนี้ใครที่กำลังกังวลว่าแผนการลงทุนจะหายไปหากสลับจากเว็บไปใช้บนแอปฯ ก็ต้องขอบอกว่าระบบจะบันทึกแผนการลงทุนของเราให้อัตโนมัติ สามารถกลับไปดูได้ทั้งใน Website และ Application ส่วนใครที่ใช้งานผ่าน Application อยู่แล้วก็สามารถเข้าสู่ขั้นตอนการเปิดบัญชีได้เลยไม่ต้องสลับอุปกรณ์หรือ Application ให้วุ่นวาย
ก่อนทำการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds ข้อมูลที่ต้องเตรียมหลัก ๆ มี 2 อย่างคือ ข้อมูลบัตรประชาชน และยืนยันตัวตนผ่านแอปฯ ธนาคาร หรือเคาน์เตอร์เซอร์วิส ทั้งนี้เพื่อความราบรื่นในการเปิดบัญชี หากเตรียมข้อมูลทั้ง 2 อย่างเรียบร้อยแล้ว กด “เริ่มเปิดบัญชีลงทุนเลย”
1. ยืนยันอีเมล
เริ่มกันที่การยืนยันอีเมล ระบบจะขึ้นข้อมูลอีเมลมาให้ทำการตรวจสอบอีกครั้ง โดยอีเมลนี้จะเป็นอีเมลสำหรับลงชื่อเข้าใช้และสื่อสารกับทาง Finnomena Funds หากตรวจสอบเรียบร้อยแล้วก็กด “ส่งอีเมลยืนยัน” หลังจากนั้นจะมี OTP ส่งไปที่อีเมล ให้นำรหัส OTP 6 หลัก ที่ได้รับมากรอกลงไปเป็นอันเสร็จขั้นตอนการยืนยันอีเมล
2. ยืนยันหมายเลขโทรศัพท์
ต่อมาเป็นการยืนยันหมายเลขโทรศัพท์ ตรงนี้สามารถกรอกเลขโทรศัพท์ของทุกคนได้เลย หลังจากนั้นจะมีรหัส OTP ส่งไปทาง SMS ที่โทรศัพท์มือถือของเรา ให้นำรหัส OTP 6 หลัก ที่ได้รับมากรอกลงไปเป็นอันเสร็จขั้นตอนนี้
3. ยืนยันตัวตน
มาต่อกันที่การยืนยันตัวตน สำหรับขั้นตอนการยืนยันตัวตนเพื่อเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds สามารถทำได้ 2 ช่องทาง ได้แก่
- ยืนยันตัวตนผ่าน NDID ที่แอปพลิเคชันธนาคารที่เข้าร่วมเครือข่าย NDID
- ยืนยืนตัวตนผ่าน Counter Service ที่ 7-Eleven
ซึ่งจะยืนยันผ่านช่องทางไหนก็สามารถเลือกได้ตามความสะดวกของแต่ละคนเลย แต่ขอเน้นไว้ว่าให้ เลือกทำเพียงช่องทางเดียวเท่านั้น นะ ส่วนขั้นตอนการยืนยันตัวตนทั้ง 2 ช่องทางนั้นสามารถศึกษาข้อมูลได้จากลิงก์ด้านล่างเลย
ทำความรู้จักกับ NDID พร้อมสอนวิธียืนยันตัวตนเพื่อเปิดบัญชีกับ Finnomena Funds
ขั้นตอนการยืนยันตัวตนผ่าน Counter Service เพื่อเปิดบัญชีกับ Finnomena Funds
4. ตั้งรหัส PIN
หลังจากยืนยันตัวตนเรียบร้อยแล้ว ขั้นตอนต่อมาเป็นการตั้งรหัส PIN 6 หลักสำหรับการทำธุรกรรมต่าง ๆ ทั้งการซื้อและขายกองทุน ซึ่งตรงนี้สามารถตั้งรหัสได้ตามใจชอบเลย แต่ตั้งแล้วต้องจำให้ได้ด้วยนะ
5. กรอกข้อมูลเปิดบัญชี
หลังจากตั้งรหัส PIN เสร็จเรียบร้อยแล้วจะเป็นการกรอกข้อมูลทั่วไปที่จำเป็นสำหรับการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds เช่น ข้อมูลการทำงาน เลขหลังบัตรประชาชน ข้อมูลอื่น ๆ การตรวจสอบคุณสมบัติ และการตรวจสอบการเป็นพลเมืองสหรัฐอเมริกา ในส่วนของข้อมูลส่วนตัว เช่น ชื่อสกุล เลขบัตรประชาชน วันเดือนปีเกิด จะถูกกรอกโดยอัตโนมัติ ทั้งนี้ควรตรวจสอบข้อมูลอีกครั้งเพื่อความถูกต้องของการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนด้วย
