พลาดไม่ได้! โพยจัดชุด SSF & RMF สำหรับนักลงทุนทุกประเภท (สายประหยัดภาษีห้ามพลาด!!) ใครอยากกระจายความเสี่ยง จัดชุด SSF RMF ให้ตัวเองตามความเสี่ยงที่รับได้ มาดูกันเลยว่า FINNOMENA แนะนำกองไหน สำหรับชุดไหนบ้าง ที่สำคัญ! สามารถซื้อ SSF & RMF แต่ละชุดได้ผ่าน FINNOMENA แล้วครับ
นักรบ DIY ห้ามพลาด!! ดูโพยกองทุนประหยัดภาษีแนะนำรายกองสำหรับสายพึ่งพาตนเอง ได้ที่ลิงก์
https://www.finnomena.com/z-admin/ssf-rmf-for-diy/
รับบริการผู้แนะนำการลงทุนกองภาษีส่วนตัวจาก FINNOMENA ฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนกองภาษี 200,000 บาทขึ้นไป
👉 ลงทะเบียน คลิก >>> https://finno.me/taxplanner-services
ขั้นตอนการคัดเลือกกองทุนแบบพิถีพิถันที่สุดให้กับนักลงทุน
กองทุนที่ทาง FINNOMENA เลือกสรรให้กับทุกท่านจะผ่านการคัดกรองมาอย่างเข้มข้น ด้วยทีมงานการลงทุนที่มากความสามารถและประสบการณ์ โดยมีรายละเอียดขั้นตอนดังนี้
1. กรองข้อมูลเชิงสถิติในเบื้องต้น ในแต่ละหมวดกองทุน
- กองทุนที่มี Calendar Year Performance รายปีติด Top 30 Percentile สม่ำเสมอในหลายปีปฏิทิน เหนือค่าเฉลี่ยกลุ่ม จะนำมาเป็น Candidate กองทุน หรือ
- กรองด้วย 3D Score Model โดยคำนวณคะแนน 3 ด้าน ด้วยการให้น้ำหนักที่เท่ากัน ได้แก่
- Max Drawdown (ย้อนหลัง 1,3, และ 5 ปี)
- Sharpe Ratio (ย้อนหลัง 1,3, และ 5 ปี)
- Total Return (ย้อนหลัง 1,3, และ 5 ปี)
- โดยกองทุน 20 กองทุนที่มีคะแนนสูงสุด และเป็นกองทุนที่มี 3D Score Model สูงกว่าค่าเฉลี่ยในกลุ่ม จะถูกเลือกมาเป็น Candidate ต่อไป หรือ
- กองทุนที่เคยอยู่ในแผนการลงทุนประหยัดภาษีเดิมจะถูกนำมาพิจารณาเป็น Candidate ในการลงทุน
- หมวดที่มี Candidate น้อย เช่น เวียดนาม จะติดเข้าการพิจารณาทุกกองทุน
2. พิจารณาความสม่ำเสมอของกองทุนรวมที่สะท้อนออกมาผ่าน Performance
- บนสมมติฐานที่ว่าการลงทุน SSF/RMF คือการลงทุนระยะยาว ความสม่ำเสมอเป็นเรื่องสำคัญ
3. ข้อมูลเชิง Qualitative
- พิจารณาความต่อเนื่องของ Fund Manager ในการบริหารกองทุน เพื่อความสม่ำเสมอของผลตอบแทนในระยะยาว
- พิจารณาการปรับพอร์ตการลงทุนในอดีตที่ผ่านมา และสถานะปัจจุบัน ว่ามีความเหมาะสมและสอดคล้องกับสถานการณ์มากน้อยแค่ไหน
4. พิจารณาค่าธรรมเนียมหากมีการลงทุนที่เหมือนกัน
5. กรณีที่ 4 ข้อข้างต้นไม่ได้โดดเด่นอย่างมีนัย
- จะยึดจากกองทุนเดิมเป็นหลัก เพื่อป้องกันการลงทุนที่กระจายในหลายกองทุนมากเกินไปในระยะยาว ซึ่งจะยากต่อการดูแล
สารบัญ
- โพย SSF Series 7 (ความเสี่ยงสูง)
- โพย SSF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)
- โพย SSF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)
- โพย SSF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ)
- โพย RMF Series 7 (ความเสี่ยงสูง)
- โพย RMF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)
- โพย RMF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)
- โพย RMF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ)
โพย SSF Series 7 (ความเสี่ยงสูง)
KFGGSSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนมีกลยุทธ์การบริหารแบบไม่อิงกับ Benchmark เลือกหุ้นแบบ Bottom Up เน้นหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงในระยะยาว เน้นการซื้อและถือเป็นหลัก ในหุ้นที่ยังมีโอกาสเติบโตสูง
จุดเด่น
- บริหารโดย Baillie Gifford หนึ่งในผู้บริหารกองทุนหุ้นเติบโตอันดับต้น ๆ ของโลก ที่มีประวัติมาอย่างยาวนาน
- คัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตการลงทุนอย่างเข้มข้น เพื่อให้มั่นใจว่าจะมีโอกาสเติบโต 2 เท่าใน 5 ปี
- กลยุทธ์ Buy & Hold เพิ่มความมั่นใจในการไม่พลาดโอกาส และลดค่าใช่จ่ายในการทำธุรกรรมในระยะยาว
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.1613%
สัดส่วนหุ้น 5 ดันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
NVIDIA 6.30%
Amazon.com 5.10%
Kering 4.90%
Tesla Inc 4.90%
Moderna 4.70%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund, Class B USD Acc โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: KFGGSSF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.krungsriasset.com/DataWeb/AYFWeb/th/pdf/FFS_KFGGSSF_TH.pdf?rnd=20230524112930
————————————
K-VIETNAM-SSF
รายละเอียดกองทุน
ลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในประเทศเวียดนาม ที่ดำเนินธุรกิจหรือได้รับผลประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจ หรือมีทรัพย์สินส่วนใหญ่มาจากการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศเวียดนาม
จุดเด่น
- กองทุนหุ้นเวียดนามที่เน้นลงทุนตรงในตลาดหุ้นเวียดนาม โดยทีมผู้จัดการกองทุนคนไทยที่มีประสบการณ์ ลดการเสียค่าธรรมเนียมหลายต่อจากการลงทุนผ่าน Feeder Fund
- สามารถสร้างผลตอบแทนได้เป็นลำดับต้น ๆ ของกองทุนเวียดนามในไทย ช่วง 3 ปีที่ผ่านมา
- กองทุนมี Track Record ที่ยาวนาน โดยที่ยังสามารถทำผลตอบแทนในระยะยาวได้ดี และมีค่าธรรมเนียมไม่แพง
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่มี
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.7334%
สัดส่วนหุ้น 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 2566)
หุ้น Mobile World Investment Corp 7.44%
หุ้น FPT Corp 7.34%
หุ้น Vinhomes Joint Stock Company 6.90%
หุ้น JSC Bank for Foreign Trade of Vietnam 6.37%
หุ้น Asia Commercial Bank 5.44%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในกองทุนเปิดเค เวียดนาม หุ้นทุน (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: K-VIETNAM-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Fund_Fact_Sheet/K-VIETNAM-SSF.pdf
————————————
B-INNOTECHSSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลก บริหารแบบ Active เน้นการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อรับโอกาสการเติบโตที่ดีภายใต้ความผันผวนที่ต่ำกว่าในระยะยาว
จุดเด่น
- กองทุนหุ้นเทคโนโลยีแนวหน้า ที่มีผลการดำเนินงานติดอันดับต้น ๆ สม่ำเสมอ
- บริหารแบบ Active ด้วยกลยุทธ์ที่หลากหลาย อาทิ เข้าลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีตามวัตถุประสงค์ พร้อมทั้งจัดสรรเข้าลงทุนในหุ้นวัฏจักร หรือ หุ้นสถานการณ์พิเศษ (Special Situation) ได้บางส่วน เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนหรือกระจายความเสี่ยง
- ผู้จัดการกองทุนหลักบริหารมาอย่างยาวนาน ส่งผลถึงความสม่ำเสมอของผลตอบแทนกองทุนในอดีต และความต่อเนื่องในอนาคต
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.6094%
สัดส่วนหุ้น 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2566)
Microsoft 5.50%
Apple 5.30%
Ericsson 3.40%
Alphabet 3.20%
Amazon.com 3.10%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Fidelity Funds – Global Technology Fund โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: B-INNOTECHSSF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
โพย SSF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)
KFGGSSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนมีกลยุทธ์การบริหารแบบไม่อิงกับ Benchmark เลือกหุ้นแบบ Bottom Up เน้นหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงในระยะยาว เน้นการซื้อและถือเป็นหลัก ในหุ้นที่ยังมีโอกาสเติบโตสูง
จุดเด่น
- บริหารโดย Baillie Gifford หนึ่งในผู้บริหารกองทุนหุ้นเติบโตอันดับต้น ๆ ของโลก ที่มีประวัติมาอย่างยาวนาน
- คัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตการลงทุนอย่างเข้มข้น เพื่อให้มั่นใจว่าจะมีโอกาสเติบโต 2 เท่าใน 5 ปี
- กลยุทธ์ Buy & Hold เพิ่มความมั่นใจในการไม่พลาดโอกาส และลดค่าใช่จ่ายในการทำธุรกรรมในระยะยาว
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.1613%
สัดส่วนหุ้น 5 ดันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
NVIDIA 6.30%
Amazon.com 5.10%
Kering 4.90%
Tesla Inc 4.90%
Moderna 4.70%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund, Class B USD Acc โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: KFGGSSF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.krungsriasset.com/DataWeb/AYFWeb/th/pdf/FFS_KFGGSSF_TH.pdf?rnd=20230524112930
————————————
PRINCIPAL IPROPEN-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมกลุ่ม REITs และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงโครงสร้างพื้นฐานไทย และต่างประเทศ
จุดเด่น
- ลงทุนใน REITs ประเทศไทยและสิงคโปร์ ซึ่งช่วยกระจายการลงทุนไม่กระจุดตัวในตลาดเดียว
- เน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีอยู่ในภาคส่วนที่มั่นคง มีการเติบโต เน้นความผันผวนต่ำ
- เน้นคัดเลือกรายสินทรัพย์โดยมอง Valuation เป็นหลัก ไม่เร่งซื้อ สะสมเมื่อราคาปรับตัวลง
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 1,000 บาท
ครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.5600%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2566)
GOODMAN GROUP : GMG AU 8.10%
CapitaLand Mall Trust : CICT SP 3.82%
CapLAnd Ascendas REIT : CLAR SP 3.66%
LINK REIT : 823 HK 3.65%
STOCKLAND : SGP AU 3.63%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนทั้งในและต่างประเทศ ในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน รวมถึง Exchange Traded Fund (ETF) และ/หรือหน่วยของกองทุน private equity ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์หรือทรัสต์เพื่อการลงทุน ในอสังหาริมทรัพย์(REITs) หรือกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน หรือเน้นลงทุนในตราสารที่เกี่ยวข้องกับ ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์หรือโครงสร้างพื้นฐาน และ/หรือตราสารของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์/ตรา สารของกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: PRINCIPAL iPROPEN-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 30 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
————————————
KTMEE-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมผสมทั่วโลก จัดสรรสัดส่วนโดย บลจ. KTAM มุ่งเน้นความเสี่ยงปานกลางลงทุนในหุ้นสัดส่วนประมาณ 50%
จุดเด่น
- คาดหวังผลตอบแทนที่ 7% ต่อปี บนความผันผวนที่เหมาะสม
- ลงทุนกระจายในหลากหลาย Asset Class ลดความผันผวนให้กับพอร์ต
- บริหารกองแบบ Allocation ควบคุมความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนในผลตอบแทนเป้าหมาย
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: ไม่กำหนด
ครั้งถัดไป: ไม่กำหนด
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยังไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยังไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.46%
สัดส่วนหุ้น 5 อันดับแรก
กองทุนเปิดกรุงไทยตราสารหนี้ระยะ 1 ถึง 3 ปี 19.83%
กองทุนเปิดเคแทม โกลบอล อิควิตี้ พาสซีฟ ฟันด์ A 15.99%
กองทุนเปิดเคแทม ยูเอส โกรท อิควิตี้ ฟันด์ A 8.28%
กองทุนเปิดเคแทม ไชนา เอแชร์ อิควิตี้ ฟันด์ (ชนิดสะสมมูลค่า) 7.44%
กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นทุนปันผล 4.94%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม กองทุนรวมโครงสรางพื้นฐาน หรือ กองทุน property (กองทุนปลายทาง) ทั้งในและต่างประเทศ ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยกองทุนปลายทางดังกล่าวมีนโยบายลงทุนทั้งในตราสารทุน ตราสารหนี้ ทรัพย์สินทางเลือก
ที่มา: KTMEE-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet/Factsheet_th_KTMEE-SSF.pdf
โพย SSF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)
UGIS-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมตราสารหนี้ทั่วโลก ลงทุนแบบเชิงรุก เพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอ
จุดเด่น
- บริหารแบบ Active ปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์
- ผลตอบแทนย้อนหลังเอาชนะดัชนีเปรียบเทียบได้สม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
- บริหารโดย PIMCO บลจ. เฉพาะด้านตราสารหนี้ทั่วโลก
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: ไม่กำหนด
ครั้งถัดไป: ไม่กำหนด
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.9973%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2566)
FNMA TBA 3.5% FEB 30YR 6.4%
FNMA TBA 4.0% MAR 30YR 5.5%
FNMA TBA 6.0% JAN 30YR 2.9%
BNP PARIBAS ISSUANCE BV SR SEC **ABS** 2.8%
FNMA TBA 3.0% FEB 30YR 2.6%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ PIMCO GIS Income Fund (Class I) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: UGIS-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mmdpt21qh/t2/1q/o0x0/UGISSSF.pdf
————————————
KKP ACT FIXED-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะกลางถึงยาวคุณภาพดี ลงทุนกระจายทั้งในตราสารหนี้ภาครัฐ ภาคเอกชน ทั้งไทยและต่างประเทศ
จุดเด่น
- กองทุนมี Duration ค่อนข้างต่ำไม่เกิน 2 ปี ทำให้มีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยไม่สูง
- กองทุนสร้างผลตอบแทนได้ดีมาก ใกล้เคียงกับกองตราสารหนี้ที่มี Duration ยาวกว่า
- กองทุนมีความผันผวนที่ต่ำ ผลตอบแทนสม่ำเสมอ ควบคุม Drawdown ได้ดีกว่าตราสารหนี้ระยะยาว
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 1,000 บาท
ครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.4020%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 ดันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 2566)
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23O09A) 6.51%
พันธบัตรรัฐบาลประเภทอัตราดอกเบี้ยแปรผันตามการเปลี่ยนแปลงของเงินเฟ้อ (ILB283A) 3.78%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23N13A) 3.68%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23619A) 3.60%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT239A) 3.55%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในตราสารภาครัฐ และตราสารหนี้ที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์ หรือบริษัทเอกชน และ/หรือ เงินฝาก ทั้งในและต่างประเทศ โดยกองทุนจะลงทุนในต่างประเทศไม่เกิน 79% ของ NAV
ที่มา: KKP ACT FIXED-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20FFS%20KKP%20ACT%20FIXED-SSF.pdf
————————————
PRINCIPAL IPROPEN-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมกลุ่ม REITs และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงโครงสร้างพื้นฐานไทย และต่างประเทศ
จุดเด่น
- ลงทุนใน REITs ประเทศไทยและสิงคโปร์ ซึ่งช่วยกระจายการลงทุนไม่กระจุดตัวในตลาดเดียว
- เน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีอยู่ในภาคส่วนที่มั่นคง มีการเติบโต เน้นความผันผวนต่ำ
- เน้นคัดเลือกรายสินทรัพย์โดยมอง Valuation เป็นหลัก ไม่เร่งซื้อ สะสมเมื่อราคาปรับตัวลง
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 1,000 บาท
ครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.5600%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2566)
GOODMAN GROUP : GMG AU 8.10%
CapitaLand Mall Trust : CICT SP 3.82%
CapLAnd Ascendas REIT : CLAR SP 3.66%
LINK REIT : 823 HK 3.65%
STOCKLAND : SGP AU 3.63%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนทั้งในและต่างประเทศ ในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน รวมถึง Exchange Traded Fund (ETF) และ/หรือหน่วยของกองทุน private equity ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์หรือทรัสต์เพื่อการลงทุน ในอสังหาริมทรัพย์(REITs) หรือกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน หรือเน้นลงทุนในตราสารที่เกี่ยวข้องกับ ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์หรือโครงสร้างพื้นฐาน และ/หรือตราสารของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์/ตรา สารของกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: PRINCIPAL iPROPEN-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 30 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
โพย SSF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ)
UGIS-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมตราสารหนี้ทั่วโลก ลงทุนแบบเชิงรุก เพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอ
จุดเด่น
- บริหารแบบ Active ปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์
- ผลตอบแทนย้อนหลังเอาชนะดัชนีเปรียบเทียบได้สม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
- บริหารโดย PIMCO บลจ. เฉพาะด้านตราสารหนี้ทั่วโลก
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: ไม่กำหนด
ครั้งถัดไป: ไม่กำหนด
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.9973%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2566)
FNMA TBA 3.5% FEB 30YR 6.4%
FNMA TBA 4.0% MAR 30YR 5.5%
FNMA TBA 6.0% JAN 30YR 2.9%
BNP PARIBAS ISSUANCE BV SR SEC **ABS** 2.8%
FNMA TBA 3.0% FEB 30YR 2.6%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ PIMCO GIS Income Fund (Class I) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: UGIS-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mmdpt21qh/t2/1q/o0x0/UGISSSF.pdf
————————————
KKP ACT FIXED-SSF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะกลางถึงยาวคุณภาพดี ลงทุนกระจายทั้งในตราสารหนี้ภาครัฐ ภาคเอกชน ทั้งไทยและต่างประเทศ
จุดเด่น
- กองทุนมี Duration ค่อนข้างต่ำไม่เกิน 2 ปี ทำให้มีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยไม่สูง
- กองทุนสร้างผลตอบแทนได้ดีมาก ใกล้เคียงกับกองตราสารหนี้ที่มี Duration ยาวกว่า
- กองทุนมีความผันผวนที่ต่ำ ผลตอบแทนสม่ำเสมอ ควบคุม Drawdown ได้ดีกว่าตราสารหนี้ระยะยาว
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 1,000 บาท
ครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.4020%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 ดันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 2566)
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23O09A) 6.51%
พันธบัตรรัฐบาลประเภทอัตราดอกเบี้ยแปรผันตามการเปลี่ยนแปลงของเงินเฟ้อ (ILB283A) 3.78%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23N13A) 3.68%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23619A) 3.60%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT239A) 3.55%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในตราสารภาครัฐ และตราสารหนี้ที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์ หรือบริษัทเอกชน และ/หรือ เงินฝาก ทั้งในและต่างประเทศ โดยกองทุนจะลงทุนในต่างประเทศไม่เกิน 79% ของ NAV
