เกษียณสุขเป็นสิ่งที่ทุกคนปรารถนา การวางแผนเกษียณไม่ใช่เรื่องง่าย เพราะมีกระบวนการและความซ้บซ้อน
หนึ่งในแผนของการจัดการการเกษียณคือแบบบำเหน็จ หรือ เงินก้อนหลังเกษียณ และหนึ่งในสินค้าทางการเงินสร้างบำเหน็จเพื่อสร้างแผนเกษียณ คือ RMF
เรามาดูว่าอะไรคือ RMF กันก่อนตามตารางดังนี้
วันนี้ ผมมีพอร์ตแบบ Global Multi-Assets โดยใช้ RMF เพื่อเกษียณสุข
การจัดพอร์ตจะใช้กลยุทธ์ดังต่อไปนี้
- กระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์และทั่วโลก
- เน้นน้ำหนักในการลงทุนหุ้นต่างประเทศมากกว่าหุ้นไทย เนื่องจากมองว่าหุ้นต่างประเทศจะมีการเติบโตมากกว่า
- สัดส่วนการจัดพอร์ตเป็นแบบเสี่ยงสูง ดังนั้นเหมาะกับการวางแผนเกษียณที่มีระยะเวลามากกว่า 10 ปี จนถึงอายุเกษียณ
- จะใช้เป็นกองทุนแบบ RMF ทั้งหมดเนื่องจากสามารถปรับเปลี่ยน Switch ระหว่าง กองทุน RMF ด้วยกันได้
- เลือก Best-in-Class ของกองทุนในแต่ละกลุ่มสินทรัพย์
กองทุนตราสารทุน
ผลตอบแทนช่วง 9 ก.ค. 2017 ถึง 7 ก.ค. 2020
ที่มา: FINNOMENA
ดูข้อมูลปัจจุบัน
ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
โดยมีรายละเอียดดังนี้
ข้อมูล Top หุ้น ของ TMB50RMF ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2020
ข้อมูล Top หุ้น ของ Wellington Global Quality Growth Fund ณ วันที่ 30 เม.ย. 2020
ข้อมูล Top หุ้น ของ Baillie Gifford Long Term Global Growth ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2020
ที่มา: หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ
กองทุนตราสารหนี้
ผลตอบแทนช่วง 9 ก.ค. 2017 ถึง 7 ก.ค. 2020
ที่มา: FINNOMENA
ดูข้อมูลปัจจุบัน
ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ข้อมูล Top หุ้นกู้ ของ T-NFRMF ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2020
ที่มา: รายงานรายเดือน
กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก
ผลตอบแทนช่วง 9 ก.ค. 2017 ถึง 7 ก.ค. 2020
ที่มา: FINNOMENA
ดูข้อมูลปัจจุบัน
ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ข้อมูล Top สินทรัพย์ ของ PRINCIPAL iPROPRMF ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2020
ที่มา: สรุปสาระสำคัญของกองทุน
จำลองผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี
ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ผลตอบแทนรวม 28.17% ถ้าลงทุนตั้งแต่วันที่ 9 ก.ค 2017 ถึง 7 ก.ค 2020 หรือ ผลตอบแทนต่อปีแบบทบต้น 8.62% ต่อปี
นอกจากแผน RMF ที่จะทำให้เกิดเงินก้อนแล้ว แผนเกษียณยังต้องมีแผนอื่นๆอีก ลองอ่านเพิ่มเติมได้ที่ 4 เสาหลักของแผนการเกษียณสำหรับมนุษย์เงินเดือน
“จงวางแผนการเงินเพื่อการเกษียณไว้เป็นเป้าหมายหลักของชีวิตคุณ”
จงอย่ารอให้ลูกหลานเลี้ยง
จงอย่ารอให้รัฐบาลเลี้ยง
จงอย่าคิดว่าเก็บเงินแค่ 10% จะเพียงพอ
จงอย่ากลัวการลงทุน
จงอย่ากลัวการทำประกันสุขภาพ
และสุดท้าย
จงเปลี่ยนทัศนคติของคุณใหม่ “จาก เกษียณเริ่มเมื่อไรก็ได้ เป็น เกษียณต้องเริ่มเดี๋ยวนี้”
WealthGuru
หมายเหตุ: FINNOMENA จะเปิดให้บริการซื้อ SSF-RMF ได้เร็ว ๆ นี้ รอติดตามกันนะครับ…
ดูเอกสารข้อมูลกองทุนล่าสุดได้ที่
TMB50RMF: https://www.tmbameastspring.com/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=RF3
TMBGQGRMF:
https://www.tmbameastspring.com/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=RGQ
ONE-UGERMF:
https://www.one-asset.com/fund/detail/249/THB
T-NFRMF:
https://www.thanachartfundeastspring.com/tfundwebv4/infoid/idp_funddesc.aspx?fundCode=T-NFRMF
PRINCIPAL iPROPRMF:
https://www.principal.th/th/principal/iPROPRMF
SCBGOLDHRMF:
https://www.scbam.com/fund/reduce-taxes/fund-information/scbgoldhrmf
Jessada Sookdhis
Investment Analyst (IA)
ตรวจทานบทความ
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน I ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพก่อนตัดสินใจลงทุน | ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน และจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับภายในกำหนดเวลา มิฉะนั้นจะต้องชำระเงินเพิ่ม และ/หรือเบี้ยปรับตามประมวลรัษฎากร I ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน I สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
เริ่มลงทุนเพื่อเกษียณด้วยพอร์ตลงทุนแบบ Global Aggressive Hybrid พอร์ตกองทุนที่จัดโดย WealthGuru ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก ทั้งเชิงรุกและเชิงรับ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินสร้างความมั่งคั่งในอนาคต สามารถดูรายละเอียดและลงชื่อรับบริการได้ที่นี่ https://www.finnomena.com/port/wealthguru/
ผู้เขียน