6. กรอกข้อมูลที่อยู่
ต่อมาจะเป็นการกรอกข้อมูลที่อยู่ ได้แก่ ที่อยู่ตามบัตรประชาชน ที่อยู่ที่ติดต่อได้ ที่อยู่ที่ทำงาน และที่อยู่ในการจัดส่งเอกสาร ในส่วนนี้ระบบจะกรอกข้อมูลมาให้แล้วบางส่วน ให้ตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลอีกครั้ง หากไม่ถูกต้องสามารถแก้ไขได้
7. ทำแบบประเมินก่อนเริ่มลงทุน
ขั้นตอนต่อมาทำแบบประเมินก่อนเริ่มลงทุน ได้แก่ วัตถุประสงค์และประวัติการลงทุน ความรู้การลงทุน แบบประเมินความเสี่ยง (Suitability Test) ในการทำแบบประเมินให้ตอบให้ตรงกับความเป็นจริงมากที่สุดเพื่อที่จะได้รับคำแนะนำการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่เรารับได้
8. ยืนยันการส่งข้อมูลเปิดบัญชี
เมื่อกรอกข้อมูลเปิดบัญชีครบทั้ง 3 ข้อแล้ว ต่อมาจะเป็นขั้นตอนยืนยันการส่งข้อมูลเปิดบัญชี ให้กดรับรหัส OTP และนำรหัส 6 หลักที่ได้รับทาง SMS มากรอกลงไป
9. เชื่อมบัญชีธนาคาร
และแล้วก็มาถึงขั้นตอนสุดท้ายในการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds นั่นก็คือ เชื่อมบัญชีธนาคาร หรือการขออนุมัติหักบัญชีธนาคารอัตโนมัติ (ATS) เพื่อเป็นการแจ้งความยินยอมต่อธนาคารในการอนุมัติหักเงินจากบัญชีในกรณีที่เรามีการซื้อกองทุนรวม ตรงนี้ก็เช่นเคย ไม่ต้องส่งเอกสาร หรือเดินทางไปธนาคาร เราสามารถสมัคร ATS ผ่าน แอปพลิเคชัน Mobile Banking ได้เลย ส่วนใครที่ไม่สะดวกทำผ่านแอปฯ ก็สามารถสมัครผ่าน ATM หรือ Internet Banking ได้เหมือนกัน แต่ระยะเวลาการอนุมัติก็จะแตกต่างกันไป สำหรับการสมัคร ATS ผ่านช่องทาง Mobile Banking จะอนุมัติทันที พร้อมลงทุนภายใน 1 วัน ส่วนช่องทาง Internet Banking จะใช้เวลาอนุมัติ 1-2 วันทำการ และช่องทาง ATM จะใช้เวลาอนุมัติ 2-3 วันทำการ
สำหรับตัวอย่างเชื่อมบัญชีธนาคารตามรูปด้านบนจะเป็นของธนาคารกสิกรไทย หลังจากกรอกข้อมูลหมายเลขบัญชีธนาคารและสาขาธนาคารเรียบร้อยแล้ว กด “เชื่อมบัญชีธนาคาร” และกด “ยืนยันการใช้ข้อมูลบัญชีนี้” พร้อมเลือกช่องทางการเชื่อมบัญชีธนาคาร ในที่นี้เลือกเป็นช่องทาง Mobile Banking ผ่านแอปพลิเคชัน K PLUS จากนั้นเข้าไปทำรายการเชื่อมบัญชีธนาคารต่อในแอปพลิเคชันธนาคาร
ซึ่งใครที่สมัคร ATS ผ่าน Mobile Banking ของธนาคารอื่น หรือสมัครผ่านช่องทาง ATM และ Internet Banking ก็ไม่ต้องกังวลไปเพราะในแอปพลิเคชัน Finnomena ของเรามีขั้นตอนบอกไว้ครบทุกช่องทางแล้ว สามารถทำตามขั้นตอนบนแอปฯ ผ่านช่องทางที่สะดวกได้เลย
เท่านี้ก็เป็นการเสร็จสมบูรณ์สำหรับขั้นตอนการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนกับ Finnomena Funds หลังจากนี้ก็รออนุมัติเปิดบัญชี และเริ่มซื้อขายกองทุนได้เลย
ไม่สะดวกเปิดบัญชีผ่านช่องทาง Application ทำอย่างไรดี?