ที่มา: KKP ACT FIXED-SSF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20FFS%20KKP%20ACT%20FIXED-SSF.pdf
โพย RMF Series 7 (ความเสี่ยงสูง)
KFGGRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนมีกลยุทธ์การบริหารแบบไม่อิงกับ Benchmark เลือกหุ้นแบบ Bottom Up เน้นหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงในระยะยาว เน้นการซื้อและถือเป็นหลัก ในหุ้นที่ยังมีโอกาสเติบโตสูง
จุดเด่น
- บริหารโดย Baillie Gifford หนึ่งในผู้บริหารกองทุนหุ้นเติบโตอันดับต้น ๆ ของโลก ที่มีประวัติมาอย่างยาวนาน
- คัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตการลงทุนอย่างเข้มข้น เพื่อให้มั่นใจว่าจะมีโอกาสเติบโต 2 เท่าใน 5 ปี
- กลยุทธ์ Buy & Hold เพิ่มความมั่นใจในการไม่พลาดโอกาส และลดค่าใช่จ่ายในการทำธุรกรรมในระยะยาว
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.1491%
สัดส่วนหุ้น 5 ดันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
NVIDIA 6.30%
Amazon.com 5.10%
Kering 4.90%
Tesla Inc 4.90%
Moderna 4.70%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund, Class B USD Acc โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: KFGGRMF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.krungsriasset.com/DataWeb/AYFWeb/th/pdf/FFS_KFGGRMF_TH.pdf?rnd=20220818022444
————————————
KVIETNAMRMF
รายละเอียดกองทุน
ลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในประเทศเวียดนาม ดำเนินธุรกิจหรือได้รับผลประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจ หรือมีทรัพย์สินส่วนใหญ่มาจากการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศเวียดนาม
จุดเด่น
- กองทุนหุ้นเวียดนามที่เน้นลงทุนตรงในตลาดหุ้นเวียดนาม โดยทีมผู้จัดการกองทุนคนไทยที่มีประสบการณ์ ลดการเสียค่าธรรมเนียมหลายต่อจากการลงทุนผ่าน Feeder Fund
- สามารถสร้างผลตอบแทนได้เป็นลำดับต้น ๆ ของกองทุนเวียดนามในไทย ช่วง 3 ปีที่ผ่านมา
- กองทุนมี Track Record ที่ยาวนาน โดยที่ยังสามารถทำผลตอบแทนในระยะยาวได้ดี และมีค่าธรรมเนียมไม่แพง
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่มี
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.8634%
สัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 2566)
หุ้น Mobile World Investment Corp 7.44%
หุ้น FPT Corp 7.34%
หุ้น Vinhomes Joint Stock Company 6.90%
หุ้น JSC Bank for Foreign Trade of Vietnam 6.37%
หุ้น Asia Commercial Bank 5.44%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในกองทุนเปิดเค เวียดนาม หุ้นทุน (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: KVIETNAMRMF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Fund_Fact_Sheet/KVIETNAMRMF.pdf
————————————
B-INNOTECHRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลก บริหารแบบ Active เน้นการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อรับโอกาสการเติบโตที่ดีภายใต้ความผันผวนที่ต่ำกว่าในระยะยาว
จุดเด่น
- กองทุนหุ้นเทคโนโลยีแนวหน้า ที่มีผลการดำเนินงานติดอันดับต้น ๆ สม่ำเสมอ
- บริหารแบบ Active ด้วยกลยุทธ์ที่หลากหลาย อาทิ เข้าลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีตามวัตถุประสงค์ พร้อมทั้งจัดสรรเข้าลงทุนในหุ้นวัฏจักร หรือ หุ้นสถานการณ์พิเศษ (Special Situation) ได้บางส่วน เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทน หรือ กระจายความเสี่ยง
- ผู้จัดการกองทุนหลักบริหารมาอย่างยาวนาน ส่งผลถึงความสม่ำเสมอของผลตอบแทนกองทุนในอดีต และความต่อเนื่องในอนาคต
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.4350%
สัดส่วนหุ้น 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 2566)
Microsoft 5.00%
Apple 4.90%
Salesforce 3.10%
Alphabet 3.00%
Ericsson 3.00%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Fidelity Funds – Global Technology Fund โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: B-INNOTECHRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
โพย RMF Series 5 (ความเสี่ยงปานกลาง)
KFGGRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนมีกลยุทธ์การบริหารแบบไม่อิงกับ Benchmark เลือกหุ้นแบบ Bottom Up เน้นหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงในระยะยาว เน้นการซื้อและถือเป็นหลัก ในหุ้นที่ยังมีโอกาสเติบโตสูง
จุดเด่น
- บริหารโดย Baillie Gifford หนึ่งในผู้บริหารกองทุนหุ้นเติบโตอันดับต้น ๆ ของโลก ที่มีประวัติมาอย่างยาวนาน
- คัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตการลงทุนอย่างเข้มข้น เพื่อให้มั่นใจว่าจะมีโอกาสเติบโต 2 เท่าใน 5 ปี
- กลยุทธ์ Buy & Hold เพิ่มความมั่นใจในการไม่พลาดโอกาส และลดค่าใช่จ่ายในการทำธุรกรรมในระยะยาว
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.1491%
สัดส่วนหุ้น 5 ดันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
NVIDIA 6.30%
Amazon.com 5.10%
Kering 4.90%
Tesla Inc 4.90%
Moderna 4.70%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund, Class B USD Acc โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: KFGGRMF Fund Fact Sheet วันที่ 28 เมษายน 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.krungsriasset.com/DataWeb/AYFWeb/th/pdf/FFS_KFGGRMF_TH.pdf?rnd=20220818022444
————————————
B-IR-FOFRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ไทยและต่างประเทศ บริหารแบบ Active เพื่อเป้าหมายการสร้างผลตอบแทนทั้งปันผล และส่วนต่างราคา (Capital Gain) ที่ดีในระยะยาว
จุดเด่น
- มีความผันผวนต่ำกว่ากองทุนในประเภทเดียวกัน แต่ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า (ระยะเวลาตั้งแต่ปี 2020) ซึ่งนับว่าเป็นคุณสมบัติที่ดีของกองทุนสินทรัพย์ทางเลือก
- อสังหาฯ ไทยและสิงคโปร์ ยังมีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง แต่กลับมาเปิดเมืองอย่างเต็มที่แล้ว ดังนั้นจึงมีแนวโน้มฟื้นตัวต่อจากนี้
- ผู้จัดการกองทุนมีระบบและจุดชี้วัดที่ใช้ในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.4415%
สัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก
หน่วยลงทุน CapitaLand Ascendas REIT 8.36%
หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิทธิการเช่าดับบลิวเอชเอ พรีเมี่ยม โกรท 7.41%
หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์ เพื่ออุตสาหกรรม เฟรเซอร์ส พร็อพเพอ 6.79%
หน่วยลงทุน CapitaLand Integrated Commercial Trust 6.19%
หน่วยลงทุนกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน โทรคมนาคม ดิจิทัล 5.29%
นโยบายการลงทุน
ลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก ได้แก่ หน่วย Property/ REITs/ หน่วย Infra/ ETF ที่เน้นลงทุนในหน่วย Property/ REITs/ หน่วย Infra โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: B-IR-FOFRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
————————————
KGARMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมผสมทั่วโลก มุ่งเน้นหาผลตอบแทนสูงสุดให้กับกองทุน ลงทุนในตราสารหลากหลายประเภททั่วโลก
จุดเด่น
- ลงทุนในหลากหลาย Asset Class ช่วยลดความผันผวนของกอง
- บริหารกองโดย บลจ. Blackrock ที่เป็น บลจ. ชั้นนำระดับโลก
- กอง allocation มีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนแต่ละ asset class ตามสถานการณ์หาโอกาสสร้างผลตอบแทนได้มากขึ้น
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: ขั้นต่ำ 500 บาท
ครั้งถัดไป: ขั้นต่ำ 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่มี
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.2505%
สัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
Microsoft 2.42%
Apple 1.54%
Alphabet 1.33%
Amazon.com 1.06%
Unitedhealth Group 0.94%
นโยบายการลงทุน
ลงทุนในกองทุน BGF Global Allocation Fund A2 USD (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: KGARMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Fund_Fact_Sheet/KGARMF.pdf
โพย RMF Series 3 (ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง)
UGISRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมตราสารหนี้ทั่วโลก ลงทุนแบบเชิงรุก เพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอ
จุดเด่น
- บริหารแบบ Active ปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์
- ผลตอบแทนย้อนหลังเอาชนะดัชนีเปรียบเทียบได้สม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
- บริหารโดย PIMCO บลจ. เฉพาะด้านตราสารหนี้ทั่วโลก
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: ไม่กำหนด
ครั้งถัดไป: ไม่กำหนด
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.0152%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
FNMA TBA 3.5% JUN 30YR 7.75%
FNMA TBA 3.5% MAY 30YR 7.59%
FNMA TBA 3.0% JUN 30YR 4.40%
FNMA TBA 4.0% APR 15YR 4.13%
FNMA PASS THRU 30YR #SD7543 2.62%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ PIMCO GIS Income Fund (Class I) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: UGISRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mmdpt21c7/t2/1c/o0x0/UGISRMF.pdf
————————————
KKP INRMF
รายละเอียดกองทุน
ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลหรือหุ้นกู้เอกชนที่มีแนวโน้มเติบโตสูง และมีเสถียรภาพทางการเงินที่ดี
จุดเด่น
- กองทุนสร้างผลตอบแทนได้ดีในระยะยาว เทียบกับกองที่มี Duration ใกล้เคียงกัน
- ผลตอบแทนในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ทำได้ดีกว่ากองอื่นโดยเปรียบเทียบมาก เป็นช่วงที่ผู้จัดการกองทุนคนปัจจุบันเข้ามา
- ลงทุนในหุ้นกู้เอกชนไม่มากเท่ากับกองทุนอื่น ทำให้มี Credit Risk ที่ต่ำกว่า กองมี Turnover ต่ำ แต่ยังสามารถสร้างผลตอบแทนได้เหนือกว่ากองอื่น
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 1,000 บาท
ครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่มี
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่มี
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 0.4050%
สัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23O24A) 4.68%
หุ้นกู้ที่ออกโดย บริษัท กัลฟ์ เอ็นเนอร์จี ดีเวลลอปเมนท์ จํากัด (มหาชน) (GULF269A) 4.22%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (CBF23619A) 3.97%
หุ้นกู้ของบริษัท ไทยเบฟเวอเรจ จํากัด (มหาชน) (TBEV253A) 3.77%
หุ้นกู้ของบริษัท เจ เอ็ม ที เน็ทเวิร์ค เซอร์วิสเซ็ส จํากัด(มหาชน) (JMT25OA) 3.63%
นโยบายการลงทุน
เน้นการลงทุนในเงินฝาก และ/หรือตราสารหนี้ ของบริษัทเอกชนที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีแนวโน้มการเติบโตสูง และมีเสถียรภาพทางการเงินดี หรือของรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ นิติบุคคลที่มี กฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น กองทุนเพื่อการฟื้นฟูฯ เป็นผู้ออก ผู้รับรอง ผู้อาวัล ผู้สลักหลัง ผู้ค้ำประกัน หรือคู่สัญญา เพื่อให้ผู้ถือหน่วยได้รับผลตอบแทนที่ดี
ที่มา: KKP INRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20Sum%20KKP%20INRMF.pdf
————————————
B-IR-FOFRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ไทยและต่างประเทศ บริหารแบบ Active เพื่อเป้าหมายการสร้างผลตอบแทนทั้งปันผล และส่วนต่างราคา (Capital Gain) ที่ดีในระยะยาว
จุดเด่น
- มีความผันผวนต่ำกว่ากองทุนในประเภทเดียวกัน แต่ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า (ระยะเวลาตั้งแต่ปี 2020) ซึ่งนับว่าเป็นคุณสมบัติที่ดีของกองทุนสินทรัพย์ทางเลือก
- อสังหาฯ ไทยและสิงคโปร์ ยังมีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง แต่กลับมาเปิดเมืองอย่างเต็มที่แล้ว ดังนั้นจึงมีแนวโน้มฟื้นตัวต่อจากนี้
- ผู้จัดการกองทุนมีระบบและจุดชี้วัดที่ใช้ในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.4415%
สัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก
หน่วยลงทุน CapitaLand Ascendas REIT 8.36%
หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิทธิการเช่าดับบลิวเอชเอ พรีเมี่ยม โกรท 7.41%
หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์ เพื่ออุตสาหกรรม เฟรเซอร์ส พร็อพเพอ 6.79%
หน่วยลงทุน CapitaLand Integrated Commercial Trust 6.19%
หน่วยลงทุนกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน โทรคมนาคม ดิจิทัล 5.29%
นโยบายการลงทุน
ลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก ได้แก่ หน่วย Property/ REITs/ หน่วย Infra/ ETF ที่เน้นลงทุนในหน่วย Property/ REITs/ หน่วย Infra โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: B-IR-FOFRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
โพย RMF Series 1 (ความเสี่ยงต่ำ)
UGISRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมตราสารหนี้ทั่วโลก ลงทุนแบบเชิงรุก เพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอ
จุดเด่น
- บริหารแบบ Active ปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์
- ผลตอบแทนย้อนหลังเอาชนะดัชนีเปรียบเทียบได้สม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
- บริหารโดย PIMCO บลจ. เฉพาะด้านตราสารหนี้ทั่วโลก
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: ไม่กำหนด
ครั้งถัดไป: ไม่กำหนด
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ยกเว้น
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ยกเว้น
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.0152%
สัดส่วนสินทรัพย์หลัก 5 อันดับแรก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566)
FNMA TBA 3.5% JUN 30YR 7.75%
FNMA TBA 3.5% MAY 30YR 7.59%
FNMA TBA 3.0% JUN 30YR 4.40%
FNMA TBA 4.0% APR 15YR 4.13%
FNMA PASS THRU 30YR #SD7543 2.62%
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ PIMCO GIS Income Fund (Class I) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: UGISRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.uobam.co.th/srcm/fund_mapping/mmdpt21c7/t2/1c/o0x0/UGISRMF.pdf
————————————
B-IR-FOFRMF
รายละเอียดกองทุน
กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ไทยและต่างประเทศ บริหารแบบ Active เพื่อเป้าหมายการสร้างผลตอบแทนทั้งปันผล และส่วนต่างราคา (Capital Gain) ที่ดีในระยะยาว
จุดเด่น
- มีความผันผวนต่ำกว่ากองทุนในประเภทเดียวกัน แต่ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า (ระยะเวลาตั้งแต่ปี 2020) ซึ่งนับว่าเป็นคุณสมบัติที่ดีของกองทุนสินทรัพย์ทางเลือก
- อสังหาฯ ไทยและสิงคโปร์ ยังมีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง แต่กลับมาเปิดเมืองอย่างเต็มที่แล้ว ดังนั้นจึงมีแนวโน้มฟื้นตัวต่อจากนี้
- ผู้จัดการกองทุนมีระบบและจุดชี้วัดที่ใช้ในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน
ลงทุนขั้นต่ำ
ครั้งแรก: 500 บาท
ครั้งถัดไป: 500 บาท
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee): ไม่เรียกเก็บ
ค่าใช้จ่ายกองทุนรวม: 1.4415%
สัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก
หน่วยลงทุน CapitaLand Ascendas REIT 8.36%
หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิทธิการเช่าดับบลิวเอชเอ พรีเมี่ยม โกรท 7.41%
หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์ เพื่ออุตสาหกรรม เฟรเซอร์ส พร็อพเพอ 6.79%
หน่วยลงทุน CapitaLand Integrated Commercial Trust 6.19%
หน่วยลงทุนกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน โทรคมนาคม ดิจิทัล 5.29%
นโยบายการลงทุน
ลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก ได้แก่ หน่วย Property/ REITs/ หน่วย Infra/ ETF ที่เน้นลงทุนในหน่วย Property/ REITs/ หน่วย Infra โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ที่มา: B-IR-FOFRMF Fund Fact Sheet วันที่ 31 มีนาคม 2023
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม ได้ที่
————————————
นักรบ DIY ห้ามพลาด!! ดูโพยกองทุนประหยัดภาษีแนะนำรายกองสำหรับสายพึ่งพาตนเอง ได้ที่ลิงก์
https://www.finnomena.com/z-admin/ssf-rmf-for-diy/
รับบริการผู้แนะนำการลงทุนกองภาษีส่วนตัวจาก FINNOMENA ฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนกองภาษี 200,000 บาทขึ้นไป
👉 ลงทะเบียน คลิก >>> https://finno.me/taxplanner-services
ในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา วันที่ 20 – 26 พ.ค. 2566 กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) กองไหนทำผลตอบแทนได้โดดเด่นชนะอัตราดอกเบี้ยเงินฝากบ้าง? บทความนี้จะขอพาผู้อ่านไปดูกันครับ
5 อันดับ กองทุนรวมตลาดเงินผลตอบแทนดี ประจำสัปดาห์ (20 – 26 พ.ค. 66)
1. TCMFENJOY – กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ เอ็นจอย
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.50%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.38%
2. TCMF – กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ ชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.46%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.33%
3. T-CASH – กองทุนเปิดธนชาตบริหารเงิน
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.44%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.32%
4. TMBMF – กองทุนเปิดทหารไทยธนบดี
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.43%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.31%
5. LHMM-A – กองทุนเปิด แอล เอช ตลาดเงิน ชนิดสะสมมูลค่า
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.42%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.25%
ดูรายละเอียดกองทุนทั้ง 5 อันดับเพิ่มเติม: TCMFENJOY, T-CASH, T-CASH, TMBMF, LHMM-A
หมายเหตุ: ข้อมูลมูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) อัปเดตล่าสุด ณ วันที่ 25 พ.ค. 2566 จาก Morningstar ทั้งนี้ข้อมูลผลตอบแทนบางกองทุนในหน้าจัดอันดับกองทุน อาจมีการแสดงผลตอบแทนที่แตกต่างจากแต่ละหน้ากองทุน เนื่องจากการดึงข้อมูลจากแหล่งข้อมูลที่ต่างกัน (ซึ่งนับวันที่ในรอบสัปดาห์แตกต่างกัน) สามารถดูรายละเอียดของกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ finnomena.com/fund
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวมตลาดเงิน
- รีวิว 3 กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น คว้าโอกาสลงทุนจากช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น
- 10 ข้อควรรู้… ลงทุนกองทุนรวมตลาดเงิน/ตราสารหนี้ระยะสั้น
- ไม่อยากเสี่ยงโดนแฮ็กบัญชีธนาคาร ลองเปลี่ยนมาลงทุนใน Money Market Fund กันเถอะ!
