การลงทุนจะต้องกระจายการลงทุน หนึ่งในคำสอนยอดนิยมสำหรับนักลงทุน แต่อีกด้านหนึ่งพบว่า การลงทุนจัดพอร์ตแบบโฟกัสจะทำให้ได้พอร์ตลงทุนโตเร็วกว่า
วันนี้ ผมลองเขียนข้อสังเกตบางอย่าง เพื่อเป็นอีกมุมมองหนึ่งที่จะมีประโยชน์ต่อนักลงทุน ผมขอเอา พอร์ต Global Aggressive Hybrid เปรียบเทียบกับ Running for Growth ของนายแว่นลงทุน
ข้อมูลของทั้งสองพอร์ตสามารถอ่านเพิ่มเติมได้ที่
Global Aggressive Hybrid >> https://www.finnomena.com/port/wealthguru
Running for Growth >> https://www.finnomena.com/port/naiwaen
ผมขอสรุปข้อมูลของพอร์ตพอสังเขป
แนวคิดของพอร์ต Global Aggressive Hybrid
- กระจายการลงทุนทั่วโลกในหลายสินทรัพย์
- พอร์ตมีการกระจายการลงทุนแบบ Hybrid ในหลากมิติ กล่าวคือทั้งรุก และ รับ ไปพร้อมๆ กัน
- สินทรัพย์ที่ลงทุนจะมีหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ ลงทุนในไทย – สิงคโปร์
แนวคิดของพอร์ต Running for Growth
- เน้นการลงทุนเฉพาะเจาะจง
- พอร์ตมีการเน้นการลงทุนในกองทุนหุ้นที่มีแนวโน้มการเติบโตสูง เกาะกระแส Megatrend ไปได้ เช่น การแพทย์ ระบบราง โทรคมนาคม เป็นต้น
- สินทรัพย์ที่ลงทุนจะเน้นไปที่หุ้นไทยแนว Active และมีเน้นกลุ่ม IT
เรามาดูผลการดำเนินงานที่ผ่านมา
พอร์ตแบบ Global Aggressive Hybrid
ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง ตั้งแต่วันที่ 22 เมษายน 2562 – 30 พฤศจิกายน 2562
ที่มา: FINNOMENA
ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
พอร์ตแบบ Running for Growth
ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2562 – 30 พฤศจิกายน 2562
ที่มา: FINNOMENA
ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ความแตกต่างเห็นได้ชัดเจน
1. ผลตอบแทน
หากดูผลตอบแทน ณ เดือนพฤศจิกายน 2562 พอร์ต Running for Growth ได้ผลตอบแทนมากกว่าสมชื่อพอร์ต โดยได้ผลตอบแทนอยู่ประมาณ 8% ในขณะที่ Global Aggressive Hybrid ประมาณ 3%
2. ความผันผวน
พอร์ต Global Aggressive Hybrid มีความผันผวนน้อยกว่า โดยมี Max Drawdown อยู่แค่ประมาณ -3% ในขณะที่ Running for Growth อยู่ที่ ประมาณ -8%
แล้วแบบไหนดีกว่ากัน????
คำตอบอยู่ที่ตัวนักลงทุนครับ เพราะกลยุทธ์การสร้างพอร์ตทั้งสองแบบไม่เหมือนกัน เป้าหมายคนละอย่างกัน
พอร์ต Running for Growth เหมาะกับคนที่
- รับความเสี่ยงสูงได้ เช่น เห็นตัวเลข -10% แล้วรู้สึกเฉยๆ เพราะถ้ารับไม่ได้ก็อาจจะขายพอร์ตออกไปก่อน ซึ่งแท้จริงแล้ว ความเสี่ยงที่รับได้กับความเสี่ยงของพอร์ตมันคนละระดับกัน
- อายุยังน้อย เหมาะกับคนที่เพิ่งเริ่มทำงาน ไม่มีภาระทางการเงินมาก
- มีเป้าหมายในการลงทุนระยะยาวได้มากกว่า 7 ปีขึ้น
- เป้าหมายต้องการสร้างการลงทุนแบบเติบโต ผลตอบแทนจะคาดหวังอยู่ประมาณ 10-12% เฉลี่ยต่อปี
พอร์ต Global Aggressive Hybrid เหมาะกับคนที่
- รับความเสี่ยงปานกลาง ทนความผันผวนไม่ได้มาก
- อายุวัยกลางคน ต้องการการลงทุนไม่ผันผวนสูงมาก
- มีเป้าหมายในการลงทุนระยะยาวได้มากกว่า 5 ปีขึ้น
- เป้าหมายต้องการสร้างผลตอบแทนมั่นคงในระยะยาว ผลตอบแทนจะคาดหวังอยู่ประมาณ 6-8% เฉลี่ยต่อปี
ไม่มีพอร์ตที่ดีที่สุด มีแต่พอร์ตที่เหมาะสมกับเป้าหมายของนักลงทุน
Wealthguru
ติดตาม WealthGuru ได้ที่เพจ https://www.facebook.com/wealthguruconsulting
เริ่มลงทุนเพื่อเกษียณด้วยพอร์ตลงทุนแบบ Global Aggressive Hybrid พอร์ตกองทุนที่จัดโดย WealthGuru ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก ทั้งเชิงรุกและเชิงรับ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินสร้างความมั่งคั่งในอนาคต สามารถดูรายละเอียดและลงชื่อรับบริการได้ที่นี่ https://www.finnomena.com/port/wealthguru/
สนใจลงทุนในพอร์ต RUNNING for Growth พอร์ตกองทุนรวมหุ้นซึ่งจัดโดยนายแว่นลงทุน คลิกที่นี่เพื่อดูรายละเอียดเลย https://www.finnomena.com/port/naiwaen
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
ผู้เขียน