สำหรับใครที่ไม่สะดวกเปิดบัญชีผ่านช่องทาง Application ก็สามารถส่งเอกสารเพื่อเปิดบัญชีได้เช่นกัน โดยหากเลือกเปิดบัญชีแบบส่งเอกสารจะเจอช่องให้กรอกอีเมลสำหรับใช้รับเอกสารเปิดบัญชี จากนั้นให้พิมพ์เอกสารที่ได้รับทางอีเมลมากรอกข้อมูลเปิดบัญชีให้ครบถ้วน และอย่าลืมแนบเอกสารประกอบพร้อมเซ็นกำกับ จากนั้นแพ็คเอกสารทั้งหมดใส่ซองส่งมาตามที่อยู่ในอีเมลได้เลย ซึ่งหลังจากที่ทาง Finnomena Funds ได้รับเอกสารแล้วก็จะมีทีมงานโทรไปแจ้งให้ยืนยันตัวตนผ่าน Counter Service อีกที แต่ตรงนี้ต้องบอกไว้ก่อนว่าระยะเวลาที่ใช้ในการเปิดบัญชีสำหรับช่องทาง Application และแบบเอกสารก็จะมีความแตกต่างกันไป
สำหรับการเปิดบัญชีผ่าน Application จะใช้เวลาในการอนุมัติเปิดบัญชีเพียง 1 วันทำการเท่านั้น (ในกรณีที่กรอกข้อมูลเปิดบัญชี พร้อมสมัคร ATS และยืนยันตัวตนภายในวันเดียวกัน) ส่วนการเปิดบัญชีแบบเอกสารใช้เวลาในการอนุมัติเปิดบัญชี 1 สัปดาห์ (ในกรณีที่ทำการยืนยันตัวตนหลังส่งเอกสารเรียบร้อย) เพราะมีเรื่องของระยะเวลาในการส่งเอกสารเข้ามาด้วย
ด้วยระยะเวลาการอนุมัติเปิดบัญชีที่ค่อนข้างต่างกันมาก จึงขอแนะนำให้เพื่อน ๆ เปิดบัญชีผ่านช่องทาง Application เพื่อความรวดเร็วในการเปิดบัญชีซื้อขายกองทุน แต่ถ้าใครไม่สะดวกจริง ๆ ถนัดเปิดบัญชีผ่านช่องทางเอกสารมากกว่า ก็พิมพ์เอกสารกรอกข้อมูลให้เรียบร้อยแล้วส่งมาได้เลย หลังจากที่เจ้าหน้าที่ของ Finnomena Funds ได้รับเอกสารเปิดบัญชีแล้วจะดำเนินการอนุมัติเปิดบัญชีให้เร็วที่สุดครับ
ดูหัวข้อต่อไป “เช็กให้ชัวร์! คุณควรยืนยันตัวตนผ่านช่องทางไหนเพื่อเปิดบัญชีกับ Finnomena Funds”
หากท่านใดมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการเปิดบัญชีสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ผ่านทางช่องทาง Live Chat บนแอปพลิเคชัน FINNOMENA หรือ LINE “@FinnomenaPort” หรือโทร 02 026 5100