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
S&P500 คือ ดัชนีหุ้นสหรัฐอเมริกาที่รวบรวมบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่ง ทั้งที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) และตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ
หุ้นที่จะผ่านเกณฑ์การพิจารณาของดัชนี S&P500 ต้องมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Cap.) สูง และมีสภาพคล่องการซื้อขายที่สูง จัดอันดับโดยผู้ให้บริการทางการเงินชั้นนำของโลกอย่าง Standard & Poor’s ซึ่งจะมีการปรับเปลี่ยนหุ้นเข้าดัชนีทุกไตรมาสในเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และธันวาคม ของทุกปี
ทำให้ดัชนี S&P500 ถูกยอมรับว่าเป็นตัวสะท้อนเศรษฐกิจสหรัฐฯ ในช่วงนั้นได้ และเป็นดัชนีที่นักลงทุนทั่วโลกให้ความสนใจติดตามกันเป็นอนย่างมาก ด้วยมูลค่าของหุ้นใน S&P500 ที่คิดเป็นกว่า 80% ของมูลค่าตลาดหุ้นทั้งหมดในสหรัฐฯ
เอาเป็นว่า… หากใครที่กำลังสนใจการลงทุนในดัชนี S&P500 บทความนี้ได้สรุปข้อมูลผลตอบแทนของหุ้นที่มีราคาขึ้นลงมากที่สุด ตั้งแต่ช่วงวันที่ 1 มกราคม – 31 มีนาคม 2023 มาฝาก
หุ้น S&P500 ราคาเพิ่มขึ้นสูงสุด ในช่วงไตรมาส 1/2023
- Nvidia +90.1%
- Meta (Facebook) +76.1%
- Tesla +68.4%
- Warner Bros. Discovery +59.3%
- Align Technology +58.4%
- AMD +51.3%
- Salesforce +50.7%
- West Pharmaceuticals +47.3%
- General Electric +46.3%
- Catalent +46.0%
หุ้น S&P500 ราคาลดลงสูงสุด ในช่วงไตรมาส 1/2023
- Signature Bank -99.8%
- Silicon Valley Financial Group -99.6%
- First Republic Bank -88.5%
- Lumen Technologies -49.2%
- Zions Bancorporation -38.6%
- Charles Schwab Corp -36.9%
- Comerica Incorporated -33.9%
- DISH Network -33.5%
- KeyCorp -27.3%
- Lincoln National Corp -25.8%
*ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ทั้งนี้ ปัจจุบันมีกองทุนที่ลงทุนล้อตามดัชนี S&P500 เช่น ASP-S&P500 SCBS&P500 TMBUS500 AIA-US500 K-US500X-A(A) KFUSINDX-A TISCOUS-A TUSEQ-UH เป็นต้น
พบความสุดพิเศษสำหรับคุณได้ในทุกวัน ทั้งบทความให้ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวม หุ้น คริปโตฯ และการบริการ โปรโมชั่น ของรางวัลต่างๆ ที่คัดสรรมาเพื่อมอบให้กับสมาชิก FINNOMENA เท่านั้น
👉 สมัครสมาชิกเว็บไซต์ FINNOMENA >>> https://finno.me/register-website
แหล่งข้อมูล
มุมมองการลงทุน
ปรับสมดุลพอร์ตระหว่างรอปัจจัยบวกใหม่ที่ชัดเจน
ผลการประชุม Fed เมื่อวันที่ 2-3 พ.ค. มีมติขึ้นดอกเบี้ยอีก 25bps เป็น 5.00-5.25% ตามคาด แต่เริ่มมีสัญญาณเตรียมหยุดขึ้นดอกเบี้ย (Pause) ในระยะถัดไป อย่างไรก็ตาม เราเชื่อว่า Fed น่าจะยังไม่รีบเร่งปรับลดดอกเบี้ยลงมาเหมือนที่ตลาดคาดไว้ เพราะ Fed น่าจะรอดูทิศทางเงินเฟ้อให้ชะลอตัวลงตามเป้าหมายที่วางไว้ก่อน (Higher for Longer)
เราประเมินว่า ตลาดหุ้นโลก น่าจะเผชิญความผันผวนมากขึ้นในระยะ 1 เดือนข้างหน้า เนื่องจากขาดปัจจัยบวกใหม่ ประกอบกับ มีความเสี่ยงเรื่องเพดานหนี้สหรัฐฯ เข้ามารบกวนบรรยากาศการลงทุน ทำให้ภาพรวมของ Asset Allocation รอบนี้ เราลดน้ำหนักหุ้น (Equity) ลงเล็กน้อยจาก 80% เป็น 75% ส่วนน้ำหนักอีก 25% คือ ตราสารหนี้ต่างประเทศ (SCBINCA)
การปรับพอร์ต
เรายังมีมุมมองเชิงบวกต่อการฟื้นตัวตลาดหุ้นเอเชียและธีม China Reopening แต่มีการเปลี่ยนจากกองทุน Active Fund คือ SCBAEM เป็นกองทุน Passive Fund คือ SCBAXJ(A) ด้านกองทุนหุ้นไทย เปลี่ยนกองจาก SCBDA เป็น SCBTHAICGA ซึ่งมี Performance ดีกว่าในช่วงหลัง ส่วนการปรับน้ำหนักของแต่ละกองทุนเป็นไปตามรายละเอียดข้างล่างนี้
ภาพแสดงการปรับสัดส่วนน้ำหนักการลงทุนของพอร์ต SCB Grow Together ที่มา: SCBAM วันที่: 19 พฤษภาคม 2023
ภาพแสดงสัดส่วนน้ำหนักการลงทุนของพอร์ต SCB Grow Together ที่มา: SCBAM วันที่: 19 พฤษภาคม 2023
เริ่มสร้างแผนลงทุนกับ บลจ. ชั้นนำทั่วฟ้าเมืองไทยที่คุณชื่นชอบ ได้ที่ลิงก์ด้านล่าง
👉 สร้างแผน คลิก >>> https://finno.me/plan-select-playlists-web
คำเตือน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต กองทุนที่มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน อาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ กองทุนที่มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน อาจมีต้นทุนสำหรับการทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงดังกล่าว โดยทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงเล็กน้อยจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้น กองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) หรือไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (unrated bond) ผู้ลงทุนจึงอาจมีความเสี่ยงสูงขึ้นจากการไม่ได้รับชำระคืนเงินต้น และดอกเบี้ย เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อเผยแพร่ทั่วไป โดยจัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลต่างๆที่น่าเชื่อถือได้ ณ วันที่แสดงข้อมูลแต่บริษัทฯ มิอาจรับรองความถูกต้องความน่าเชื่อถือ และความสมบูรณ์ของข้อมูลทั้งหมด โดยบริษัทฯขอสงวนสิทธิ์เปลี่ยนแปลงข้อมูลทั้งหมดโดยไม่จำเป็นต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด โทร 02 777 7777 สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299
ปี 2022 ที่ผ่านมา ถือเป็นอีกหนึ่งปีที่เศรษฐกิจโลกต้องเผชิญกับความท้าทายหลายอย่าง และหนึ่งในความท้าทายทางเศรษฐกิจที่หลายประเทศต้องเผชิญก็คงจะหนีไม่พ้น “เงินเฟ้อ” ที่พุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง แต่ในปัจจุบัน อัตราเงินเฟ้อทั่วโลกมีแนวโน้มชะลอลงโดยเฉพาะอย่างยิ่งในสหรัฐฯ ที่อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานพบจุดสูงสุดในช่วงเดือนกรกฏาคมปี 2022 ที่ผ่านมา ส่งผลให้โอกาสปรับตัวลงของ “ตราสารหนี้” อยู่ในระดับต่ำ และตราสารหนี้มีความเสี่ยงต่อผลตอบแทนอยู่ในระดับน่าสนใจลงทุนมากขึ้น โดยจากข้อมูลทางสถิตินับตั้งแต่ปี 1990 พบว่าตราสารหนี้ทั่วโลก มักให้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่ดีในระดับมากกว่า 10% หลังจากอัตราเงินเฟ้อผ่านจุดสูงสุดมาแล้วประมาณ 3 เดือน จึงเป็นโอกาสที่ดีในการเข้าลงทุน “กองทุนตราสารหนี้”
บทความนี้จึงขอมาแนะนำกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่ทาง FINNOMENA Investment Team คัดมาให้แล้วจากการวิเคราะห์ทั้งในเชิงปริมาณ (Quantitative) และในเชิงคุณภาพ (Qualitative) ว่าเป็นกองทุนที่น่าสนใจลงทุนในช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น เหมาะสำหรับการพักเงิน และขึ้นแท่นเป็นกองทุน FINNOMENA Fick (F Pick) ทั้งหมด 3 กองทุนด้วยกัน ได้แก่ KKP MP, KKP PLUS และ KKP S-PLUS โดยมีรายละเอียดของแต่ละกองทุนดังนี้
รีวิว 3 กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น อีกหนึ่งช่องทางพักเงินที่ไม่แพ้ธนาคาร
KKP MP
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย พันธบัตรหรือตราสารหนี้ที่กองทุนฟื้นฟูและพัฒนาระบบหรือสถาบันการเงินเป็นผู้ออก ผู้รับรอง ผู้รับอาวัล ผู้ค้ำประกัน พันธบัตรและตราสารหนี้ที่กระทรวงการคลัง หน่วยงานภาครัฐ หรือรัฐวิสาหกิจเป็นผู้ออก ผู้รับอาวัล ผู้ค้ำประกัน หลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น รวมถึงการหาดอกผลโดยวิธีอื่นที่ไม่ขัดต่อกฎหมายหรือหลักเกณฑ์ที่สํานักงาน กลต. กําหนด
ระดับความเสี่ยง: 1 (เสี่ยงต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 1 เดือน 5 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 1.64%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 100 บาท
ข้อมูลจาก KKP MP Fund Factsheet ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP MP เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20FFS%20KKP%20MP.pdf
KKP PLUS
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนที่มีความมั่นคงและให้ผลตอบแทนที่ดี โดยตราสารหนี้เอกชนนั้นจะต้องได้รับการจัดอันดับตั้งแต่ BBB+ ขึ้นไป ทั้งนี้กองทุนจะดำรงอายุถัวเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนัก (Portfolio Duration) ไม่เกิน 1.5 ปี โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีและจะดำรงสัดส่วนการลงทุนตามที่สำนักงาน กลต. กำหนด
ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 3 เดือน 17 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 1.76%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ข้อมูลจาก KKP PLUS Fund Factsheet ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP PLUS เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2020/Nov/AM%20FFS%20KKP%20PLUS.pdf
KKP S-PLUS
นโยบายกองทุน: ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ รัฐวิสาหกิจ ภาคเอกชน ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับธนาคารที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงิน เงินฝาก และตราสารเทียบเท่าเงินฝาก โดยอาจพิจารณาลงทุนได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
อายุเฉลี่ยของทรัพย์สินที่ลงทุน: 9 เดือน 5 วัน
อัตราผลตอบแทนเมื่อถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM): 2.09%
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไป: 1,000 บาท
ข้อมูลจาก KKP S-PLUS Fund Factsheet ณ วันที่ 31 มี.ค. 2566
ศึกษาข้อมูลกองทุน KKP S-PLUS เพิ่มเติมได้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Factsheet)
https://media.kkpfg.com/document/2022/Apr/AM%20Sum%20KKP%20S-PLUS.pdf
เปรียบเทียบผลตอบแทนกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก
** ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต **
จากภาพด้านบนเป็นตารางการเปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุน KKP MP, KKP PLUS และ KKP S-PLUS กับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก 6 ธนาคารใหญ่ในไทย จะเห็นได้ว่าผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีของกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นทั้ง 3 กองทุน ให้ผลตอบแทนที่มากกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ 6 ธนาคารใหญ่ในไทย โดยกองทุน KKP MP สร้างผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี ได้อยู่ที่ 0.73%, กองทุน KKP PLUS อยู่ที่ 1.14% และกองทุน KKP S-PLUS อยู่ที่ 1.59% ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ 6 ธนาคารใหญ่อยู่ที่ 0.13% – 0.55% เท่านั้น
สรุปกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นเหมาะกับใคร?
- ผู้ที่ต้องการพักเงินในระยะสั้นเพื่อสำรองเป็นสภาพคล่องใช้จ่ายยามฉุกเฉิน เนื่องจากมีสภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ทุกวันทำการ สั่งขายวันนี้ได้รับเงินคืนวันรุ่งขึ้น
- ผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นลงทุน หรือต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ โดยมีผู้จัดการกองทุนช่วยบริหารและกระจายความเสี่ยงให้
- ผู้ที่กำลังมองหาทางเลือกใหม่ ๆ ในการเก็บเงินนอกเหนือจากการฝากเงินในธนาคาร เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากจากช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับตราสารหนี้ระยะสั้น
- ตราสารหนี้ คืออะไร? พร้อมเคล็ดลับการลงทุนตราสารหนี้ที่พลาดไม่ได้!
- 10 ข้อควรรู้… ลงทุนกองทุนรวมตลาดเงิน/ตราสารหนี้ระยะสั้น
- ไม่อยากเสี่ยงโดนแฮ็กบัญชีธนาคาร ลองเปลี่ยนมาลงทุนใน Money Market Fund กันเถอะ!
— planet 46.
คำเตือน
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
ทาง BBLAM ยังมองว่าปีนี้จะเป็นปีที่น่าสนใจในการลงทุนในตลาดหุ้นเอเชีย มองว่าสถานการณ์ในอนาคตน่าจะส่งเสริมการปรับตัวขึ้นของตลาดหุ้นเอเชีย โดยเฉพาะปัจจัยเฉพาะตัวที่ตลาดยังไม่ได้นำเข้าไปรวมในราคาปัจจุบัน (ปัจจัยที่ตลาดยังไม่ได้ priced-in) ซึ่งน่าสังเกตว่า ตลาดยังไม่ได้ให้ความสนใจกับตลาดหุ้นเอเชียมากนัก เมื่อเทียบกับตลาดหุ้นประเทศอื่น ๆ เช่น หุ้นเทคโนโลยีสหรัฐฯ และหุ้นยุโรปที่เริ่มปรับตัวขึ้นบ้างแล้ว ทำให้มองว่าครั้งนี้น่าจะเป็นโอกาสที่ดีของตลาดหุ้นเอเชีย
ทำไมตลาดหุ้นเอเชียถึงน่าสนใจ ?
เหตุผลที่ทาง BBLAM ชอบตลาดหุ้นเอเชีย ประกอบด้วย วัฏจักรสินเชื่อที่ฟื้นตัวได้ดี สภาพคล่องที่ยังค่อนข้างผ่อนคลาย ธนาคารกลางมีแนวโน้มที่จะกระตุ้นเศรษฐกิจมากขึ้น (เช่น ธนาคารกลางเวียดนามลดดอกเบี้ยนโยบายแล้ว 2 ครั้ง) อัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจที่สูงกว่าภูมิภาคอื่น (GDP ของหลายประเทศยังเติบโตมากกว่า 5%) ท่ามกลางสถานการณ์เงินเฟ้อที่ไม่รุนแรง มูลค่าหุ้นไม่แพง และมีกำไรต่อหุ้นที่น่าจะผ่านจุดต่ำสุด และฟื้นตัวได้ดีในครึ่งปีหลัง ซึ่งปัจจัยเหล่านี้จะเป็นผลดีต่อตลาดหุ้นเอเชีย
ประเทศในแถบเอเชียที่น่าสนใจ
ในตลาดหุ้นเอเชีย ทาง BBLAM ชอบหุ้นเกาหลี และหุ้นไต้หวัน โดยมองว่าอุตสาหกรรมเซมิคอนดักเตอร์ที่เป็นอุตสาหกรรมหลักของทั้งสองประเทศ การปรับประมาณการณ์กำไรลง น่าจะผ่านจุดต่ำสุดแล้ว และรายได้ของบริษัทกลุ่มนี้ น่าจะฟื้นตัวได้ดีในช่วงครึ่งปีหลัง
นอกจากนี้ BBLAM ยังเชื่อว่าตลาดหุ้นจีนจะฟื้นตัวได้ดี หลังจากการเปิดประเทศ โดยในช่วงวันหยุดยาวของจีน พบยอดจองโรงแรมเพิ่มขึ้นถึงกว่า 700% ซึ่งธนาคารกลางจีนยังมีแนวโน้มที่จะกระตุ้นเศรษฐกิจในระยะต่อไป และหุ้นจีนถือว่ามีราคาไม่แพง
อินเดียก็เป็นอีกหนึ่งตลาดที่มีความน่าสนใจ โดยแต่เดิมตลาดหุ้นอินเดียก็มีความน่าสนใจสูงอยู่แล้ว แต่ว่ามูลค่าหุ้นค่อนข้างแพง ซึ่งปัจจุบันรัฐบาลอินเดียก็มีนโยบายส่งเสริมตลาดหุ้นอินเดีย เช่น การสนับสนุนให้ประชาชนออมเงินผ่านการลงทุนในตลาดหุ้นโดยอัตโนมัติ ตลอดจนประชาชนอินเดียมีอัตราการออมสูง และมีการให้ความรู้ด้านการลงทุนต่อเนื่อง ทำให้ตลาดหุ้นอินเดียได้รับความสนใจจากคนอินเดียเองสูง
เวียดนามมีความน่าสนใจมากขึ้น ในขณะที่มูลค่าหุ้นถูกกว่า โดยล่าสุดอัตรากำไรต่อหุ้นเวียดนามปรับตัวลดลงประมาณ 13.6% ในไตรมาสหนึ่ง แต่น่าจะฟื้นตัวขึ้นได้ในปี 2024 และธนาคารกลางยังสามารถกระตุ้นเศรษฐกิจเพิ่มเติมได้ ซึ่งจะส่งเสริมการเติบโตของเศรษฐกิจและช่วยผลักดันตลาดหุ้นได้ ทำให้มองว่าเป็นโอกาสสำหรับนักลงทุน
ตลาดหุ้นอินโดนีเซียก็มีแนวโน้มที่ดี จากปัจจัยด้านการเติบโตทางเศรษฐกิจ และจำนวนประชากร ซึ่ง BBLAM มองว่าการที่อินโดนีเซียมีแหล่งแร่ค่อนข้างมาก แม้ว่าจะทำให้ตลาดหุ้นอินโดนีเซียมีความเป็นตลาดหุ้นของหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์ในระดับหนึ่ง แต่ในระยะถัดไปน่าจะสามารถพัฒนาเป็นประเทศอุตสาหกรรมในระดับสูงได้ และมีหุ้นที่เกี่ยวข้องกับการผลิตและอุตสาหกรรมมากขึ้น โดยปัจจุบันมูลค่าหุ้นอินโดนีเซียก็ยังถือว่าไม่แพง
รายละเอียดการลงทุนของกองทุน B-ASIA
BBLAM แนะนำการลงทุนในกองทุน B-ASIA ซึ่งเข้าลงทุนใน Invesco Asian Equity Fund ซึ่งคาดหวังผลตอบแทนมากกว่า 10% ต่อปีในระยะกลาง และระยะยาว โดยเน้นไปที่การซื้อหุ้นที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง และเป็นหุ้นที่ตลาดยังไม่ได้ให้ความสนใจมากนัก แต่ว่าเป็นบริษัทที่มีงบดุลแข็งแกร่ง ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนนี้จะเลือกหุ้นที่น่าสนใจในช่วงเวลาที่ตลาดมีความกังวลเพื่อสร้างผลตอบแทน และขายทำกำไรในช่วงที่ตลาดปรับตัวขึ้น
B-ASIA เน้นไปที่การลงทุนในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี กลุ่มพาณิชย์อิเล็กทรอนิกส์ (e-commerce) เกม (gaming) ผู้ผลิตที่จะได้ประโยชน์จากการเปิดเมือง กลุ่มที่เกี่ยวข้องกับยานยนต์ไฟฟ้า (แต่ไม่ใช่ตัวยานยนต์ไฟฟ้า) ธนาคารและประกัน โดยจะเน้นไปที่กลุ่มประเทศ จีน ฮ่องกง เกาหลีใต้ และไต้หวัน และให้น้ำหนักไปที่กลุ่มการเงิน เทคโนโลยีสารสนเทศ (IT) และสินค้าฟุ่มเฟือย ซึ่งปัจจุบัน B-ASIA ถือหุ้นในบริษัทต่าง ๆ เช่น Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSMC), Samsung, Tencent, Alibaba, HDFC (ธนาคารในอินเดีย ซึ่งเชื่อว่าน่าจะสร้างผลตอบแทนได้ดี จากการขยายตัวของเศรษฐกิจอินเดีย), Gree Electric (บริษัทแอร์ในอินเดีย เกาหลี และไต้หวัน), QBE Insurance (บริษัทประกันในออสเตรเลีย) และ Largen Precision (บริษัททำเลนส์ซึ่งเป็นส่วนประกอบของ smartphones เช่น iPhone)
ผลการดำเนินงานของ B-ASIA ที่ผ่านมาถือว่าให้ผลตอบแทนโดดเด่น เมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ และเมื่อปรับตัวลงก็ปรับตัวลงน้อยกว่ากองทุนอื่น ๆ เช่นกัน สำหรับกลยุทธ์การลงทุน มองว่าสำหรับนักลงทุนที่มีกองทุน B-ASIA อยู่แล้วช่วงเวลานี้เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในกองนี้ ซึ่งอาจจะค่อย ๆ ทยอยสะสมได้ แต่สำหรับนักลงทุนที่ยังไม่มี สามารถทยอยซื้อได้เลย ซึ่งข้อดีของการลงทุนในตลาดเอเชียจะสามารถลดความผันผวน และช่วยเพิ่มการกระจายตัวของการลงทุนจากการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ และยุโรปได้ดี
ความเสี่ยงของกองทุน
สูง (ระดับความเสี่ยง 6)
สามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุนฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00 – 17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT” หรือสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมโดยตรงกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บัวหลวง จำกัด ติดต่อบริการบัวหลวงโฟน โทร. 1333 หรือ 02 645 5555 E-mail: info@bangkokbank.com
คำเตือน
- การลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น)
- ผู้ลงทุนต้องศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า ข้อมูลสำคัญ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงาน ก่อนตัดสินใจลงทุน
- กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศมิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมด ทั้งนี้ อยู่ในดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนดังกล่าว หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
ข้อมูลที่รวบรวมโดย Goldman Sachs ระบุว่า เหล่าเฮดจ์ฟันด์ที่ทั้ง Bull และ Bear ในหุ้นได้ทำการ ‘ซื้อ’ หุ้นสหรัฐฯ ต่อเนื่อง 2 สัปดาห์ติดต่อกัน และเป็นอัตราที่เร็วที่สุดนับตั้งแต่ ต.ค. ปีที่แล้ว หลังจากกก่อนหน้านี้ ‘ขาย’ หุ้นสหรัฐฯ มา 5 สัปดาห์ติด
ส่วนที่ Morgan Stanley เหล่าลูกค้าได้เพิ่มเลเวอเรจทั้งในสถานะ Long และ Short ไปสู่ระดับสูงสุดในปี 2023
สอดคล้องกับข้อมูลของ JPMorgan ที่ระบุว่า บรรดากองทุนเฮดจ์ฟันด์ ทั่วโลก มีระดับเลเวอเรจสุทธิแข็งแกร่งที่สุดนับตั้งแต่เดือน ส.ค.
ตอนนี้มุมมองตลาดขาลงเริ่มลดลงเรื่อยๆ หลังจากตลาดหุ้นพุ่งขึ้น 3 ล้านล้านดอลลาร์ในปีนี้ ถือเป็นการท้าทายหลายปัจจัยเสี่ยงทั้งความวุ่นวายในภาคธนาคาร ผลกำไรที่ลดลงของบริษัทจดทะเบียน และความเสี่ยงผิดนัดชำระหนี้ของสหรัฐฯ
Quincy Krosby หัวหน้านักกลยุทธ์ทั่วโลกที่ LPL Financial มองว่าสิ่งที่เกิดขึ้นเป็นเพราะ เหล่าผู้จัดการความเสี่ยงของสถาบันขนาดใหญ่รู้สึกว่าตลาดกำลังเป็นขาขึ้น ไม่สามารถนั่งเฉยๆ ได้ และต้องมีส่วนร่วม เพราะต้นทุนของการ ‘ตกรถ’ อาจสูงเกินไป ตอนนี้มีการคาดเดาว่า Fed สิ้นสุดการขึ้นดอกเบี้ยแล้ว ทำให้ความเสี่ยงที่จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยจะถูกเลื่อนออกไป
นี่ไม่ได้เกิดขึ้นแค่ในอเมริกา เพราะที่ญี่ปุ่น ดัชนี Topix ทำจุดสูงสุดตั้งแต่ปี 1990 ส่วนในยุโรป ดัชนี Stoxx Europe 600 อยู่ใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 15 เดือน
ดีมานด์ที่เพิ่มขึ้นอย่างมากดันดัชนี S&P 500 เพิ่มขึ้น 140 จุด ในช่วง 6 สัปดาห์ที่ผ่านมา แต่ยังไม่สามารถผ่านระดับ 4,200 จุดได้
——————-
👍 อย่าลืมกดไลก์ Page The Opportunity เพื่อไม่ให้พลาดโอกาสด้านการลงทุน
- Facebook: https://finno.me/the-opp-fb
- Youtube: https://finno.me/youtube-channel
อยากเป็นเจ้าของบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ระดับโลกที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว หลายคนน่าจะคุ้นเคยกับหุ้นกลุ่ม FAANG ที่ประกอบด้วย
- F = Facebook (Meta Platforms)
- A = Apple
- A = Amazon
- N = Netflix
- G = Google (Alphabet)
หรือตอนนี้อาจจะหันมานึกถึงเพย์ลิสต์ใหม่อย่างหุ้นกลุ่ม MATANA ซึ่งปรับเปลี่ยนมาเป็น
- M = Microsoft
- A = Apple
- T = Tesla
- A = Alphabet (Google)
- N = Nvidia
- A = Amazon
แต่ล่าสุดรู้ไหมว่ามีหุ้นเทคโนโลยียุคใหม่ที่เรียกว่า GHOST วันนี้เลยอยากจะพาทุกคนมาทำความรู้จักหุ้นกลุ่มนี้ไปด้วยกัน ว่าคืออะไร มีหุ้นตัวไหนบ้าง แต่ละบริษัททำธุรกิจอะไร พร้อมมองหาโอกาสการลงทุนที่รอเราอยู่ข้างหน้าในอนาคต
หุ้น GHOST คืออะไร ประกอบด้วยบริษัทไหนบ้าง ?
GHOST ในที่นี้หมายถึงตัวย่อของหุ้น 5 ตัว ที่ถูกมองว่าเป็นตัวแทนของหุ้นเทคโนโลยีรุ่นต่อไป ซึ่งมีโอกาสที่จะเติบโตอย่างก้าวกระโดด ล้อไปกับคลื่นการเปลี่ยนแปลงแห่งอนาคต และกลายเป็นธุรกิจที่ทรงอิทธิพลต่อโลก เหมือนกับรุ่นพี่อย่าง FAANG หรือ MATANA
สมาชิกในกลุ่ม GHOST ได้แก่ 1.) Global-e Online 2.) HubSpot 3.) Okta 4.) Snowflake และ 5.) The Trade Desk
1. Global-e Online Ltd. (GLBE)
ผู้พัฒนาแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซจากประเทศอิสราเอล และได้ขยายตลาดไปทั่วโลก โดยเฉพาะในอังกฤษและสหรัฐฯ ซึ่งบริษัทมีเป้าหมายที่จะทลายกำแพงของการซื้อขายออนไลน์ ด้วยการเป็นตัวกลางที่ช่วยให้ผู้ที่ต้องการขายของไปทั่วโลก สามารถให้บริการลูกค้าได้เหมือนกับร้านค้าท้องถิ่นในประเทศนั้น ๆ
- จดทะเบียนในตลาด NASDAQ เมื่อปี 2021
- มูลค่าบริษัท (Market Cap.) ณ 15 พ.ค. 2023 จำนวน $5,043 ล้าน
2. HubSpot Inc (HUBS)
ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มด้านการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ หรือ CRM (Customer Relationship Management) สำหรับการทำตลาดรูปแบบใหม่ได้อย่างมีประสิทธิภาพและครบวงจร ตั้งแต่การจัดการข้อมูลลูกค้า การจัดการกระบวนการขาย ตลอดจนการสร้างฐานข้อมูลเพื่อนำมาวิเคราะห์แนวโน้มทางการตลาด
- จดทะเบียนในตลาด NYSE เมื่อปี 2014
- มูลค่าบริษัท (Market Cap.) ณ 15 พ.ค. 2023 จำนวน $22,942 ล้าน
3. Okta, Inc. (OKTA)
ผู้ให้บริการระบบรักษาความปลอดภัยสำหรับองค์กร ทั้งหน่วยงานภาครัฐ มหาวิทยาลัย และธุรกิขนาดกลาง-ขนาดเล็ก โดยให้บริการผ่านแพลตฟอร์ม Okta Identity Cloud ในสหรัฐฯ และประเทศอื่น ๆ ทั่วโลก พร้อมด้วยบริการหลังการขายที่ดูแลตลอด 24 ชั่วโมง
- จดทะเบียนในตลาด NASDAQ เมื่อปี 2017
- มูลค่าบริษัท (Market Cap.) ณ 15 พ.ค. 2023 จำนวน $12,621 ล้าน
4. Snowflake Inc. (SNOW)
ผู้พัฒนาแพลตฟอร์มระบบจัดการฐานข้อมูลบนคลาวด์ (Cloud Computing) โดยให้บริการแบบ B2B แก่บริษัทยักษ์ใหญ่ของโลกมากมาย เพื่อช่วยบริหารจัดการข้อมูลมหาศาลให้เป็นระบบระเบียบ แล้วนำไปวิเคราะห์ต่อเพื่อนำมาใช้ประโยชน์ต่อธุรกิจ
- จดทะเบียนในตลาด NYSE เมื่อปี 2020
- มูลค่าบริษัท (Market Cap.) ณ 15 พ.ค. 2023 จำนวน $55,913 ล้าน
5. The Trade Desk, Inc. (TTD)
ผู้ให้บริการด้านสื่อโฆษณาดิจิทัลที่ให้ผู้ซื้อโฆษณาสร้างสร้างและจัดการแคมเปญได้อย่างอิสระผ่านแพลตฟอร์มบนระบบคลาวด์ ซึ่งช่วยให้แบรนด์ต่าง ๆ สามารถเข้าถึงข้อมูลด้านการตลาด รู้ความต้องการของกลุ่มเป้าหมาย นำไปสู่การสร้างผลลัพธ์ทางการตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- จดทะเบียนในตลาด NASDAQ เมื่อปี 2016
- มูลค่าบริษัท (Market Cap.) ณ 15 พ.ค. 2023 จำนวน $31,761 ล้าน
ทั้งหมดนี้ก็เป็นหุ้นเทคโนโลยียุคใหม่ที่ถูกเก็งกันว่ามีโอกาสจะขึ้นเทียบชั้นหุ้นเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ ซึ่งก็เป็นเรื่องของอนาคต ไม่มีใครรู้หรอกว่าจะเกิดขึ้นจริงตอนไหน เพราะแต่ละบริษัทก็มีลักษณะธุรกิจและบริบทที่มีรายละเอียดแตกต่างกันอยู่พอสมควร
แหล่งข้อมูล
รอบ 10 ปีที่ผ่านมา หุ้นกลุ่มไหนเป็นผู้ชนะ หุ้นกลุ่มไหนเป็นผู้แพ้
หุ้นจีน หรือ หุ้นอเมริกา
หุ้นประเทศพัฒนาแล้ว หรือ หุ้นประเทศกำลังพัฒนา คุณคิดว่าใครเป็นผู้ชนะ
เรามาดูผลย้อนหลัง 10 ปี และ 5 ปี โดยจะใช้ Global ETF เป็นตัวแทนของแต่ละกลุ่มดังนี้
| ETF | ETF description |
| QQQ | Nasdaq |
| SMH | Semiconductor |
| KXI | Consumer Staples |
| RXI | Consumer Discretionary |
| IXG | Financials |
| IXJ | Healthcare |
| MXI | Materials |
| IXC | Energy |
| DBC | Commodity |
| GLD | GOLD |
| ICLN | Clean Energy |
| MCHI | China |
| IXN | Technology |
| ACWI | All World |
| FEZ | Euro STOXX50 |
| EXI | Industrials |
| JXI | Utilities |
| CNYA | China A |
| AAXJ | Asia ex Japan |
| URTH | World Index |
| AIA | Asia 50 |
1. ผลตอบแทน vs ความผันผวน
โดยทำการทดสอบรอบระยะเวลา 10 ปี ตั้งแต่ปี 2013 – 2022 และทำการทดสอบรอบระยะเวลา 5 ปี ตั้งแต่ปี 2018 – 2022
Figure 1: ผลทดสอบจาก portfoliovisualizer.com วันที่ 20 พฤษภาคม 2023
Figure 2: ผลทดสอบจาก portfoliovisualizer.com วันที่ 20 พฤษภาคม 2023
ข้อสังเกต
- ในรอบ 10 ปีที่ผ่านมา ดอกเบี้ยอยู่ในระดับต่ำ และมีสภาพคล่องสูง กลุ่มอุตสาหกรรม Technology จะให้ผลตอบแทนสูง แต่ขณะเดียวกันก็มีความผันผวนสูงด้วยเช่นกัน โดยกลุ่ม Semiconductor ให้ผลตอบแทนดีที่สุดแต่ความผันผวนสูงที่สุด
- กลุ่มอุตสาหากรรม Healthcare และ Consumer Staple เป็นอุตสาหกรรมที่มีความผันผวนต่ำกว่าตลาด (All World Index) แต่ Healthcare มีผลตอบแทนสูงกว่าตลาด
- กลุ่มดัชนีประเทศพัฒนาแล้ว (World Index) จะทำผลงานได้ดีกว่า กลุ่มประเทศทั้งหมด (All World Index)
- ในรอบ 10 ปีที่ผ่านมา กลุ่ม Euro ได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับกลุ่ม Asia แต่ในช่วง 5 ปีหลัง กลุ่ม Euro จะทำได้ดีกว่า
- กลุ่มประเทศจีน A-shares จะทำผลตอบแทนได้ดีกว่า All shares
2. Sharpe Ratio vs Max Drawdown (ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง vs ติดลบมากที่สุด)
โดยทำการทดสอบรอบระยะเวลา 10 ปีตั้งแต่ปี 2013 – 2022 และทำการทดสอบรอบระยะเวลา 5 ปีตั้งแต่ปี 2018 – 2022
Figure 3: ผลทดสอบจาก portfoliovisualizer.com วันที่ 20 พฤษภาคม 2023
Figure 4: ผลทดสอบจาก portfoliovisualizer.com วันที่ 20 พฤษภาคม 2023
ข้อสังเกต
- แม้กลุ่มอุตสาหกรรม Technology จะมี Sharpe Ratio (ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง) ดีที่สุด แต่จะเจอกับ Max Drawdown (ติดลบมากทีสุด) ที่มากกว่าเช่นเดียวกัน
- อุตสาหกรรม Healthcare และ Consumer Staples มี Sharpe Ratio ดีกว่าตลาด (All World Index) และ Max Drawdown (ติดลบมากที่สุด) ที่น้อยกว่าอีกด้วย
- กลุ่มประเทศจีน จะมี Max Drawdown ที่ลงลึกมาก ส่งผลให้กลุ่ม Asia มี Max Drawdown ที่ลงลึกกว่า กลุ่ม Euro ไปด้วย เนื่องจากลุ่ม China All shares ที่มี H Shares อยู่ด้วย มี Max Drawdown ที่สูงมากที่สุด
- ช่วง 5 ปีที่ผ่านมา มีปัญหาเงินเฟ้อ และ Covid-19 เกิดความไม่แน่นอนดังนั้น กลุ่มอุตสาหกรรมที่เป็น Defensive เช่น Utilities, Healthcare, Consumer Staples และทองคำ จะมีความทนทานต่อสภาวะเหล่านั้น ทำให้เห็นได้ว่า จะมี Sharpe Ratio และ Max Drawdown ดีกว่าตลาด (All World Index)
อย่างไรก็ตาม นี้เป็นผลดำเนินการที่ผ่านมาแล้ว ไม่การันตีผลในอนาคต นักลงทุนควรจะพิจารณาก่อนการลงทุนเสมอ
WealthGuru
คำเตือน
ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
เป้าหมายการเงินกับเป้าหมายชีวิต เอาจริงๆ แล้ว เป็นเรื่องเดียวกันที่แทบจะแยกไม่ค่อยออก
ว่ากันว่าถ้าการเงินดี ชีวิตก็ดีขึ้นตามไม่มากก็น้อย
เพื่อให้ชีวิตไปถึงเป้าหมายในฝัน ไม่ได้อยู่แค่จินตนาการ ลองมาดูกันว่าตอนนี้เราอยู่เลเวลไหน และจะก้าวข้ามไปยังจุดที่สูงขึ้นได้ยังไง
…
Step 1 ไม่อดตาย
พื้นฐานของชีวิตที่ต้องมีเสียก่อน นั่นคือมีเงินพอกินพอใช้ในชีวิตประจำวัน ซึ่งก็มาจากการมีรายได้ที่เหมาะสม และเริ่มเก็บเงินเล็กๆ น้อยๆ พอให้อุ่นใจเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน
Step 2 : พอมีเหลือ
ต่อมาเราควรออมให้สม่ำเสมอ ด้วยยึดแนวคิดที่ว่า “ออมก่อนใช้” เมื่อรายได้สูงขึ้นก็ควรเพิ่มสัดส่วนการออมให้มากขึ้น และแบ่งไปลงทุนให้งอกเงยด้วย
Step 3 ไม่ต้องทำงานหาเงิน
ใครมาถึงขั้นนี้ เรียกว่าค่อนข้างจะมีอิสรภาพทางการเงินแล้ว จากรายได้ของสินทรัพย์ที่นำไปลงทุน สามารถครอบคลุมรายจ่าย จนสามารถเลือกทำในสิ่งที่ตัวเองรัก โดยไม่ต้องกังวลเรื่องเงินมากนัก
Step 4 มีอิสรภาพทางการเงิน
ขั้นกว่าของ Step3 คือ สามารถใช้จ่ายฟุ่มเฟือย โดยหมดห่วงเรื่องเงินทอง ไม่จำเป็นต้องทำงานหาเงินเพิ่ม เว้นแต่จะเป็นงานที่อยากทำเท่านั้น และเมื่อได้เงินมา ก็สามารถนำไปต่อยอด แบบที่เขาเรียกว่า “เงินต่อเงิน”
Step 5 ได้ทุกสิ่งที่ต้องการ
เป็นขั้นสูงสุดในชีวิต รู้สึกว่าชีวิตเพียงพอแล้วจนเต็มอิ่ม ไม่ต้องการอะไรอีกแล้ว
📌 เนื้อหาของ 5 Step สู่เป้าหมายทางการเงิน เป็นส่วนหนึ่งของหนังสือ “บทเรียนคุณค่าความสุขและการลงทุน” โดย ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
FinSpace
ที่มาบทความ: https://www.finspace.co/financial-goals/
FINNOMENA (ฟินโนมีนา) ตอกย้ำการเป็นผู้นำแพลตฟอร์มบริหารเงินลงทุนอย่างครบวงจรของเมืองไทย เดินหน้าเปิดตัว “House of UI Funds” ที่คัดสรรกองทุน UI หรือกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนสถาบันหรือผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ ด้วยความเป็นกลางจากหลากหลาย บลจ. เปิดโอกาสเข้าถึงการลงทุนในสินทรัพย์นอกตลาด (Private Asset) และ Hedge Fund ที่สร้างโอกาสเพิ่มผลตอบแทนและลดความผันผวนให้พอร์ตการลงทุน
นายวศิน ปริธัญ Head of Investment บริษัท ฟินโนมีนา จำกัด เปิดเผยว่า “ท่ามกลางความผันผวนของภาวะเศรษฐกิจโลกและความไม่แน่นอนของตลาดการลงทุน จากผลกระทบของเงินเฟ้อที่เร่งตัวขึ้น ปัญหาการเมืองระหว่างประเทศ และวิกฤตเศรษฐกิจถดถอยในหลายประเทศ จนเกิดเป็นความท้าทายในการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วไป ซึ่งทาง FINNOMENA มองเห็นว่าการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกใหม่ที่อยู่นอกตลาดและกองทุน Hedge Fund ถือเป็นโอกาสสำคัญที่จะช่วยยกระดับการลงทุนให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น จึงได้เปิดตัว FINNOMENA House of UI Funds สำหรับเป็นประตูสู่การลงทุนในสินทรัพย์ที่แปลกใหม่และน่าสนใจ”
นายวศิน ปริธัญ Head of Investment บริษัท ฟินโนมีนา จำกัด
ทั้งนี้ FINNOMENA House of UI Funds คือแหล่งรวมกองทุน UI ซึ่งเป็นกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนสถาบันหรือผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ (Ultra Accredited Investor Mutual Fund) ตามนิยามของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.) เพื่อเปิดประตูสู่สินทรัพย์ทางเลือกใหม่ ๆ ทั้งสินทรัพย์นอกตลาด (Private Asset) กองทุน Hedge Fund กองทุนรวมในต่างประเทศที่เข้าถึงได้ยาก รวมถึงกลยุทธ์การลงทุนอื่น ๆ ที่แปลกใหม่และน่าสนใจ ซึ่งนอกจากจะช่วยเพิ่มผลตอบแทนที่คาดหวังให้กับนักลงทุนแล้ว ยังช่วยลดความผันผวนโดยรวมของพอร์ตการลงทุนลงด้วย เพราะกองทุน UI มักมีความสัมพันธ์ที่ต่ำเมื่อเทียบกับสินทรัพย์ที่อยู่ในตลาดทั่วไป
สำหรับ FINNOMENA House of UI Funds มีจุดเด่นที่แตกต่าง ดังนี้
- มีกองทุน UI จากหลากหลาย บลจ. ครอบคลุมทุกสินทรัพย์นอกกระแส
- เสมือนมีทีมผู้เชี่ยวชาญดูแล ด้วยบริการให้คำปรึกษาและติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิด ผ่านการวิเคราะห์เชิงลึกแบบรายกองจาก FINNOMENA Investment Team เพื่อไม่ให้พลาดโอกาสการลงทุนที่ดีในทุกช่วงเวลา
- คัดเลือกอย่างเป็นกลาง ลงทุนในกองทุน UI คุณภาพ ที่มีผลการดำเนินงานโดดเด่น
นายวศิน กล่าวต่อว่า “FINNOMENA เรามีความเชี่ยวชาญในการคัดเลือกกองทุน UI ซึ่งปัจจุบัน กองทุน UI ที่ดำเนินการอยู่และเปิดให้ซื้อได้ในประเทศไทยมีประมาณ 19 กองทุน และกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ ทางทีมงาน FINNOMENA จึงได้คัดเลือกกองทุนที่น่าสนใจมาวางจำหน่ายบนแพลตฟอร์ม โดยปัจจุบันมีอยู่ทั้งสิ้น 11 กองทุน และได้คัดเลือกกองทุนแนะนำที่ดีที่สุดทั้งหมด 5 กองทุนที่ครอบคลุมการลงทุนใน Private equity, Hedge fund, Currency และ Foreign equity ในประเทศเวียดนาม”
นอกจากนี้ ในปัจจุบันยังคงมีกองทุน UI ที่น่าสนใจจำนวนมาก เช่น การลงทุนใน Hedge fund ที่ดีที่สุดในโลกเจ้าหนึ่งอย่าง Renaissance, การลงทุนในหุ้นเวียดนาม ที่บริหารโดย บลจ. เวียดนาม ทำให้ไม่มีข้อจำกัดด้าน Foreign ownership limit, การลงทุนในบริษัทนอกตลาดที่ทีมบริหารกองทุนสามารถเข้าไปช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพและกำหนดทิศทางบริษัทที่ลงทุน ซึ่งนำไปสู่การเพิ่มมูลค่ากิจการก่อน Exit หรือแม้แต่การลงทุนในค่าเงินกับมืออาชีพ ด้วยกลยุทธ์ Systematic Long-Short Strategy เป็นต้น
ขณะเดียวกันข้อมูลจาก New York Life Investment คาดการณ์ว่าในช่วงปี 2020-2025 เงินลงทุนภายใต้การจัดการ (AUM) ของการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกทั่วโลกจะเติบโตจาก 10.7 ล้านล้านเหรียญสหรัฐฯ เป็น 17.2 ล้านล้านเหรียญสหรัฐฯ คิดเป็นการเติบโต 9.8% ต่อปี โดยคาดว่าเงินลงทุนภายใต้การจัดการของการลงทุนใน Private Equity ซึ่งเป็นสินทรัพย์ทางเลือกแบบหนึ่ง จะเติบโตได้ถึง 15.6% ต่อปี หนึ่งในตัวอย่างที่น่าสนใจของกลยุทธ์การลงทุนใน Private Asset คือ กองทุน Yale University Endowment ของมหาวิทยาลัย Yale ที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์นอกตลาดอย่าง Hedge fund, Venture capital, Private equity ซึ่งมีผลลัพธ์ที่น่าประทับใจคือสามารถสร้างผลตอบแทนระยะยาวได้ดีกว่า Berkshire Hathaway ของ Warren Buffett
แผนภาพเปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุนระหว่างกองทุน Yale University Endowment และ Berkshire Hathaway ปี 1996-2016 Source: Yale Investment Office & Berkshire Hathaway
ผลการดำเนินงานในอดีตและผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
สำหรับผู้ลงทุนที่สนใจสามารถติดต่อรับคำแนะนำเพื่อให้บริการเฉพาะคุณ หรือศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม ได้ที่
https://www.finnomena.com/ui/
ที่มา
- https://advisor.visualcapitalist.com/the-projected-growth-of-alternative-assets
- https://www.berkshirehathaway.com/reports.html
- https://investments.yale.edu/reports
คำเตือน
การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | กองทุนป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินลงทุนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ | กองทุน UI จะเสนอขายเฉพาะผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษเท่านั้น โดยกองทุนประเภทนี้เป็นกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน และไม่ถูกจำกัดความเสี่ยงด้านการลงทุนเช่นเดียวกับกองทุนรวมทั่วไป จึงเหมาะกับผู้ลงทุนที่รับผลขาดทุนได้ในระดับสูงเท่านั้น ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนทำการลงทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
เกี่ยวกับ FINNOMENA
FINNOMENA เป็นหนึ่งในผู้นำด้านแพลตฟอร์มบริหารเงินลงทุนครบวงจรสำหรับนักลงทุน และที่ปรึกษาการลงทุน โดยเป้าหมายหลักขององค์กรคือเพื่อปลดล็อกศักยภาพของนักลงทุนไทย ให้สามารถบรรลุเป้าหมายทางเงินได้ตามที่คาดหวัง ปัจจุบัน FINNOMENA ดูแลนักลงทุนไทยกว่า 70,000 คน ด้วยเงินลงทุนรวมจากนักลงทุนกว่า 38,000 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2565) การให้บริการของ FINNOMENA ประกอบด้วย แพลตฟอร์มความรู้การลงทุนจากผู้เชี่ยวชาญที่มียอดเข้าชมถึง 3.4 ล้านครั้งต่อเดือน แพลตฟอร์มการให้คำปรึกษาการลงทุน และแพลตฟอร์ม Fund Supermart ของบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม www.finnomena.com
ทีมสื่อสารการตลาด
บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด
คุณ ปภัชอัณ ปิติภาพงศ์ (เหนือ)
Tel: 02-026-5100
Email: nhua@finnomena.com
ทบทวนการจัดพอร์ตแบบ SAA และ TAA Asset Allocation เพื่อการเติบโตระยะยาว และ capture ผลตอบแทนระยะสั้น
วันนี้ เด็กการเงิน ขอพาทุกคนไปรู้จักกับการจัดพอร์ตแบบ SAA และ TAA กัน นอกจาก Core-Satellite แล้ว อีกรูปการจัดพอร์ตการลงทุนที่เห็นได้มากและใช้กันทั่วโลก นั่นก็คือ Asset Allocation ซึ่งแบบ ออกได้ 2 ประเภท คือ
1. Strategic Asset Allocation (SAA)
คือการจัดพอร์ตผสมสินทรัพย์ เพื่อลงทุนสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
สามารถจัดตามช่วงอายุ หรือระยะที่ต้องการความมั่งคั่งมากน้อย เช่น ระยะสะสม ระยะมั่งคั่ง และระยะส่งต่อ (อุทิศ) ซึ่งแต่ละช่วงระยะมีความต้องการสร้างความมั่งคั่งที่ต่างกัน ดังนั้น ระยะความมั่งคั่งเป็นตัวกำหนดกลยุทธ์การลงทุน SAA ของเราในระยะยาว
การผสมสินทรัพย์ อย่าง หุ้น บอนด์ และตราสารทางเลือก อย่าง ทองคำ น้ำมัน สินค้าโภคภัณฑ์และ REIT สามารถกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนได้ สินทรัพย์ทุกประเภทไม่มีผู้ชนะตลอดเวลา มีการเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่สอดคล้องกัน ผลัดกันทำผลตอบแทนและขาดทุนได้
ดังนั้นการจัดพอร์ต จะทำให้ความผันผวนโดยรวมลดลง และสร้างผลตอบแทนได้ตามรอบระยะเศรษฐกิจขึ้นและลง
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สินทรัพย์อย่างหุ้นเป็นสินทรัพย์เสี่ยงที่สามารถให้ผลตอบแทนระยะยาวได้ (โดยการสร้างผลกำไรจากกิจการ นำมาปันผล หรือสร้างกิจการให้เติบโตได้) เป็นสัดส่วนที่ควรนำมาพิจารณาลำดับแรก ๆ ว่า ถ้าเราต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว 5-10 ปีขึ้นไป ดังนั้นสำหรับระยะสะสมและระยะมั่งคั่ง การเลือกลงทุนในหุ้นเป็นสัดส่วนที่มากหน่อย จะสร้างผลตอบแทนได้ และระยะเวลาที่นานพอจะทำให้เราปล่อยวางจากการลงทุนได้ แม้ในยามตลาดขาลง
2. Tactical Asset Allocation (TAA)
เมื่อเราสามารถจัดสัดส่วน SAA ได้แล้ว บางคนมีความสามารถในการวิเคราะห์สภาวะเศรษฐกิจดี หรือมีความเชี่ยวชาญในการจับจังหวะตลาด อาจจะใช้ TAA หรือ การทำ tactical ของสัดส่วนสินทรัพย์ในช่วงเวลาสั้น ๆ เช่น 1 ปี หรือ 1 ปีครึ่ง เพื่อสร้างผลตอบแทนระยะสั้น
เราสามารถนำปัจจัยทางเศรษฐกิจ เช่นอัตราการเติบโตของหุ้นและประเทศที่ลงทุน อัตราเงินเฟ้อ นโยบายการเงิน การเมือง มาปรับสัดส่วนออกจาก SAA ได้ แต่ไม่มากเกินไป เช่นสูงสุด 20-30% เป็นต้น
เราขอย้ำว่าคนที่จะทำ TAA ได้นั้นจะต้องเข้าใจภาพรวมของเศรษฐกิจดีพอสมควร และต้องรู้ด้วยว่าการลงทุนของเรามาถูกทางหรือไม่ เพื่อจะได้เปลี่ยนได้ทันเวลา ดังนั้นแม้จะมีข้อดีคือ สร้างโอกาสผลตอบแทนระยะสั้น แต่ข้อเสียคือ อาจสูญเสียโอกาสหากคาดการณ์ผิด
ดังนั้นถ้าจะลองทำ TAA ควรลองทำด้วยสัดส่วนเล็กน้อยก่อน เช่นไม่เกิน 10% ถ้าเก่งแล้วค่อยเพิ่มสัดส่วนในการทำ TAA
จากสถิติของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ อยู่ที่การตั้ง Asset Alloction ให้เหมาะสมและมีวินัยในการลงทุนสูง อดทนรอให้เงินงอกเงยตามเป้าหมาย ลงทุนอย่างสบายใจ ผ่านรอบเศรษฐกิจขึ้นลงไปได้อย่างมั่นคง ซึ่งถ้าเราคิดว่าวางเงินไว้ถูกที่แล้ว เราก็ต้องวางใจให้มันทำงานด้วยนะ
เด็กการเงิน DekFinance
ที่มาบทความ: https://www.facebook.com/DekFinance101/photos/a.110145077669631/614638650553602/
คำเตือน
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | กองทุนอาจลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมและประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT” | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299
อะไรทำให้ดัชนีตลาดหุ้นญี่ปุ่นในรอบ 10 ปีที่ผ่านมาดีเยี่ยมอย่างไม่เคยเป็นมาก่อนในรอบ 20 ปีก่อนหน้านั้น? คำตอบของผมเป็นเรื่องของ “การเมือง” ซึ่งจะเชื่อมโยงถึงตลาดหุ้นไทยที่เราเองกำลังมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่
ในวันที่ 1 ต.ค. 1979 หรือประมาณ 44 ปี ที่แล้ว เศรษฐกิจและประเทศญี่ปุ่นกำลังเติบโตอย่างแรง ญี่ปุ่นกำลัง “ครองโลก” ในด้านของเทคโนโลยีการผลิตและกลยุทธ์การบริหารธุรกิจที่โดดเด่น เช่น เรื่องของการบริหารสินค้าคงคลังแบบ “Just in Time” ของโตโยต้า เป็นต้น “ถนนทุกสาย” ในเวลานั้นต่างก็มุ่งสู่ญี่ปุ่น คนอเมริกันต่างก็กลัวว่าญี่ปุ่นกำลังจะ “แซงหน้า”สหรัฐที่กำลัง “ถดถอย” อานิสงส์จากสงครามเวียดนามและภาวะเงินเฟ้อที่รุนแรง
ตลาดหุ้นญี่ปุ่นบูมอย่างหนักเช่นเดียวกับทรัพย์สินสำคัญอย่างที่ดินที่มีราคาขึ้นสูง แค่โตเกียวเมืองเดียวก็อาจจะมีมูลค่ามากกว่ารัฐที่ใหญ่ที่สุดอย่างแคลิฟอร์เนีย เป็นต้น ภายใน 10 ปี ดัชนีนิกเกอิเพิ่มขึ้นจาก 6,569 จุด เป็น 38,916 จุด ในวันที่ 1 ต.ค. 1989 และก็เป็นจุดสูงสุดที่ถึงวันนี้ก็ยังไม่ผ่าน ผลตอบแทนในช่วง 10 ปีคือ 492% หรือคิดเป็นผลตอบแทนแบบทบต้นปีละประมาณ 17.6% เป็นทศวรรษ “เพชร” ที่หาได้ยากมากในตลาดหุ้นระดับโลก
หลังจากนั้น ดัชนีก็เริ่ม “ดิ่งเหว” สังคมญี่ปุ่นเริ่มแก่ตัวลงอย่างรวดเร็ว ความคิดสร้างสรรค์ใหม่ ๆ หายไป สินค้าที่ถูกผลิตอย่าง “สมบูรณ์แบบ” ที่คนญี่ปุ่นทำได้ดีมากถูกแทนที่ด้วยสินค้าใหม่ ๆ ที่ถูกออกแบบให้ผู้บริโภคนิยมในราคาที่ต่ำลง สินค้ายุคใหม่ที่เกิดจากการ “ปฎิวัติดิจิทัล” และความคิดสร้างสรรค์ของ “เด็ก” เข้ามาแทนที่สินค้าอุตสาหกรรมและบริการแบบเดิม โดยที่สังคมและคนญี่ปุ่นที่ค่อนข้าง “อนุรักษ์นิยม” ไม่สามารถจะตามทัน
ดัชนีนิกเกอิในช่วง 10 ปีหลังจากนั้นคือในวันที่ 1 ต.ค. 1999 ลดลงมาเหลือ 18,934 จุด หรือลดลงมาถึง 51.3% ตลาดหุ้นแทบจะเป็น “นรก” ของนักลงทุน แต่นั่นก็ยังไม่พอ เพราะเศรษฐกิจก็ยังไม่มีวี่แววที่จะฟื้น เวลาผ่านไปอีก 10 ปี ดัชนีในวันที่ 1 ต.ค. 2009 ลดลงมาอีกเหลือเพียง 10,546 จุด หรือตกลงไปอีก 44.3% รวมแล้วภายในเวลา 20 ปี ดัชนีนิกเกอิลดลงจาก 38,916 เหลือ 10,546 หรือลดลง 72.9% เงิน 100 เยน “ลงทุนระยะยาว” ในตลาดหุ้นโตเกียวเป็นเวลา 20 ปี เหลือเฉลี่ยเพียง 27 เยน หุ้นญี่ปุ่น “ตายแล้ว” เช่นเดียวกับเศรษฐกิจและประเทศญี่ปุ่นที่ไม่รู้จะทำอย่างไรหรือจะไปทางไหน และก็เช่นเดียวกับคนญี่ปุ่นที่แก่ตัวลงมากและดู “ไม่มีอนาคต”
แต่แล้ว ในปี 2012 ชินโซะ อาเบะ อดีตนายกรัฐมนตรีที่ “หนุ่มที่สุด” ที่เคยเป็นในปี 2006-2007 และลาออกไป เพราะโรคกระเพาะ ก็กลับมาเป็นนายกรัฐมนตรีอีกครั้ง ในการเลือกตั้งที่เกิด “แลนด์สไลด์” และเขามาพร้อมกับการ “เปลี่ยนแปลง” ครั้งใหญ่ของสังคมญี่ปุ่น เขาประกาศนโยบาย “ธนู 3 ดอก” ที่จะกระตุ้นและสร้างการเติบโตให้กับเศรษฐกิจญี่ปุ่นที่ซบเซามานานมาก
ดอกแรกก็คือ นโยบายทางการเงินจะต้องผ่อนคลายและอัตราเงินเฟ้อจะต้องขึ้นไปอยู่ที่ 2% ต่อปี มีการปั๊มเงินเข้าสู่ระบบมหาศาล เงินเยนอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็ว และตลาดหุ้นก็วิ่งขึ้นไปถึง 70% ในเวลาเพียงปีเดียว
ธนูดอกที่สองคือนโยบายการคลัง มีการอัดเงินกระตุ้นเศรษฐกิจผ่านการสร้างสาธารณูปโภค เงินช่วยเหลือ SME และให้สิทธิประโยชน์กับการลงทุน เพื่อที่จะทำให้ GDP โตขึ้นเป็น 2% ต่อปี พูดง่าย ๆ เขาเน้นการเติบโตทางเศรษฐกิจเหนือกว่าเรื่องของเสถียรภาพทางการเงินของรัฐบาล เขาคิดว่าถ้าเศรษฐกิจไม่โต ความมั่นคงทางการคลังก็ไม่มี
ธนูดอกที่สาม ก็คือ กลยุทธ์การเติบโตและการปรับโครงสร้างทางเศรษฐกิจ เช่นการเปิดเสรีทางการค้าและการทำสนธิสัญญาทางการค้าขนาดใหญ่ เช่น TPP ซึ่งอาจจะจำเป็นที่จะต้องเปิดตลาดทางด้านสินค้าเกษตรที่ไม่สามารถแข่งขันได้ เป็นต้น นอกจากนั้น เขาก็พยายามให้ผู้หญิงเข้ามาในตลาดแรงงานมากขึ้น สิ่งต่าง ๆ เหล่านี้เป็น “สิ่งใหม่” ในสังคมของญี่ปุ่น
และทั้งหลายทั้งปวงที่กล่าวถึงนั้น ทำให้คนเรียกแนวทางเศรษฐกิจนี้ว่าเป็น “อาเบะโนมิกซ์” และในทางส่วนตัวเขาเองก็พยายามทำตัวให้ทันสมัยเป็นแนว “คนรุ่นใหม่” ที่มี “เสื้อผ้าหน้าผม” ที่คนระดับนายกจะไม่ทำกันในสังคมอนุรักษ์นิยมแบบญี่ปุ่น
นายกรัฐมนตรีอาเบะได้รับการเลือกตั้งอีกหลายครั้งประมาณ 4 สมัย และเป็นนายกที่อยู่นานน่าจะที่สุดในยุคหลังสงครามโลก และลาออกในปี 2020 เพราะโรคกระเพาะกลับมาคุกคามอีกครั้ง จนกระทั่งถูกยิงเสียชีวิตเมื่อปีที่แล้วในระหว่างการช่วยหาเสียงเลือกตั้งให้พรรค
ช่วงตั้งแต่อาเบะเป็นนายกในปี 2012 จนถึงวันนี้ ดูเหมือนว่าญี่ปุ่นจะดูดีขึ้นมากเมื่อเทียบกับ 20 ปีก่อนหน้านั้นแม้ว่าคนญี่ปุ่นจะแก่ตัวไปอีกมากก็ตาม ผมเองไม่รู้ว่ามาจากนโยบายของ “รัฐบาล” เป็นหลักหรือไม่ แต่ก็หาเหตุผลอื่นไม่ได้
กลับมาที่ประเทศไทย การเปลี่ยนแปลงรัฐบาลจาก “รัฐบาลที่มาจากทหาร” ของพลเอกเปรม ติณสูลานนท์ มาเป็นรัฐบาลชาติชาย ชุณหะวัณ ในปี 2531 จนถึงปี 2534 นั้น นายกชาติชายได้ประกาศ “แนวทางใหม่” ของประเทศ จากการที่เคยสู้รบกับเพื่อนบ้านมาเป็น “ทำสนามรบให้เป็นสนามการค้า” คือค้าขายกับเพื่อนบ้าน และเปลี่ยนนโยบายประเทศมาเป็นแบบ “ทุนนิยมเสรี” เต็มที่ ส่งเสริมและสนับสนุนการลงทุนและเป็น “มิตรกับนักธุรกิจ” ว่าที่จริงคณะรัฐมนตรีที่เป็นผู้นำพรรคการเมืองนั้นต่างก็มาจากนักธุรกิจหรือเป็นคนที่มีนักธุรกิจสนับสนุนในการเลือกตั้งจำนวนมาก
ช่วงระหว่างการบริหารงานของรัฐบาลชาติชายนั้น ประเทศไทยยึดหลักการเป็นตลาดทุนนิยมเสรีมาก มีการเปิด “เสรีทางการเงิน” อนุญาตให้เงินต่างประเทศไหลเข้าออกแบบเสรีซึ่งรวมถึงการเข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นด้วย ผลก็คือ ดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยปรับตัวขึ้นอย่างแรง ช่วงหนึ่งเคยปรับจากประมาณ 320 จุด เป็น กว่า 1,100 จุด หรือเพิ่มขึ้นประมาณ 250% ในเวลาเพียง 2.5 ปี คิดเป็นผลตอบแทนทบต้นปีละถึง 65% และนี่ก็น่าจะเป็นผลจากนโยบายใหม่ของรัฐบาลที่ “Pro Business” หรือสนับสนุนธุรกิจเอกชนและเปิดตลาดเสรีมากขึ้น
ช่วงเวลาขณะนี้ที่ประเทศไทยมีการเลือกตั้งและกำลังเปลี่ยนรัฐบาลที่มีนโยบายแตกต่างจากเดิมค่อนข้างมาก แต่ดูเหมือนว่าตลาดหุ้นจะไม่ตอบสนองในทางที่ดีอย่างกรณีของประเทศญี่ปุ่นเมื่อ 10 ปีที่แล้ว หรืออย่างในกรณีของช่วงนายกชาติชายเมื่อ 35 ปีที่แล้ว อย่างไรก็ตาม นี่เพียงเพิ่งจะเริ่มต้นไม่กี่วัน อนาคตอีก 2-3 เดือนเมื่อตั้งรัฐบาลเสร็จหรืออีก 1-2 ปี ข้างหน้า เราก็จะรู้ว่านโยบายหรือการปฏิบัติจะเป็นอย่างไรและจะตอบสนองต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศแค่ไหน
ในระหว่างนี้ผมคิดว่าผู้ที่จะรับผิดชอบประเทศต่อไป ก็ควรจะดูสัญญาณจากดัชนีตลาดหุ้นว่า สิ่งที่จะทำนั้นจะมีผลบวกหรือเป็นลบต่อการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจในระยะยาวแค่ไหน อย่าคิดว่าตลาดหุ้นนั้น เป็นเสียงของคนส่วนน้อย เพราะนี่เป็นเสียงของคนที่เป็นหรืออยู่ในศูนย์กลางของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ ที่สามารถทำนายได้ว่าอนาคตของเศรษฐกิจไทยจะไปทางไหน ถ้าหุ้นขึ้นก็มักจะแปลว่านโยบายหรือสถานการณ์ไปถูกทาง ถ้าหุ้นลงก็เป็นตรงกันข้าม
ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
ผลสำรวจของ Markets Live Pulse รายงานว่า นักลงทุนเพิ่มเดิมพันในตลาดเกิดใหม่ เพราะกังวลว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯ จะเกิดภาวะถดถอย
61% ของกลุ่มสำรวจจำนวน 234 ราย ที่ประกอบไปด้วยผู้จัดการการเงิน นักวิเคราะห์ และเทรดเดอร์ คาดว่าจะ ‘เพิ่ม’ การลงทุนในสินทรัพย์ของตลาดเกิดใหม่ (EM) ในอีก 12 เดือนข้างหน้า เพื่อเป็นหลุมหลบภัย หาก Fed ยังขึ้นดอกเบี้ยต่อเพื่อสู้กับเงินเฟ้อซึ่งจะกดดันให้เศรษฐกิจถดถอย
Justin Leverenz ผู้จัดการกองทุน Invesco Developing Markets Fund ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนหุ้นเกิดใหม่รายใหญ่ที่มีผลประกอบการดีที่สุดในโลกในปีนี้ กล่าวว่า ปัจจุบัน เศรษฐกิจในประเทศกำลังพัฒนา มีความยืดหยุ่นกว่าเมื่อ 30 ปีที่แล้ว และธนาคารกลางของประเทศเหล่าานี้มีมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการกับการเพิ่มขึ้นของอัตราเงินเฟ้อมากกว่าประเทศที่พัฒนาแล้ว
“ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่เศรษฐกิจ EM จะฟื้นตัวได้ดีขึ้นเท่านั้น แต่ยังถูกละเลยจากนักลงทุนทั่วโลกเกือบทั้งหมด” Justin Leverenz กล่าว
49% ของผู้ตอบแบบสำรวจมองว่า แม้ว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยของสหรัฐฯ อาจจะทำให้มูลค่าของสินทรัพย์เกิดใหม่ลดลง แต่การเติบโตพื้นฐานและมูลค่าที่น่าดึงดูดใจจะยังคงช่วยให้ทำผลงานได้ดีกว่าคู่แข่งที่เติบโตเต็มที่แล้ว
——————-
👍 อย่าลืมกดไลก์ Page The Opportunity เพื่อไม่ให้พลาดโอกาสด้านการลงทุน
- Facebook: https://finno.me/the-opp-fb
- Youtube: https://finno.me/youtube-channel
นับตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมา ภาวะการลงทุนยังคงเต็มไปด้วยความผันผวนอย่างต่อเนื่อง อาทิ จากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางหลัก ๆ ทั่วโลก เพื่อควบคุมเงินเฟ้อให้ลดลงสู่ระดับเป้าหมาย การเกิดปัญหาสภาพคล่องและยื่นล้มละลายของธนาคารระดับภูมิภาค (Regional Bank) ในสหรัฐฯ ซึ่งส่งผลต่อความเชื่อมั่นต่อธนาคารชั้นนำในยุโรปอย่าง Credit Suisse ท่ามกลางความกังวลเศรษฐกิจถดถอย ส่งผลให้การลงทุนในตราสารหนี้น่าสนใจขึ้นอย่างมาก ทั้งในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย เพื่อลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุน และในฐานะสินทรัพย์สภาพคล่องสูง เพื่อคว้าโอกาสการลงทุนในอนาคต
รูปที่ 1: อัตราเงินเฟ้อไทย และเป้าหมายของกนง. Source: FINNOMENA, Bloomberg as of 17/05/2023
เมื่อพิจารณาถึงอัตราเงินเฟ้อของไทยล่าสุด 2.67% YoY ที่อยู่ในระดับเป้าหมายของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) 1-3% บ่งชี้ว่าแนวโน้มการขึ้นอัตราดอกเบี้ยซึ่งสร้างแรงกดดันต่อตราสารหนี้ใกล้สิ้นสุดลง สอดคล้องกับท่าทีของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ในการเปิดเผยรายงานการประชุมครั้งที่ผ่านมา ที่ไม่ Hawkish เช่นเดิม หนุนให้การถือครองตราสารหนี้ที่มี Duration ยาวน่าสนใจมากขึ้นในปัจจุบัน
รูปที่ 2: อัตราดอกเบี้ยนโยบายไทยและสหรัฐฯ (กรอบบน) Source: FINNOMENA, Bloomberg as of 17/05/2023
FINNOMENA Investment Team ซึ่งยังคงแนะนำคงสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นในฐานะสินทรัพย์สภาพคล่องสูง ในหลากหลายพอร์ตการลงทุน อาทิ GAR, GIF, GCP และ RIS เพื่อคว้าโอกาสการลงทุนที่น่าสนใจในจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม จึงแนะนำปรับเปลี่ยนกองทุนตราสารหนี้ให้มี Yield และ Duration สูงมากขึ้น เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีจากดอกเบี้ยที่สูงขึ้น และแรงกดดันด้านอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง ขณะที่รอจังหวะการลงทุนในอนาคต
รูปที่ 3: สัดส่วนการลงทุนของ KKP S-PLUS Source: KKPAM as of 31/03/2023
โดยกองทุนที่เราแนะนำคือ KKP S-PLUS ซึ่งเป็นกองทุนตราสารหนี้ที่อาจพิจารณาลงทุนได้ทั้งตราสารหนี้ภาครัฐ และหรือรัฐวิสาหกิจ และหรือเอกชน และหรือตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับธนาคารที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงิน และหรือหน่วยลงทุนของกองทุนที่มีนโยบายที่กองทุนนี้สามารถลงทุนได้ และหรือเงินฝากและหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก และหรือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดหรืออนุญาต/เห็นชอบให้กองทุนลงทุนได้ โดยรวมกันไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนลงทุนอาจพิจารณาลงทุนได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ทั้งนี้ การพิจารณาลงทุนของกองทุนจะเป็นไปตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
มีจุดเด่นคือมีผลการดำเนินงานสม่ำเสมอ และมี Duration ตราสารหนี้ที่สูงมากขึ้นกว่าเดิม ช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนให้สูงขึ้น สอดคล้องกับสภาวะปัจจุบัน ในขณะเดียวกันผู้จัดการกองทุนก็ให้ความสำคัญกับการบริหารความเสี่ยงของพอร์ตจึงทำให้กองทุนมี Maximum drawdown ที่ต่ำ
- แนะนำลดสัดส่วน KFSPLUS-A 10% (ทั้งหมด)
- แนะนำเพิ่มสัดส่วน KKP S-PLUS 10%
FINNOMENA Investment Team ยังคงติดตามสถานการณ์การลงทุนทั่วโลกอย่างใกล้ชิด เพื่อเสาะหาจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม ด้วยเงินลงทุนที่พักชั่วคราวในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นอย่าง KFSPLUS-A
อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนที่สูงจากการปรับขึ้นดอกเบี้ย เมื่อประกอบกับแนวโน้มเงินเฟ้อที่ชะลอตัว ท่าทีของธนาคารกลางที่จะหยุดขึ้นอัตราดอกเบี้ย ส่งผลให้การถือครองตราสารหนี้ที่มี Duration สูงขึ้นมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า FINNOMENA Investment Team จึงแนะนำสับเปลี่ยนไปยังกองทุน KKP S-PLUS เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนสูงสุดจากการพักเงินชั่วคราว แต่ยังคงสภาพคล่องในระดับสูงเพื่อให้ไม่พลาดโอกาสการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
- แนะนำลดสัดส่วน KFSPLUS-A 20% (ทั้งหมด)
- แนะนำเพิ่มสัดส่วน KKP S-PLUS 20%
FINNOMENA Investment Team ยังคงติดตามสถานการณ์การลงทุนทั่วโลกอย่างใกล้ชิด เพื่อเสาะหาจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม ด้วยเงินลงทุนที่พักชั่วคราวในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นอย่าง KFSPLUS-A
อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนที่สูงจากการปรับขึ้นดอกเบี้ย เมื่อประกอบกับแนวโน้มเงินเฟ้อที่ชะลอตัว ท่าทีของธนาคารกลางที่จะหยุดขึ้นอัตราดอกเบี้ย ส่งผลให้การถือครองตราสารหนี้ที่มี Duration สูงขึ้นมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า FINNOMENA Investment Team จึงแนะนำสับเปลี่ยนไปยังกองทุน KKP S-PLUS เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนสูงสุดจากการพักเงินชั่วคราว แต่ยังคงสภาพคล่องในระดับสูงเพื่อให้ไม่พลาดโอกาสการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
- แนะนำลดสัดส่วน KFSPLUS-A 10% (ทั้งหมด)
- แนะนำเพิ่มสัดส่วน KKP S-PLUS 10%
FINNOMENA Investment Team ยังคงติดตามสถานการณ์การลงทุนทั่วโลกอย่างใกล้ชิด เพื่อเสาะหาจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม ด้วยเงินลงทุนที่พักชั่วคราวในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นอย่าง KFSPLUS-A
อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนที่สูงจากการปรับขึ้นดอกเบี้ย เมื่อประกอบกับแนวโน้มเงินเฟ้อที่ชะลอตัว ท่าทีของธนาคารกลางที่จะหยุดขึ้นอัตราดอกเบี้ย ส่งผลให้การถือครองตราสารหนี้ที่มี Duration สูงขึ้นมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า FINNOMENA Investment Team จึงแนะนำสับเปลี่ยนไปยังกองทุน KKP S-PLUS เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนสูงสุดจากการพักเงินชั่วคราว แต่ยังคงสภาพคล่องในระดับสูงเพื่อให้ไม่พลาดโอกาสการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
- แนะนำลดสัดส่วน KFSPLUS-A 17% (ทั้งหมด)
- แนะนำเพิ่มสัดส่วน KKP S-PLUS 17%
FINNOMENA Investment Team ยังคงติดตามสถานการณ์การลงทุนทั่วโลกอย่างใกล้ชิด เพื่อเสาะหาจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม ด้วยเงินลงทุนที่พักชั่วคราวในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นอย่าง KFSPLUS-A
อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนที่สูงจากการปรับขึ้นดอกเบี้ย เมื่อประกอบกับแนวโน้มเงินเฟ้อที่ชะลอตัว ท่าทีของธนาคารกลางที่จะหยุดขึ้นอัตราดอกเบี้ย ส่งผลให้การถือครองตราสารหนี้ที่มี Duration สูงขึ้นมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า FINNOMENA Investment Team จึงแนะนำสับเปลี่ยนไปยังกองทุน KKP S-PLUS เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนสูงสุดจากการพักเงินชั่วคราว แต่ยังคงสภาพคล่องในระดับสูงเพื่อให้ไม่พลาดโอกาสการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
GGG
ขณะที่พอร์ต Next-Generation Global Growth (GGG) ซึ่งเป็นพอร์ตการลงทุนแบบ Fully Invested หรือลงทุนในหุ้น 100% ตลอดเวลา แต่ควบคุมความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุนในหลากหลายธีม และจัดสัดส่วนด้วย Minimum Volatility Optimization นั้น ถูกกำหนดให้ต้องทบทวนพอร์ตทุก ๆ 6 เดือน ในหลากหลายแง่มุม อาทิ สมมติฐานการลงทุนว่าธีมเหล่านั้นยังเหมาะสมแก่การลงทุนในระยะยาวหรือไม่, กองทุนที่แนะนำลงทุนยังเหมาะสมหรือไม่ และ Minimum Volatility Optimization แนะนำจัดสัดส่วนการลงทุนใหม่เช่นไร เพื่อให้มั่นใจได้ว่า GGG จะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จากการถือครองหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงตามธีมการลงทุนแบบต่างๆ บนความเสี่ยงที่เหมาะสมอยู่เสมอ
ซึ่ง FINNOMENA Investment Team ได้ตรวจสอบทุกแง่มุมแล้วพบว่า 10 ธีมการลงทุนของพอร์ตยังเหมาะสมแก่การลงทุนในระยะยาว แต่จากสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป ส่งผลให้บางปัจจัย อาทิ Valuation, ความผันผวน, ผลตอบแทนที่คาดหวัง และมุมมองเปลี่ยนแปลงไปบางส่วน จึงแนะนำปรับสัดส่วนการลงทุนดังนี้
- แนะนำลดสัดส่วน MRENEW-A 2%
- แนะนำลดสัดส่วน UHERO 1%
- แนะนำลดสัดส่วน KKP SEMICON-H 1%
- แนะนำเพิ่มสัดส่วน TMB-ES-STARTECH2%
- แนะนำเพิ่มสัดส่วน LHCYBER-A 2%
GGG (Next-Generation Global Growth) ยังคงถือครองสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตสูงในระยะยาว ด้วยกลยุทธ์การลงทุนแบบ Fully Invested พร้อมด้วยการลดความผันผวนผ่านทาง Minimum Volatility Optimization ซึ่งจะช่วยจัดสรรน้ำหนักการลงทุนที่มีความผันผวนน้อยที่สุด บนผลตอบแทนคาดหวังที่เท่ากัน
เมื่อประกอบกับสถานการณ์การลงทุนที่มีความผันผวนสูง ส่งผลให้หลากหลายปัจจัย อาทิ Valuation ของสินทรัพย์, ความผันผวน หรือ ผลตอบแทนที่คาดหวังอาจเปลี่ยนแปลงไปบางส่วน ซึ่งส่งผลให้ Minimum Volatility Optimization แนะนำให้เปลี่ยนแปลงน้ำหนักการลงทุน FINNOMENA Investment Team จึงแนะนำปรับพอร์ต เพื่อรักษาจุดสมดุลของพอร์ต ลดความเสี่ยงในระยะยาว
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกตราสารหรือประเทศใดประเทศหนึ่ง จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของ พอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | คำแนะนำการลงทุนนี้เป็นไปตามกรอบการพิจารณาของ FINNOMENA ซึ่งมีเป้าหมายในการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนในระยะเวลาตามแต่ละประเภทของพอร์ตเท่านั้น บริษัทมิได้การันตีถึงผลตอบแทนที่จะได้จากคำแนะนำการลงทุนดังกล่าว มีความเสี่ยงที่ผลตอบแทนอาจไม่เป็นไปตามคาดหวัง หรือมีผลขาดทุนได้ | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE @FINNOMENAPORT | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299
Weekly Market Insight ประจำสัปดาห์ 22/05/66 – 26/05/66
พิเศษ! สำหรับสมาชิก FINNOMENA
THIS ISSUE
สรุปข่าวเศรษฐกิจรอบสัปดาห์ที่ผ่านมา
EYE ON THIS WEEK
ประเด็นน่าจับตามองในสัปดาห์นี้
MARKET
ภาพรวมตลาดและสินทรัพย์ที่น่าสนใจ
FINNOMENA PORT PERFORMANCE
ผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน
ดาวน์โหลดฟรี “มุมมองการลงทุนประจำสัปดาห์”
ในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา วันที่ 13 – 19 พ.ค. 2566 กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) กองไหนทำผลตอบแทนได้โดดเด่นชนะอัตราดอกเบี้ยเงินฝากบ้าง? บทความนี้จะขอพาผู้อ่านไปดูกันครับ
5 อันดับ กองทุนรวมตลาดเงินผลตอบแทนดี ประจำสัปดาห์ (13 – 19 พ.ค. 66)
1. KKP MP – กองทุนเปิดเคเคพี มันนี่ โพสิทีฟ
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.49%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.36%
2. T-CASH – กองทุนเปิดธนชาตบริหารเงิน
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.48%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.25%
3. LHMM-A – กองทุนเปิด แอล เอช ตลาดเงิน ชนิดสะสมมูลค่า
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.47%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.20%
4. TCMFENJOY – กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ เอ็นจอย
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.41%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.33%
5. KFCASHPLUS – กองทุนเปิดกรุงศรีตราสารเงินพลัส
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 สัปดาห์ (เฉลี่ยต่อปี): +1.36%
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน (เฉลี่ยต่อปี): +1.18%
ดูรายละเอียดกองทุนทั้ง 5 อันดับเพิ่มเติม: KKP MP, T-CASH, LHMM-A, TCMFENJOY, KFCASHPLUS
หมายเหตุ: ข้อมูลมูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) อัปเดตล่าสุด ณ วันที่ 17 พ.ค. 2566 จาก Morningstar ทั้งนี้ข้อมูลผลตอบแทนบางกองทุนในหน้าจัดอันดับกองทุน อาจมีการแสดงผลตอบแทนที่แตกต่างจากแต่ละหน้ากองทุน เนื่องจากการดึงข้อมูลจากแหล่งข้อมูลที่ต่างกัน (ซึ่งนับวันที่ในรอบสัปดาห์แตกต่างกัน) สามารถดูรายละเอียดของกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ finnomena.com/fund
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวมตลาดเงิน
- 10 ข้อควรรู้… ลงทุนกองทุนรวมตลาดเงิน/ตราสารหนี้ระยะสั้น
- ไม่อยากเสี่ยงโดนแฮ็กบัญชีธนาคาร ลองเปลี่ยนมาลงทุนใน Money Market Fund กันเถอะ!
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
รับชมบน YouTube: https://youtu.be/DlonG7-wWA0
สำหรับนักลงทุนหลายท่าน หุ้น IPO ก็เหมือนโอกาสที่ฉายแสงเตะตาน่ากระโดดเข้าไปร่วมลงทุน เพราะเป็นครั้งแรกที่ธุรกิจหนึ่งตัดสินใจเปิดประตูต้อนรับนักลงทุนสาธารณชนให้เข้ามาเป็นส่วนหนึ่ง ยิ่งธุรกิจไหนเสนอขายหุ้น IPO ด้วยมูลค่าที่ยิ่งมาก ก็เหมือนเป็นการประกาศกลาย ๆ ว่าธุรกิจนั้นจะยิ่งมีโอกาสขยายตัวเติบโตได้มาก วันนี้มาลองย้อนดูสักหน่อยว่าหุ้น IPO ที่มีมูลค่าสูงที่สุดในโลกได้แก่หุ้นธุรกิจอะไรกันบ้าง
หุ้น IPO คืออะไร
- หุ้น IPO ย่อมาจาก Initial Public Offering หมายถึงหุ้นของบริษัทใดบริษัทหนึ่งที่ได้รับการเสนอขายให้ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก
- นักลงทุนหลายท่านอาจให้ความสนใจกับหุ้น IPO มากเป็นพิเศษ เพราะเข้าใจว่าการซื้อหุ้น IPO ก็เหมือนการได้ซื้อหุ้นของธุรกิจหนึ่งด้วยราคาแรกเริ่ม หลังจากได้ซื้อหุ้น IPO
นี้ไป ราคาหุ้นก็คงมีแต่จะเพิ่มขึ้น - ถึงแม้ความจริงจะไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป แต่ก็ต้องยอมรับว่าการเสนอขายหุ้น IPO ครั้งหนึ่ง อย่างน้อยที่สุดก็ทำให้ธุรกิจได้รับกระแสความสนใจ เป็นที่รู้จักและจับตามองในหมู่นักลงทุนมากขึ้นแล้ว
5 ธุรกิจที่ได้เสนอขายหุ้น IPO ด้วยมูลค่าสูงที่สุด
5. ICBC หรือ The Industrial & Commercial Bank of China
- หนึ่งในธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดในประเทศจีน ซึ่งดำเนินกิจการในรูปแบบรัฐวิสาหกิจ
- การระดมทุนผ่านการเสนอขายหุ้น IPO ของ ICBC ทำให้ระดมเงินทุนไปได้ 21,900 ล้านดอลล่าร์สหรัฐ
- อีกทั้งยังเป็นการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สองแห่งพร้อมกัน (Dual Listing) เป็นครั้งแรก นั่นคือ ณ ตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกงและเซี่ยงไฮ้
4. Agricultural Bank of China หรือ AgBank
- เป็นธุรกิจธนาคารเพื่อการเกษตรแห่งประเทศจีน และยังเป็นธนาคารพาณิชย์แห่งแรกในประเทศจีนอีกด้วย
- ประมาณ 3 ปีก่อน IPO ธนาคารอยู่ในภาวะวิกฤติ มีหนี้เสียมากกว่า 20%
- แต่หลังจากเสนอขายหุ้น IPO ทั้งในตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกงและเซี่ยงไฮ้ เป็นมูลค่าการระดมทุน 22,100 ล้านดอลล่าร์สหรัฐ ก็ได้กลับกลายเป็นอีกธุรกิจที่เสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับอุตสาหกรรมธนาคารในประเทศจีนได้
สังเกตได้ว่าการทยอยเข็นธุรกิจธนาคารในประเทศจีนสู่ตลาดหลักทรัพย์ ถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ของประเทศจีนในการลดต้นทุนการบริหารจัดการและการปรับโครงสร้างธุรกิจธนาคารของจีน รวมถึงเป็นการผลักดันให้เกิดความโปร่งใสและการเปิดเผยข้อมูลธุรกิจที่เป็นธรรมมากยิ่งขึ้น
3. SoftBank
- ธุรกิจที่มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ญี่ปุ่น
- ถึงแม้ชื่อจะมีคำว่า Bank แต่แท้ที่จริงแล้วเป็นธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการสื่อสารโทรคมนาคม ตั้งแต่บริการเครือข่ายโทรศัพท์ เครือข่ายอินเทอร์เน็ต รวมถึงจำหน่ายโทรศัพท์มือถือ
- รวมมูลค่าการระดมทุนจากการเสนอขายหุ้น IPO ประมาณ 23,500 ล้านดอลล่าร์สหรัฐ
- และในวันแรกที่หุ้น SoftBank ขึ้นสู่กระดานเทรดในตลาดหลักทรัพย์โตเกียว ราคาหุ้นก็พุ่งไปประมาณ 14.5% เลยทีเดียว
2. Alibaba
- บริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่เขย่าโลกจากประเทศจีน ที่ดำเนินธุรกิจตั้งแต่ออนไลน์อีคอมเมิร์ซ ภายใต้ชื่อแบรนด์ AliExpress, ธุรกิจเครือข่ายค้าปลีกที่เชื่อมประสบการณ์ช้อปปิ้งออนไลน์และออฟไลน์เข้าไว้ด้วยกันอย่าง Freshippo และธุรกิจแพลตฟอร์มวิดีโอสตรีมมิ่งสำหรับชาวจีนโดยเฉพาะอย่าง Youku
- หุ้น IPO ของ Alibaba ได้รับการจดทะเบียนผ่านตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก มูลค่าการระดมทุน 25,000 ล้านดอลล่าร์สหรัฐ และนับว่าทุบสถิติหุ้น IPO ที่มีมูลค่าการระดมทุนสูงสุดในโลกในขณะนั้น
1. Saudi Aramco
- ผู้ที่ช่วงชิงตำแหน่งมูลค่า IPO สูงที่สุดในโลกไปจาก Alibaba ไม่ใช่ใครที่ไหน แต่เป็นบริษัทน้ำมันระดับโลกอย่าง Saudi Aramco
- เป็นบริษัทน้ำมันที่ควบรวมแทบทุกกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการผลิตน้ำมัน ตั้งแต่การสำรวจ ขุดเจาะ กลั่น ขนส่ง ไปจนถึงขายทั้งน้ำมันดิบและก๊าซธรรมชาติ
- Aramco เสนอขายหุ้น IPO ผ่านตลาดหลักทรัพย์ซาอุดี เป็นมูลค่าระดมทุน 29,400 ล้านดอลล่าร์สหรัฐในปี พ.ศ. 2562 ซึ่งเท่ากับการเขี่ย Alibaba ออกจากตำแหน่งบริษัทที่เสนอขายหุ้น IPO มูลค่าสูงที่สุดในโลกไปพร้อมกันด้วย
พบความสุดพิเศษสำหรับคุณได้ในทุกวัน ทั้งบทความให้ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวม หุ้น คริปโตฯ และการบริการ โปรโมชั่น ของรางวัลต่างๆ ที่คัดสรรมาเพื่อมอบให้กับสมาชิก FINNOMENA เท่านั้น
👉 สมัครสมาชิกเว็บไซต์ FINNOMENA https://finno.me/register-website
บริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ในปัจจุบันมีมากกว่า 700 บริษัท รวมมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Cap) ทั้งหมดประมาณ 18.72 ล้านล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 18 พ.ค. 2566) โดยหุ้นที่มีมูลค่าตลาดสูงสุดใน SET 10 อันดับแรก คิดเป็นมูลค่ามากกว่า 30% ของมูลค่าตลาดทั้งหมดเลยทีเดียว
บทความนี้จึงขอพาทุกคนไปทำความรู้จักกับ 10 หุ้นไทยที่มีมูลค่าตลาดสูงสุด (Big Cap) ใน SET ว่าทำธุรกิจอะไร และมีมูลค่าบริษัทเท่าไรกันบ้าง?
10 หุ้นไทยมูลค่าตลาดสูงสุด อัปเดตล่าสุด เดือนพฤษภาคม 2566
1. AOT: บริษัท ท่าอากาศยานไทย จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: ขนส่งและโลจิสติกส์
ประกอบธุรกิจท่าอากาศยานของประเทศไทย โดยธุรกิจหลักประกอบด้วย การจัดการ การดำเนินงาน และการพัฒนาท่าอากาศยาน มีท่าอากาศยานในความรับผิดชอบ 6 แห่ง คือ ท่าอากาศยานสุวรรณภูมิ ท่าอากาศยานดอนเมือง ท่าอากาศยานเชียงใหม่ ท่าอากาศยานแม่ฟ้าหลวง เชียงราย ท่าอากาศยานภูเก็ต และท่าอากาศยานหาดใหญ่ ซึ่งท่าอากาศยานทั้ง 6 แห่งนี้ ให้บริการเที่ยวบินภายในประเทศและระหว่างประเทศ โดยมีท่าอากาศยานสุวรรณภูมิเป็นท่าอากาศยานหลักของประเทศ
มูลค่าตลาด (Market Cap): 1,053,570.38 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 11.32% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 42.38 | 205.82 | – | – | – |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 1.41 | 0.31 | – | – | – |
2. DELTA: บริษัทเดลต้า อีเลคโทรนิคส์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: ชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์
ผลิตและจำหน่ายผลิตภัณฑ์ด้านการจัดการระบบกำลังไฟฟ้า (Power management solutions) รวมถึงชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์บางประเภท ได้แก่ พัดลมอิเล็กทรอนิกส์ (DC Fan) อีเอ็มไอ ฟิลเตอร์ (EMI) และโซลินอยด์ มีฐานการผลิตอยู่ในภูมิภาคต่าง ๆ ทั่วโลก ได้แก่ เอเชีย ยุโรป และอเมริกาใต้
มูลค่าตลาด (Market Cap): 994,786.84 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 140.21% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 18.62 | 102.70 | 83.09 | 78.14 | 61.49 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 4.30 | 0.37 | 0.80 | 0.20 | 0.50 |
3. PTT: บริษัท ปตท. จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: พลังงานและสาธารณูปโภค
ประกอบด้วยกิจการที่ ปตท. ดำเนินการเอง ได้แก่ ธุรกิจก๊าซธรรมชาติ ธุรกิจระบบท่อส่งก๊าซธรรมชาติ ธุรกิจการค้าระหว่างประเทศธุรกิจใหม่และโครงสร้างพื้นฐาน และธุรกิจที่ลงทุนผ่านบริษัทย่อยและ/หรือกิจการที่ควบคุมร่วมกันและบริษัทร่วม (กลุ่มบริษัท) ได้แก่ ธุรกิจสำรวจและผลิตปิโตรเลียม ธุรกิจก๊าซธรรมชาติเหลว ธุรกิจปิโตรเคมีและการกลั่น ธุรกิจน้ำมันและค้าปลีก ธุรกิจไฟฟ้าและสาธารณูปการ ธุรกิจถ่านหิน และธุรกิจให้บริการ
มูลค่าตลาด (Market Cap): 885,452.88 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: -16.22% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 13.22 | 28.86 | 11.55 | 9.42 | 9.71 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 4.55 | 4.71 | 2.63 | 6.02 | 6.45 |
4. ADVANC: บริษัท แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร
ให้บริการสื่อสารโทรคมนาคม โดยรวมถึงธุรกิจให้บริการโทรศัพท์เคลื่อนที่ ธุรกิจอินเทอร์เน็ตความเร็วสูง และธุรกิจดิจิทัล เซอร์วิส
มูลค่าตลาด (Market Cap): 651,351.93 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 6.83% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 20.45 | 19.15 | 25.13 | 22.73 | 25.04 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 3.32 | 4.17 | 3.01 | 3.94 | 3.51 |
5. GULF: บริษัท กัลฟ์ เอ็นเนอร์จี ดีเวลลอปเมนท์ จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: พลังงานและสาธารณูปโภค
ประกอบธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) ที่ประกอบธุรกิจหลักด้านการผลิตและจำหน่ายไฟฟ้าจากก๊าซธรรมชาติและพลังงานหมุนเวียน รวมถึงการจัดหาและจำหน่ายก๊าซธรรมชาติ การลงทุนในธุรกิจโครงสร้างพื้นฐาน และธุรกิจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง
มูลค่าตลาด (Market Cap): 624,790.24 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 16.39% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 78.09 | 120.22 | 82.95 | 71.59 | 54.72 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 0.72 | 0.69 | 0.83 | 0.80 | 1.13 |
6. PTTEP: บริษัท ปตท. สำรวจและผลิตปิโตรเลียม จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: พลังงานและสาธารณูปโภค
กลุ่มบริษัทประกอบธุรกิจด้านการสำรวจและผลิตปิโตรเลียมทั้งภายในประเทศและต่างประเทศ ธุรกิจขนส่งก๊าซทางท่อในต่างประเทศ และการลงทุนในธุรกิจต่อเนื่อง
มูลค่าตลาด (Market Cap): 591,527.82 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: -3.56% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 10.74 | 12.28 | 15.24 | 10.63 | 7.43 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 4.02 | 6.11 | 3.60 | 2.83 | 6.21 |
7. CPALL: บริษัท ซีพี ออลล์ จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: พาณิชย์
ดำเนินธุรกิจร้านสะดวกซื้อภายใต้เครื่องหมายการค้า 7-Eleven และให้สิทธิแก่ผู้ค้าปลีกรายอื่นในการดำเนินธุรกิจในประเทศไทย และลงทุนในธุรกิจสนับสนุนธุรกิจร้านค้าสะดวกซื้อ อาทิ ผลิตและจำหน่ายอาหารสำเร็จรูปและเบเกอรี่ ตัวแทนรับชำระเงินค่าสินค้าและบริการ รวมถึงการลงทุนในธุรกิจศูนย์จำหน่ายสินค้าแบบชำระเงินสดและบริการตนเองภายใต้ชื่อ “แม็คโคร”
มูลค่าตลาด (Market Cap): 583,901.59 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 1.56% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 29.87 | 27.99 | 53.78 | 36.41 | 44.00 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 1.66 | 2.15 | 1.53 | 0.88 | 1.15 |
8. BDMS: บริษัท กรุงเทพดุสิตเวชการ จำกัด(มหาชน)
หมวดธุรกิจ: การแพทย์
บริษัทเป็นผู้ประกอบการธุรกิจโรงพยาบาลเอกชนขนาดใหญ่ของประเทศ โดยมีโรงพยาบาลเครือข่ายในไทยและกัมพูชา ดำเนินการภายใต้ชื่อโรงพยาบาล 6 กลุ่ม คือ กลุ่มโรงพยาบาลกรุงเทพ กลุ่มโรงพยาบาลสมิติเวช โรงพยาบาลบี เอ็น เอช กลุ่มโรงพยาบาลพญาไท กลุ่มโรงพยาบาลเปาโล และกลุ่มโรงพยาบาลรอยัล นอกจากนี้เครือข่ายของบริษัท กรุงเทพดุสิตเวชการ จำกัด (มหาชน) ยังรวมถึงธุรกิจที่ให้การสนับสนุนด้านการแพทย์ ได้แก่ ธุรกิจห้องปฏิบัติการทางการแพทย์ ธุรกิจผลิตยาและธุรกิจผลิตน้ำเกลือ เป็นต้น
มูลค่าตลาด (Market Cap): 472,787.06 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 20.45% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 28.41 | 46.24 | 47.54 | 38.00 | 37.50 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 1.21 | 2.64 | 2.39 | 1.55 | 2.02 |
9. MAKRO: บริษัท สยามแม็คโคร จำกัด (มหาชน)
หมวดธุรกิจ: พาณิชย์
ประกอบธุรกิจค้าส่งภายใต้ชื่อ แม็คโคร ในประเทศไทยและต่างประเทศ และจัดจำหน่ายสินค้าอุปโภคบริโภคให้แก่ลูกค้าที่เป็นสมาชิกบัตรแม็คโครซึ่งเป็นองค์กรธุรกิจขนาดกลางและเล็ก รวมทั้งร้านค้าปลีกและกลุ่มธุรกิจร้านอาหาร ตลอดจนกลุ่มผู้ประกอบอาชีพอิสระและสถาบันต่าง ๆ และธุรกิจฟูดเซอร์วิสนำเข้าและจำหน่ายอาหารแช่แข็งและอาหารแช่เย็น ร้านอาหารและร้านค้าปลีกขนาดเล็ก อีกทั้งบริษัทย่อยดำเนินธุรกิจค้าปลีกและให้เช่าพื้นที่ศูนย์การค้าภายใต้ชื่อ โลตัส ในประเทศไทยและต่างประเทศ
มูลค่าตลาด (Market Cap): 420,567.86 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: 11.19% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 24.68 | 29.21 | 66.10 | 29.56 | 54.64 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 3.10 | 2.43 | 1.08 | 1.25 | 1.28 |
10. SCC: บริษัท ปูนซิเมนต์ไทย จำกัด(มหาชน)
หมวดธุรกิจ: วัสดุก่อสร้าง
ธุรกิจการลงทุน (Holding company) ใน 3 ธุรกิจหลัก ได้แก่ ธุรกิจซีเมนต์และผลิตภัณฑ์ก่อสร้าง ธุรกิจเคมิคอลส์ และธุรกิจแพคเกจจิ้ง
มูลค่าตลาด (Market Cap): 402,000.00 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: -7.46% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566)
| P/E (เท่า) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 13.30 | 13.66 | 9.87 | 13.90 | 18.80 |
| Dividend Yield (%) | ||||
| 2562 | 2563 | 2564 | 2565 | 08/05/2566 |
| 4.59 | 3.70 | 3.63 | 5.41 | 2.39 |
ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี, มูลค่าตลาด (Market Cap), อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล (Dividend Yield) และ P/E ณ วันที่ 8 พ.ค. 2566 จากเว็บไซต์ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
— planet 46.
อ้างอิง
คำเตือน
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้เขียนบทความนี้มิได้รับค่าตอบแทนหรือมีส่วนได้ส่วนเสียกับบริษัทที่กล่าวถึงในบทความนี้แต่อย่างใด | ข้อมูลและการคาดการณ์ที่ปรากฏในบทความนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลในอดีตร่วมกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความสมบูรณ์แท้จริงและความแม่นยำของการวิเคราะห์ข้อมูลในอนาคตได้
Ben Snider นักกลยุทธ์ของบริษัทให้สัมภาษณ์กับ CNBC ว่า AI จะสามารถเพิ่มผลตอบแทนของ S&P 500 +1.5% ต่อปี นั่นหมายถึงผลกำไรที่เพิ่มขึ้น 30% หรือมากกว่านั้นในทศวรรษหน้า
การเกิดขึ้นของ ChatGPT แชทบอท AI ที่พัฒนาโดย OpenAI ทำให้ผู้คนหันมาสนใจใน AI มากขึ้น และนี่จะส่งผลกระทบต่อชีวิตประจำวันของหลายๆ คน รวมถึง ‘นักลงทุน’ ที่ต้องการตัวขับเคลื่อนการเติบโตของกำไรในช่วงเวลาที่ดอกเบี้ยสูงและเผชิญปัญหาห่วงโซ่อุปทาน
Snider มองว่า ที่มาที่แท้จริงของการมองโลกในแง่ดีของตลาดหุ้นมาจากการเพิ่ม productivity ด้วย AI เป็นที่ชัดเจนว่านักลงทุนที่ได้รับชัยชนะทันทีในตอนนี้ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยี แต่คำถามสำคัญก็คือ ใครจะเป็นผู้ชนะในอนาคต
Goldman Sachs ชี้ให้เห็นว่า ในปี 1999 หรือ 2000 ช่วงฟองสบู่เทคโนโลยี คงเป็นเรื่องยากมากที่จะจินตนาการว่า Facebook หรือ Uber จะเปลี่ยนวิถีชีวิตของเรา
Snider แนะนำให้กระจายการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ในหุ้นวัฏจักรและหุ้น Defensive รวมถึงหุ้นกลุ่มพลังงานและเฮลท์แคร์ซึ่งมี Valuation ที่น่าสนใจ
ในระยะสั้น เขาคาดว่า Fed ได้เสร็จสิ้นการคุมเข้มนโยบายการเงินส่วนใหญ่แล้ว ซึ่งเริ่มเห็นสัญญาณหนึ่งของความกังวลในฤดูกาลผลประกอบการล่าสุดคือบริษัทใน S&P 500 เริ่มลดการใช้จ่ายภาคธุรกิจลงเล็กน้อย เพราะในฐานะบริษัท เมื่อดอกเบี้ยสูงขึ้น บริษัทจะไม่อยากออกหุ้นกู้ และเลือกที่จะลดค่าใช้จ่าย
——————-
👍 อย่าลืมกดไลก์ Page The Opportunity เพื่อไม่ให้พลาดโอกาสด้านการลงทุน
- Facebook: https://finno.me/the-opp-fb
- Youtube: https://finno.me/youtube-channel